Tiền điện tử thường liên quan đến các khoản đầu tư rủi ro cao do biến động giá. Tuy nhiên, có những sản phẩm đầu tư rủi ro thấp xoay quanh stablecoin, là loại tiền kỹ thuật số dựa trên chuỗi khối có giá được cố định với tiền pháp định hoặc hàng hóa, cho phép chúng giảm rủi ro biến động. Ở đây chúng ta thảo luận về cách tạo ra lãi suất hoặc “lợi nhuận” với USDC, stablecoin được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
Có khả năng | 1.95% | 2.96% | 1.39% | – | 1.39% |
Hợp chất | 1.95% | 1.74% | 1.41% | – | 0.07% |
NEXO | Lên đến 8.00% | Lên đến 8.00% | Lên đến 8.00% | Lên đến 8.00% | Lên đến 5.00% |
BlockFi | 7.50% | – | Lên đến 6.00% | Lên đến 7.50% | Lên đến 3.50% |
Kucoin | 1.37% | 81.44% | – | – | 110.07% |
Binance | – | 5.50% | 4.25% | Lên đến 6.00% | Lên đến 5.34% |
Crypto.com | Lên đến 6.50% | Lên đến 6.50% | Lên đến 6.50% | – | Lên đến 2.00% |
USDC là gì?
USDC là một loại tiền kỹ thuật số được phát hành bởi công ty fintech có trụ sở tại Hoa Kỳ Vòng tròn. Nó được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ, dựa trên tỷ lệ 1: 1 và dựa trên cơ sở hạ tầng đa chuỗi. Sau khi bắt đầu dưới dạng mã thông báo ERC-20, USDC đã mở rộng sang các nền tảng blockchain lớn khác, bao gồm Algorand, Solana, Avalanche, Stellar và Tron.
Để duy trì tỷ giá, Circle giữ các khoản dự trữ bao gồm tiền mặt USD, các khoản tương đương và Kho bạc Hoa Kỳ. Các khoản dự trữ được giám sát hàng tháng bởi kiểm toán viên bên thứ ba Grant Thornton.
Chốt giá ổn định của USDC và danh tiếng của Circle đã thúc đẩy nhu cầu đối với mã thông báo đô la kỹ thuật số này, giúp nó trở thành đồng ổn định phát triển nhanh nhất. Nó hiện là tiền điện tử lớn thứ tư, với vốn hóa thị trường hơn 50 tỷ đô la.
USDC: Đặt cọc so với cho vay
Đặt cọc và cho vay tiền điện tử là hai cách để kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn mà không cần bán chúng. Hơn nữa, các cơ chế thu nhập thụ động này cho phép chủ sở hữu USDC đầu tư tiền của họ để làm việc, vì hầu hết các stablecoin bằng đô la có lãi suất cao hơn so với tài khoản tiết kiệm truyền thống, đặc biệt là trong bối cảnh lãi suất thấp như hiện nay.
Sự khác biệt chính giữa cả hai là việc đặt cược USDC yêu cầu bạn cho vay đô la kỹ thuật số của mình vào mạng lưới blockchain hoặc tiền điện tử để nhận phần thưởng, trong khi cho vay USDC có nghĩa là cho người vay vay để đổi lại lãi suất.
Nền tảng cho vay USDC
Cách đơn giản nhất để kiếm thu nhập thụ động trên USDC là gửi tiền vào các nền tảng cho vay tập trung, những nền tảng cung cấp một số lợi suất phần trăm hàng năm cao nhất (APY). Dưới đây là một số lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho các nền tảng cho vay:
NEXO
NEXO cung cấp APY lên tới 12% đối với tiền gửi USDC, cao hơn nhiều so với mức trung bình. Ngoài ra, Nexo rất tuyệt vời cho người mới bắt đầu vì nó có giao diện trực quan.
Các nhà đầu tư thích Nexo vì nó cung cấp các khoản thanh toán kép hàng ngày và thu nhập linh hoạt. Nền tảng này có bảo hiểm 375 triệu đô la đối với tất cả các tài sản lưu ký được bảo hiểm bởi BitGo và Ledger.
Bằng cách sử dụng Nexo - mã thông báo gốc của nền tảng - bạn sẽ được hưởng lợi từ nhiều đặc quyền hơn, chẳng hạn như lãi suất tốt hơn và rút tiền điện tử miễn phí nhiều hơn.
