Những điều cần biết: |
– Hôm nay, chúng tôi đã đưa ra một đề xuất chính sách toàn diện mang tên “Làm thế nào để Châu Âu có thể dẫn dắt sự đổi mới và giành chiến thắng trên Web3? 4 khuyến nghị của Ledger cho các nhà hoạch định chính sách của Liên minh Châu Âu ” điều này sẽ cho phép EU nắm bắt cuộc cách mạng Web3 và tránh những sai lầm về quy định trong quá khứ.
– Công ty của chúng tôi, cũng như đại đa số ngành công nghệ và tiền điện tử châu Âu, tin rằng Quy định chuyển tiền (TFR) của EU đang được thảo luận ở cấp EU cuối cùng có thể khiến Liên minh châu Âu thiệt hại hàng tỷ đô la về kinh tế, hàng chục hàng nghìn việc làm và đẩy cuộc cách mạng Web3 ra khỏi EU. – Bài viết của chúng tôi trình bày chi tiết bốn đề xuất thay thế sẽ dựa trên những lợi thế độc đáo do công nghệ blockchain mang lại. Khi TFR mang lại cho người châu Âu ít tự do hơn, ít quyền riêng tư hơn, kém thịnh vượng hơn và việc thực thi pháp luật kém hiệu quả hơn, thì bốn đề xuất của chúng tôi lại mang lại nhiều điều hơn cho mỗi đề xuất. – Điều đang bị đe dọa là cuộc cách mạng tiếp theo của Internet, còn được gọi là “Web3”. Châu Âu không thể bỏ lỡ một cuộc cách mạng kỹ thuật số quy mô này sẽ tạo ra hàng trăm nghìn việc làm và hỗ trợ EU duy trì vị trí cường quốc trong tương lai công nghệ.- – Ledger ủng hộ mạnh mẽ những nhà hoạch định chính sách của EU, những người trong quá trình đàm phán thử nghiệm sẽ ủng hộ một cách tiếp cận hợp lý và cân bằng hơn đối với TFR so với những đề xuất khắc nghiệt mà Nghị viện đưa ra trong cuộc bỏ phiếu gấp rút của ủy ban ở Brussels. |
Quy định chuyển tiền (TFR) của EU: mối đe dọa đối với tự do tài chính
Quy định chuyển tiền (TFR) là việc châu Âu thực hiện cái gọi là “Quy tắc du lịch” của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF). Theo các nhà lập pháp, luật TFR tìm cách giải quyết nguy cơ rửa tiền thông qua tài sản kỹ thuật số.
Tuy nhiên, như tài liệu chính sách của chúng tôi giải thích, sẽ không giải quyết được rủi ro thực tế và có thể khiến hàng triệu công dân tuân thủ pháp luật tham gia vào các giao dịch tài chính an toàn hơn, bảo mật hơn, vốn là một đặc điểm nổi bật của ngành công nghiệp tiền điện tử.
Theo TFR, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ được yêu cầu thu thập lượng thông tin cá nhân chưa từng có về bất kỳ bên nào tham gia giao dịch với sàn giao dịch – khách hàng cũng như những người không phải là khách hàng – mà cuối cùng gần như mọi công dân EU đều sử dụng tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số. Ngay cả đối với các giao dịch nhỏ giữa bạn bè, hàng xóm, thành viên gia đình hoặc doanh nghiệp nhỏ, các sàn giao dịch sẽ được yêu cầu thu thập và xác minh tên, địa chỉ, thông tin hộ chiếu, v.v. từ mọi cá nhân tham gia.
Đối với Pascal Gauthier, người sáng lập và Giám đốc điều hành của Ledger, “Thực tế là dự thảo luật TFR sẽ không bảo vệ các cá nhân chút nào - nó chỉ đơn giản sẽ tạo gánh nặng cho mọi công dân EU và doanh nghiệp nhỏ, đồng thời kéo châu Âu xa hơn nữa ra sau các nền kinh tế cạnh tranh đã chọn tham gia vào quy định về tiền điện tử theo cách hợp lý hơn nhiều. Đề xuất chính sách thay thế mà chúng tôi đưa ra hôm nay nhằm giải quyết những lo ngại của Nghị viện và cơ quan quản lý về AML và các biện pháp trừng phạt, đồng thời cho phép các công dân và công ty EU tiếp tục tham gia vào một thị trường kinh tế toàn cầu đang phát triển và thịnh vượng.”