Khách hàng Hoa Kỳ không còn được chấp nhận.
phi hành gia
phi hành gia là một nền tảng tiền điện tử cho phép người dùng đa dạng hóa các khoản đầu tư tiền điện tử của họ với sáu tài sản kỹ thuật số hàng đầu, bao gồm Bitcoin, Ethereum và USDC. APY đối với tiền gửi USDC có thể lên tới 9.40%.
Người dùng có thể gửi stablecoin của họ bất cứ lúc nào, không bị khóa hoặc giới hạn tiền gửi. Hơn nữa, họ có thể nhận các khoản thanh toán hàng tuần và rút tiền bất kỳ lúc nào. Phí rút tiền là $ 10 USDC.
Ưu và nhược điểm của nền tảng cho vay
Ưu điểm | Nhược điểm |
Năng suất cao - các nền tảng cho vay tiền điện tử mang lại lợi suất cao nhất cho các khoản tiền gửi USDC. | Tập trung - đây là những nền tảng tập trung. Bạn nên thẩm định trước khi ủy thác tiền và chìa khóa USDC. Ngoài ra, hãy sẵn sàng vượt qua xác minh KYC / AML. |
Phí thấp - để thu hút các nhà đầu tư, các nền tảng cho vay tiền điện tử tính phí tối thiểu. |
Cho vay USDC trên Sở giao dịch
Một cách khác để kiếm lãi khi cho vay USDC là thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, sử dụng tiền của bạn để cho các nhà giao dịch vay. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ phải khóa tiền USDC của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Dưới đây là các sàn giao dịch phổ biến nhất mà bạn có thể đặt tiền USDC của mình để hoạt động:
Binance
Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch. Nó cung cấp nhiều sản phẩm tiền điện tử bên cạnh thiết bị đầu cuối trao đổi hàng đầu của nó. Kiếm tiền từ Binance là trung tâm một cửa cho các khả năng tạo ra lợi nhuận, bao gồm cả việc kiếm lãi trên USDC. Mặc dù nó cung cấp tỷ lệ hào phóng cho hầu hết các tài sản kỹ thuật số, nhưng APY trên tiền gửi linh hoạt USDC hiện chỉ là 1.20%, vì Binance tính trên các loại tiền ổn định khác cho hệ sinh thái của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng tiền của họ được an toàn.
Kucoin
Kucoin là một sàn giao dịch tiền điện tử phát triển nhanh chóng được thành lập vào năm 2017. Nó đã quản lý để mở rộng sự hiện diện toàn cầu và đạt mức định giá 10 tỷ đô la, theo vòng tài trợ mới nhất được tiến hành vào tháng 2022 năm 150. Công ty đã huy động được XNUMX triệu đô la từ một nhóm các nhà đầu tư, bao gồm cả Circle Ventures.
Kucoin hỗ trợ cho vay USDC để cho phép người dùng kiếm lãi. Không giống như các sàn giao dịch khác, Kucoin cho phép người dùng cho vay trực tiếp với các đối tác để họ tự quyết định lãi suất. Như vậy, con số APY có thể dao động từ 1% đến hơn 50%. Người dùng có thể chọn cho vay nắm giữ USDC trong 7, 14 hoặc 28 ngày.
Crypto.com
Được thành lập vào 2016, Crypto.com đã trở thành một trong những dịch vụ tiền điện tử đáng tin cậy nhất. Nó cung cấp dịch vụ trao đổi, mã thông báo không thể thay thế (NFT), thanh toán và cho vay cho hơn 50 triệu người dùng trên toàn thế giới. Ngoài ra, nó tự hào có bảo hiểm 750 triệu đô la cho tất cả các tài sản. Năm ngoái, nó đã được lựa chọn bằng Visa để giải quyết các giao dịch trên mạng thanh toán của nó.
Nền tảng Kiếm tiền điện tử hỗ trợ USDC và đưa ra mức APY trung bình là 8%. Bạn có thể chọn từ các khoản tiền gửi linh hoạt và có kỳ hạn cố định, nhưng khoản tiền gửi trước đây sẽ tạo ra lợi tức thấp hơn. Phần thưởng lãi suất được trả hàng tuần.