Tại sao Quy định chuyển tiền của EU là không hợp lý?
Tài liệu chính sách của chúng tôi có tựa đề “Làm thế nào để Châu Âu có thể dẫn dắt sự đổi mới và giành chiến thắng trên Web3? 4 khuyến nghị của Ledger cho các nhà hoạch định chính sách của Liên minh Châu Âu ” tập hợp các lập luận chính nêu bật lý do tại sao Quy định chuyển tiền (TFR) của EU là không hợp lý. Trong số đó:
1- Rửa tiền là một vấn đề, nhưng nó không phải là vấn đề về tiền điện tử.
Rửa tiền là một vấn đề chính đáng. Tuy nhiên, rửa tiền thông qua tiền điện tử chỉ là một phần rất nhỏ trong khối lượng bất hợp pháp được chuyển qua hệ thống tài chính. Theo dữ liệu từ một nghiên cứu gần đây của Chainalysis, số tiền được rửa thông qua tiền điện tử chỉ chiếm 0.009% GDP toàn cầu, trong khi Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm ước tính rằng 2% đến 5% GDP toàn cầu được rửa thông qua hình thức truyền thống. hệ thống tài chính bằng tiền tệ pháp định.
2- Blockchain cung cấp một công cụ chống tội phạm hiệu quả cao. Một công cụ mà Châu Âu sắp từ bỏ.
Những kẻ rửa tiền cực kỳ thích sử dụng ngân hàng và tiền do chính phủ phát hành hơn là mạng blockchain và tiền điện tử. Không khó hiểu tại sao: mạng blockchain tạo ra một hồ sơ công khai bất biến về các giao dịch và có thể truy nguyên ngay lập tức. Bằng cách sử dụng tính minh bạch của blockchain, các cơ quan thực thi pháp luật đã giành được những chiến thắng ấn tượng trước tội phạm mạng, chẳng hạn như vụ triệt phá thị trường darknet Hydra gần đây cũng như sự gián đoạn và phục hồi của cuộc tấn công ransomware Colonial Pipeline.
3- Blockchain là một công cụ tồi để trốn tránh các lệnh trừng phạt và người Nga biết điều đó.
Ít nhất một số động lực thúc đẩy quá trình lập pháp vội vã chưa từng có của TFR là lo ngại chung rằng Nga sẽ chuyển sang tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt do phương Tây áp đặt nhằm đáp trả cuộc xâm lược Ukraine của họ, trái ngược với những cân nhắc thực tế về AML/CFT. Bất chấp những cáo buộc vô căn cứ của một số quan chức cấp cao của EU, những lo ngại vô căn cứ như vậy vẫn chưa thành hiện thực, một thực tế đã được chính phủ Mỹ và thậm chí cả IMF lặp đi lặp lại một cách nhất quán.
4- Quyền riêng tư là quyền cơ bản ở Châu Âu. TFR vi phạm nó.
Quyền riêng tư ở EU là quyền cơ bản được ghi trong nhiều tài liệu thành lập của Liên minh, bao gồm cả Hiến chương về các quyền cơ bản của EU. Một phán quyết gần đây của Tòa án Công lý Châu Âu đã bác bỏ chỉ thị giám sát hàng loạt và thu thập dữ liệu hàng loạt tương tự đối với ngành viễn thông vì lý do quyền riêng tư. Chúng tôi thấy rất ít sự khác biệt giữa TFR với tiền lệ trong trường hợp đó.
5- TFR sẽ vi phạm quyền riêng tư của người châu Âu theo những cách mới và nguy hiểm.
Chúng tôi lo ngại về sự gia tăng của TFR trong việc thu thập dữ liệu do chính phủ ủy quyền về những người châu Âu tuân thủ luật pháp và sự gia tăng rủi ro mà nó sẽ khiến họ gặp phải. TFR sẽ yêu cầu tăng cường đáng kể việc thu thập và báo cáo thông tin tài chính nhạy cảm, bao gồm thông tin nhận dạng cá nhân (PII), của các bên và đối tác trong giao dịch, cho các cơ quan AML khác nhau. Chúng tôi tin rằng hầu hết người châu Âu sẽ coi khả năng của chính phủ trong việc theo dõi mọi giao dịch tài chính họ thực hiện trong thời gian thực mà không cần quy trình pháp lý phù hợp là hành vi xâm phạm quyền riêng tư gây sốc.
6- TFR sẽ khiến người châu Âu gặp rủi ro lớn về tội phạm mạng và tổn hại về thể chất.
Việc thu thập và lưu giữ PII theo yêu cầu của TFR cùng với thông tin blockchain sẽ tạo ra kho dữ liệu khổng lồ có giá trị trên cả các cơ quan chính phủ và CASP. Chắc chắn, điều này sẽ làm tăng cả tần suất và mức độ nghiêm trọng của các vụ hack, vi phạm dữ liệu và rò rỉ. Khi một tên tội phạm biết địa chỉ blockchain của ai đó và địa chỉ nhà của họ, chúng có thể biết chính xác số lượng tiền điện tử mà ai đó sở hữu và chọn tấn công họ qua mạng, thông qua hack, lừa đảo hoặc các gian lận trực tuyến khác, hoặc tấn công vật lý bằng cách cướp, bắt cóc và tống tiền.
7- MiCA và TFR sẽ nhường lại quyền lãnh đạo các nền kinh tế Web3 cho Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Châu Á, đồng thời khiến Châu Âu vĩnh viễn không có khả năng cạnh tranh.
Xét về khả năng cạnh tranh kinh tế toàn cầu, châu Âu đang ở thế bấp bênh. Hoa Kỳ và Trung Quốc chiếm 76 trong số 100 công ty có giá trị nhất thế giới. Năm 2000, Châu Âu có 41 trong số 100 công ty hàng đầu, giảm xuống chỉ còn 15 công ty hiện nay. Không ai trong số 20 công ty công nghệ lớn nhất là công ty châu Âu. Khi các đối thủ cạnh tranh toàn cầu đầu tư vào đổi mới, EU vội vàng đưa ra các quy định Điều này đã từng xảy ra trước đây ở các ngành khác và kết quả ở Web3 cũng sẽ không khác. Mỹ và châu Á sẽ tiếp tục thống trị. Ví dụ: hơn 99.7% stablecoin hiện đang lưu hành có mệnh giá bằng đô la Mỹ và dưới 0.3% bằng euro. MiCA hầu như sẽ đảm bảo Mỹ giữ được vị trí dẫn đầu.
Làm thế nào Châu Âu vẫn có thể giành được Web3: 4 khuyến nghị của chúng tôi dành cho các nhà hoạch định chính sách
Các lý tưởng về tự do, quyền riêng tư và quyền tự quyết của Web3 là những giá trị dân chủ giống nhau làm nền tảng cho toàn bộ xã hội Châu Âu. Mặt khác, TFR là một bước tiến tới mô hình giám sát, kiểm duyệt và kiểm soát dân số dựa trên công nghệ của Trung Quốc.
Bốn khuyến nghị sau đây là những bước đầu tiên mà chính phủ nên thực hiện để nắm bắt cơ hội Web3 trước khi nó bị mất đi một cách không thể cứu vãn:
- Không bao giờ vượt quá khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính.
Một ví dụ điển hình là cái gọi là ngưỡng báo cáo “Quy tắc du lịch”. FATF khuyến nghị rằng các giao dịch chuyển khoản giữa các VASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) trị giá hơn 1,000 € phải kèm theo thông tin nhận dạng của người gửi và người nhận. Tuy nhiên, nhiều quốc gia nổi bật đặt ngưỡng Quy tắc du lịch của họ cao hơn nhiều so với khuyến nghị của FATF, bao gồm Hoa Kỳ ($3,000), Hồng Kông ($8,000) và Canada ($10,000), trong khi TFR sẽ đặt ngưỡng của Châu Âu ở mức XNUMX. Sự khác biệt này mang lại cho VASP Bắc Mỹ lợi thế cạnh tranh và sẽ khiến VASP của EU gặp bất lợi trong cạnh tranh.
- Thiết kế lại TFR để sử dụng tốt hơn các phân tích blockchain.
Việc mở rộng TFR cần được mô phỏng lại và thiết kế lại hoàn toàn để khai thác tính minh bạch vốn có của công nghệ chuỗi khối và nhận ra toàn bộ lợi ích của phân tích chuỗi khối. Thay vì chôn vùi các cơ quan thực thi pháp luật của EU dưới hàng núi báo cáo giao dịch TFR vô ích, cơ quan thực thi pháp luật nên được trang bị và được đào tạo về các công cụ phân tích blockchain, cho phép họ tiến hành điều tra trong thời gian thực bằng cách sử dụng dữ liệu blockchain có sẵn công khai.