Ưu và nhược điểm của cho vay trên sàn giao dịch
Ưu điểm | Nhược điểm |
Hệ sinh thái lớn - các sàn giao dịch tiền điện tử lớn là giải pháp một cửa cho tất cả các loại hoạt động tiền điện tử có thể được truy cập một cách thuận tiện. Ví dụ: bạn có thể dễ dàng trao đổi USDC của mình lấy một mã thông báo khác, sử dụng nó để đặt cược hoặc cân nhắc giao dịch ký quỹ. | Tập trung - giống như các nền tảng cho vay tiền điện tử, các sàn giao dịch tiền điện tử đang giữ tiền của bạn, có nghĩa là rủi ro cao hơn so với việc bạn tự giữ chìa khóa bằng ví phần cứng. |
Năng suất thấp hơn - hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ cho vay đều cung cấp lợi suất thấp hơn so với các nền tảng cho vay tiền điện tử chuyên biệt. |
Cho vay DeFi USDC
Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng quan trọng nhất trong ngành tiền điện tử. Các ứng dụng DeFi cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính chạy bằng thuật toán và được cung cấp bởi blockchain thay vì được quản lý bởi các thực thể tập trung. Dưới đây là các giao thức cho vay tốt nhất hiện nay:
Có khả năng
Có khả năng là một trong những thị trường DeFi lớn nhất, với con số tổng giá trị bị khóa (TVL) gần 10 tỷ đô la. Giao thức này chuyên về các dịch vụ cho vay và USDC đóng vai trò hàng đầu, chiếm hơn 20% tổng số tài sản trên Aave.
Lãi suất để đóng góp vào thanh khoản của USDC là 1.50%.
Tài chính tổng hợp
Hợp chất là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với Aave. Giao thức cho vay là chất xúc tác chính gây ra cơn sốt DeFi vào năm 2020. Với con số TVL hơn 5 tỷ đô la, Compound là giao thức cho vay lớn thứ ba sau Maker và Aave.
USDC đóng vai trò hàng đầu ở đây, mặc dù APY đối với tiền gửi USDC hiện không vượt quá 0.65%, giảm so với mức 2% vào tháng 2022 năm XNUMX.
Tài chính đường cong
Không giống như Aave và Compound, Đường cong là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) tập trung vào stablecoin. Nó hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), có nghĩa là nó không có sổ đặt hàng tập trung để khớp người mua và người bán. Thay vào đó, nó dựa vào các nhóm thanh khoản bao gồm các stablecoin. Các nhà cung cấp thanh khoản được khuyến khích vì nỗ lực của họ. Ví dụ: một trong những nhóm lớn nhất trên Curve yêu cầu người dùng khóa DAI, USDC và USDT để kiếm được APY khoảng 2%.
Ưu và nhược điểm của DeFi Lending
Ưu điểm | Nhược điểm |
Phân cấp - Các ứng dụng DeFi được chạy bằng các thuật toán và chúng không yêu cầu xác minh KYC / AML. Điều đó cũng có nghĩa là bạn có toàn quyền kiểm soát tiền của mình. | Năng suất thấp hơn - Các giao thức cho vay DeFi cung cấp mức lãi suất thấp hơn nhiều so với các giao thức tập trung. |
Phí cao - Các giao thức DeFi được xây dựng trên Ethereum đi kèm với phí gas cao. Đó là lý do tại sao nhiều ứng dụng DeFi hiện đang được xây dựng trên các blockchain chi phí thấp, chẳng hạn như Avalanche và Polygon. |
Tại sao Lợi tức USDC lại cao như vậy?
Lợi tức USDC cao hơn nhiều so với lãi suất được cung cấp bởi các tài khoản tiết kiệm truyền thống bất chấp sự ngang bằng giữa đồng đô la kỹ thuật số và đô la fiat. Làm thế nào là điều đó có thể? Các tài khoản tiết kiệm năng suất cao truyền thống hầu như không đạt đến APY là 1%, nhưng các nền tảng cho vay tiền điện tử có thể vượt quá mốc 10% trong khi loại bỏ rủi ro biến động.
Tất cả tóm lại là mô hình kinh doanh do các công ty tiền điện tử thực hiện. Cụ thể, họ cho phép người dùng cho người dùng vay tiền kỹ thuật số sẵn sàng trả tỷ lệ cao hơn, vì họ có thể sử dụng tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp, điều mà các ngân hàng truyền thống không thể làm được. Do đó, nhu cầu về các khoản vay đối với tài sản thế chấp tiền điện tử sẽ thúc đẩy lãi suất, mang đến cho các nhà đầu tư tiền điện tử cơ hội tạo ra lợi nhuận tốt hơn so với các sản phẩm thị trường tiền tệ.
Luôn cập nhật mọi thứ diễn ra trong thế giới tiền điện tử khi bạn đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/
- 1
- 1: Tỷ lệ 1
- 11
- 2%
- 2016
- 2017
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- a
- con ma
- Giới thiệu
- truy cập
- truy cập
- Theo
- Kế toán
- Trợ Lý Giám Đốc
- hành vi
- Ngoài ra
- Sau
- chống lại
- Algorand
- thuật toán
- Tất cả
- Mặc dù
- Giữa
- AMM
- và
- hàng năm
- Một
- ứng dụng
- API
- xung quanh
- Tài sản
- liên kết
- Tự động
- Trình tạo thị trường tự động
- Avalanche
- Trung bình cộng
- trở lại
- được hậu thuẫn
- Ngân hàng
- dựa
- bởi vì
- trở nên
- trước
- Người mới bắt đầu
- được
- hưởng lợi
- BEST
- Hơn
- giữa
- Tỷ
- nhị phân
- Bitcoin
- Thị trường bitcoin
- BitGo
- blockchain
- dựa trên blockchain
- blockchains
- tự hào
- cuốn sách
- người đi vay
- xây dựng
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- người mua
- mũ lưỡi trai
- trường hợp
- tiền mặt
- Chất xúc tác
- tập trung
- nhất định
- phí
- Chọn
- Vòng tròn
- Vòng tròn mạo hiểm
- Bên
- COM
- Đến
- HÀNG HÓA
- Các công ty
- công ty
- so
- đối thủ
- Hợp chất
- Nhược điểm
- Hãy xem xét
- Bao gồm
- góp phần
- điều khiển
- bảo hiểm
- phủ
- Crypto
- Tài sản thế chấp tiền điện tử
- công ty tiền điện tử
- trao đổi crypto
- Trao đổi tiền điện tử
- Công nghiệp tiền điện tử
- đầu tư mã hóa
- Nhà đầu tư Crypto
- Cho vay tiền điện tử
- nền tảng tiền điện tử
- rút tiền điện tử
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Loại tiền tệ
- Tiền tệ
- Hiện nay
- đường cong
- Tài chính đường cong
- trông coi
- Lưu ký
- khách hàng
- DAI
- tiền thưởng
- Ngày
- Ngày
- Phân quyền
- Trao đổi phi tập trung
- Defi
- Ứng dụng Defi
- DeFi cho vay
- Giao thức DeFi
- Nhu cầu
- nạp tiền
- tiền gửi
- Mặc dù
- Dex
- sự khác biệt
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- đô la kỹ thuật số
- siêng năng
- trực tiếp
- trực tiếp
- thảo luận
- đa dạng hóa
- Không
- Đô la
- đô la
- dont
- xuống
- điều khiển
- kiếm được
- kiếm
- Thu nhập
- dễ dàng
- hệ sinh thái
- nỗ lực
- loại bỏ
- cho phép
- cho phép
- cho phép
- thực thể
- Môi trường
- tương đương
- ERC-20
- đặc biệt
- ethereum
- Mỗi
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- quá
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Mở rộng
- mở rộng
- chi phí
- Lệ Phí
- sự đồng ý
- Hình
- tài chính
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- tài chính
- fintech
- Công ty
- Hàng đầu
- linh hoạt
- tập trung
- Cựu
- Thành lập
- Miễn phí
- từ
- Full
- đầy đủ
- quỹ
- Hơn nữa
- GAS
- phí xăng
- tạo ra
- hào phóng
- Toàn cầu
- sự hiện diện toàn cầu
- cấp
- Grant Thornton