- Bắt đầu lại quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) với trọng tâm là nâng cao khả năng cạnh tranh của EU và với ý kiến đóng góp lành mạnh từ các chuyên gia kỹ thuật.
MiCA không có vấn đề như TFR vì lý do riêng tư, nhưng nó có thể tệ hơn đối với khả năng cạnh tranh chung của châu Âu. Được biết, MiCA là phản ứng của Châu Âu trước mối đe dọa từ Libra, dự án stablecoin năm 2019 của Facebook. Mặc dù dự án Libra hiện không còn tồn tại nhưng MiCA đã vượt xa mục đích ban đầu của nó. Để duy trì khả năng cạnh tranh của Châu Âu, MiCA cần được hình thành lại với trọng tâm chính là nâng cao khả năng cạnh tranh Web3 của Châu Âu. MiCA nên tập trung vào các phần tập trung của hệ sinh thái Web3 và cần được phát triển với sự cộng tác của các chuyên gia kỹ thuật để đảm bảo quy định đạt được mục đích đã định đồng thời giảm thiểu những hậu quả không lường trước được.
- Đầu tư vào quan hệ đối tác công/tư để phát triển và trở thành người đầu tiên đưa ra thị trường giải pháp nhận dạng tự chủ cho Châu Âu.
Hệ thống xác thực và xử lý nhận dạng tập trung hiện nay có xu hướng bị khai thác và dễ bị tấn công. Những kho thông tin có giá trị lớn được lưu giữ trong các kiến trúc một điểm lỗi giúp tội phạm mạng dễ dàng lựa chọn. Tần suất vi phạm dữ liệu, đánh cắp danh tính và lạm dụng dữ liệu cá nhân là nguyên nhân khiến EU ngay từ đầu phải theo đuổi các biện pháp chủ quyền cá nhân như GDPR. Thay vì tập trung dữ liệu và quyền lực vào các cơ quan AML của chính phủ kém hiệu quả, EU nên tìm cách trao quyền cho các cá nhân. Danh tính tự chủ là khái niệm cho rằng các cá nhân nên giữ thông tin xác thực kỹ thuật số của riêng mình giống như cách họ giữ thông tin xác thực vật lý – trong ví của chính họ. Châu Âu nên nắm bắt công nghệ này và đầu tư vào sự phát triển của nó vì nó có tiềm năng nâng cao tự do tài chính đồng thời cản trở tội phạm tài chính.
Chúng tôi kêu gọi các nhà hoạch định chính sách đừng nhượng bộ vì sợ hãi hoặc tìm kiếm sự an ủi trước sự kiểm soát ngày càng lớn hơn của chính phủ, mà thay vào đó hãy tin tưởng vào lòng tốt của người dân và trao quyền cho họ đưa ra quyết định của riêng mình. Quy định thường là câu trả lời dễ dàng nhất, ngay cả khi nó khiến mọi việc trở nên tồi tệ hơn, nhưng phần thưởng của một xã hội thực sự tự do và cởi mở thì rất đa dạng và quá lớn để có thể bỏ qua. Sổ cái là viết tắt của tự do.
- Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
- Nguồn: https://www.ledger.com/blog-how-can-the-eu-win-web3-ledger-4-recommendations-for-eu-policy-makers
- "
- $3
- 000
- 100
- 2019
- Giới thiệu
- Theo
- Tài khoản
- ngang qua
- Hoạt động
- địa chỉ
- địa chỉ
- tiên tiến
- Lợi thế
- lợi thế
- Tất cả
- American
- AML
- trong số
- số lượng
- số lượng
- phân tích
- kháng cáo
- phương pháp tiếp cận
- thích hợp
- đối số
- Á
- tài sản
- Tài sản
- Ngân hàng
- được
- Lợi ích
- Ngoài
- tỷ
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- vi phạm
- Brussels
- xây dựng
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Canada
- Sự kiểm duyệt
- tập trung
- giám đốc điều hành
- chuỗi
- Trung Quốc
- Trung Quốc
- Chọn
- công dân
- thu thập
- bộ sưu tập
- Các công ty
- công ty
- đối thủ cạnh tranh
- hoàn toàn
- toàn diện
- khái niệm
- tiếp tục
- điều khiển
- có thể
- nước
- kết
- Tòa án
- tạo
- Credentials
- Tội phạm
- Hình sự
- Crypto
- Công nghiệp tiền điện tử
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- Loại tiền tệ
- Current
- Hiện nay
- khách hàng
- tội phạm mạng
- tội phạm mạng
- Darknet
- dữ liệu
- Vi phạm dữ liệu
- Mặc dù
- chi tiết
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- phân biệt
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Gián đoạn
- tài liệu
- đô la
- xuống
- lái xe
- Thuốc
- Kinh tế
- hệ sinh thái
- Hiệu quả
- nhấn mạnh
- trao quyền
- cho phép
- cho phép
- đã trang bị
- dự toán
- EU
- Châu Âu
- Châu Âu
- union union
- Euro
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- mở rộng
- các chuyên gia
- khai thác
- tống tiền
- gia đình
- FATF
- nỗi sợ hãi
- sự đồng ý
- tài chính
- Tên
- Tập trung
- theo
- người sáng lập
- thành lập
- Miễn phí
- Freedom
- Full
- quỹ
- tương lai
- GDP
- GDPR
- Toàn cầu
- Chính phủ
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Phát triển
- hack
- hacks
- cao
- tổ chức
- Trang Chủ
- Hồng Kông
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- Hàng trăm
- Xác định
- xác định
- Bản sắc
- bất hợp pháp
- IMF
- lập tức
- thực hiện
- Mặt khác
- Bao gồm
- Tăng lên
- hệ thống riêng biệt,
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- thông tin
- sự đổi mới
- đầu vào
- ý định
- Internet
- IT
- việc làm
- Tư pháp
- Key
- nổi tiếng
- lớn
- lớn nhất
- Luật
- thực thi pháp luật
- nhà lập pháp
- dẫn
- Lãnh đạo
- Rò rỉ
- Ledger
- Hợp pháp
- Pháp luật
- Cấp
- Libra
- ít
- Đa số
- LÀM CHO
- thị trường
- thị trường
- các biện pháp
- Các thành viên
- hàng triệu
- kiểu mẫu
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- hầu hết
- tên
- mạng
- Bắc
- nhiều
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Trực tuyến
- mở
- Cơ hội
- Nền tảng khác
- tổng thể
- riêng
- Giấy
- Quốc hội
- tham gia
- Công ty
- quan hệ đối tác
- hộ chiếu
- riêng
- dữ liệu cá nhân
- Lừa đảo
- vật lý
- Thể chất
- điều luật
- người nghèo
- dân số
- vị trí
- tiềm năng
- quyền lực
- chính
- riêng tư
- riêng
- Vấn đề
- quá trình
- xử lý
- dự án
- nổi bật
- đề nghị
- sự thịnh vượng
- bảo vệ
- cung cấp
- công khai
- mục đích
- ransomware
- Tấn công Ransomware
- Thực tế
- nhận ra
- hợp lý
- nhận
- đề nghị
- ghi
- phục hồi
- Quy định
- nhà quản lý
- phát hành
- còn lại
- Báo cáo
- yêu cầu
- cần phải
- phản ứng
- Thưởng
- Nguy cơ
- Nga
- Hình phạt
- Quy mô
- an toàn
- Nắm bắt
- dịch vụ
- định
- tương tự
- nhỏ
- doanh nghiệp nhỏ
- Tiểu thương
- Xã hội
- giải pháp
- một số
- Một người nào đó
- stablecoin
- Stablecoins
- cổ phần
- đứng
- Bang
- Học tập
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- giám sát
- hệ thống
- công nghệ cao
- Kỹ thuật
- Công nghệ
- viễn thông
- trộm cắp
- hàng ngàn
- Thông qua
- thời gian
- bây giờ
- bên nhau
- công cụ
- công cụ
- hàng đầu
- theo dõi
- truyền thống
- Hội thảo
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- chuyển
- Minh bạch
- đi du lịch
- Quy tắc du lịch
- NIỀM TIN
- chúng tôi
- Chính phủ Mỹ
- Uk
- Ukraina
- hiểu
- công đoàn
- độc đáo
- Kỳ
- liên Hiệp Quốc
- Hoa Kỳ
- chưa từng có
- us
- sử dụng
- Bằng cách sử dụng
- khác nhau
- ống dẫn tinh
- xác minh
- Xem
- ảo
- khối lượng
- Bỏ phiếu
- Lỗ hổng
- ví
- Web3
- hướng Tây
- Điều gì
- Là gì
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- giành chiến thắng
- ở trong
- không có
- thế giới
- sẽ
- không