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Xảy ra
- phần cứng
- Ví phần cứng
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- rủi ro cao
- cao hơn
- cao nhất
- phi hành gia
- người
- tổ chức
- Holdings
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Hub
- thực hiện
- quan trọng
- in
- khuyến khích
- Bao gồm
- lợi tức
- ngành công nghiệp
- Cơ sở hạ tầng
- thay vì
- bảo hiểm
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- Lãi suất
- Giao thức
- trực quan
- đầu tư
- Đầu Tư
- Các nhà đầu tư
- Ban hành
- IT
- phím
- Kucoin
- KYC / AML
- lớn
- lớn nhất
- Tiền điện tử lớn nhất
- Họ
- Năm ngoái
- hàng đầu
- Ledger
- cho vay
- cho vay
- giao thức cho vay
- giới hạn
- Thanh khoản
- nhóm thanh khoản
- nhà cung cấp thanh khoản
- Các khoản cho vay
- khóa
- Logo
- còn
- Thấp
- nguy cơ thấp
- Chủ yếu
- duy trì
- chính
- nhà sản xuất
- quản lý
- nhiều
- Tháng Ba
- Lợi nhuận
- giao dịch ký quỹ
- dấu
- thị trường
- Vốn hóa thị trường
- nhà tạo lập thị trường
- thị trường
- Trận đấu
- max-width
- có nghĩa là
- có nghĩa
- triệu
- tối thiểu
- kiểu mẫu
- tiền
- thị trường tiền tệ
- theo dõi
- tháng
- chi tiết
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- nhiều chuỗi
- tự nhiên
- Gần
- mạng
- Tuy nhiên
- Nexo
- NFT
- không nấm
- mã thông báo không thể thay thế
- Token không Fungible (NFT)
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- ONE
- Hoạt động
- Cơ hội
- gọi món
- Nền tảng khác
- riêng
- thanh toán
- tính chẵn lẻ
- thụ động
- thu nhập thụ động
- Trả
- thanh toán
- xuất chi
- Cái chốt
- tỷ lệ phần trăm
- thời gian
- đặc quyền
- Chọn
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Polygon
- hồ bơi
- Hồ bơi
- Phổ biến
- khả năng
- có thể
- -
- thích hơn
- sự hiện diện
- giá
- chính
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- giao thức
- giao thức
- cho
- cung cấp
- nhà cung cấp
- cung cấp
- đặt
- nâng lên
- phạm vi
- Tỷ lệ
- Giá
- tỉ lệ
- đạt
- sẵn sàng
- nhận
- giảm
- danh tiếng
- yêu cầu
- đòi hỏi
- dự trữ
- REST của
- kết quả
- trở lại
- Trả về
- Reuters
- Thưởng
- Nguy cơ
- rủi ro
- Vai trò
- chạy
- an toàn
- Tiết kiệm
- Người bán
- Bán
- DỊCH VỤ
- nên
- Six
- So
- Solana
- Giải pháp
- một số
- chuyên nghành
- chuyên
- đặc biệt
- ổn định
- stablecoin
- Stablecoins
- Cố định
- Bắt đầu
- Sao
- đơn giản
- như vậy
- Hỗ trợ
- Thiết bị đầu cuối
- Sản phẩm
- thế giới
- cung cấp their dịch
- của bên thứ ba
- Thông qua
- thời gian
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- mã thông báo
- hàng đầu
- Tổng số:
- tổng giá trị bị khóa
- Thương nhân
- Giao dịch
- khối lượng giao dịch
- truyền thống
- Giao dịch
- Kho bạc
- Xu hướng
- được kích hoạt
- TRON
- đáng tin cậy
- TVL
- us
- Đô la Mỹ
- Đô la Mỹ
- kho bạc của chúng tôi
- Đô la Mỹ
- USDC
- USDT
- sử dụng
- Người sử dụng
- Định giá
- giá trị
- Ventures
- Xác minh
- thị thực
- Biến động
- khối lượng
- ví
- cách
- hàng tuần
- cái nào
- trong khi
- sẽ
- sẵn sàng
- Thu hồi
- thu hồi
- RÚT TIỀN
- ở trong
- không có
- người phụ nữ
- Công việc
- thế giới
- khắp thế giới
- sẽ
- năm
- Năng suất
- sản lượng
- Bạn
- trên màn hình
- mình
- zephyrnet