Lĩnh vực Fintech của Ấn Độ sẽ đạt 1T đô la Mỹ trong AUM vào năm 2030

Ấn Độ đã nổi lên thành một trong những hệ sinh thái fintech lớn nhất trên thế giới, nhờ hoạt động tài trợ gia tăng, việc áp dụng nhanh chóng các dịch vụ tài chính kỹ thuật số và các sáng kiến ​​hỗ trợ của chính phủ.

Trong thập kỷ tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục tăng đáng kể, với tổng tài sản được quản lý (AUM) dự kiến ​​sẽ tăng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 28.3% để đạt 1 nghìn tỷ đô la Mỹ vào năm 2030 và doanh thu fintech dự kiến ​​sẽ tăng lên tổng cộng 200 tỷ đô la Mỹ, theo một báo cáo mới bởi công ty tư vấn EY và công ty đầu tư mạo hiểm (VC) Chiratae Ventures.

Báo cáo cho biết, cho vay kỹ thuật số, insurtech và richtech nằm trong số các phân ngành chứng kiến ​​mức tăng trưởng mạnh nhất, được thúc đẩy bởi sự tùy chỉnh tốt hơn của các giải pháp dành riêng cho từng phân khúc, nâng cao nhận thức và dễ dàng trong các quy trình mua và yêu cầu chính sách cũng như bùng nổ nhu cầu về các giải pháp đầu tư.

Chuyên môn hóa mảng cho vay kỹ thuật số

Báo cáo cho biết, đến năm 2030, doanh thu từ cho vay kỹ thuật số, insurtech và richtech sẽ tăng hơn XNUMX lần.

Cho vay kỹ thuật số sẽ mang lại tổng cộng 105 tỷ đô la Mỹ, tăng 1,213% so với 2021 tỷ đô la Mỹ của năm 8. Sự tăng trưởng này sẽ được thúc đẩy bởi sự gia tăng và áp dụng các giải pháp dành riêng cho từng phân khúc.

Bằng chứng của xu hướng này bao gồm sự gia nhập của những người chơi như Vayana và Flexiloans, những công ty đang tìm cách giải quyết khoảng cách về vốn của các doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa (MSME). Ấn Độ là nơi có 63 triệu MSME với một số lượng lớn trong số đó có xu hướng phi chính thức và đang tìm kiếm vốn lưu động.

Vayana là một mạng lưới tài trợ thương mại, kết nối các doanh nghiệp và chuỗi cung ứng của họ, với các tổ chức tài chính và Flexiloans là một nền tảng cho vay trực tuyến hỗ trợ các doanh nghiệp vừa và nhỏ và các công ty khởi nghiệp tài trợ thiết bị, chiết khấu hóa đơn và cho vay kinh doanh mà không cần thế chấp.

Mua ngay, trả sau (BNPL) là một lĩnh vực khác được kỳ vọng sẽ chứng kiến ​​sự tăng trưởng nhanh chóng. Tổng giá trị tổng giá trị hàng hóa bán lẻ (GMV) sẽ tăng từ 2 tỷ đô la Mỹ vào năm 2021 lên 24 tỷ đô la Mỹ vào năm 2026, trong khi tổng số khách hàng bán lẻ BNPL trực tuyến sẽ tăng lên 30 triệu vào năm 2026 từ 5 triệu vào năm 2021, trích dẫn của ZestMoney. Báo cáo BNPL Ấn Độ năm 2021.

Insurtech mở rộng ra ngoài khả năng khám phá và danh sách

Trong khi đó, doanh thu Insurtech sẽ đạt 36 tỷ đô la Mỹ vào năm 2030, báo cáo của EY / Chiratae Ventures dự đoán, tăng 1,100% so với chỉ 3 tỷ đô la Mỹ vào năm 2021.

Sự tăng trưởng này sẽ được thúc đẩy bởi nhận thức của người tiêu dùng được nâng cao và việc mở rộng các sản phẩm insurtech ngoài danh sách và khả năng khám phá để khai thác các cơ hội trên toàn bộ khoảng trắng của chuỗi giá trị như quản lý yêu cầu bồi thường, phân tích và giải pháp API, các sản phẩm insurtech liên quan đến sức khỏe và bảo hiểm tập trung vào nền kinh tế hợp đồng.

Ví dụ: Claim Buddy cung cấp giải pháp quản lý end-to-end, được hỗ trợ bởi công nghệ cho các bệnh viện để xử lý các khiếu nại; Mantra Labs cung cấp chatbot tự phục vụ dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI), tự động hóa quy trình làm việc và các dịch vụ quản lý khách hàng tiềm năng thông minh cho các công ty bảo hiểm; Plum cung cấp các giải pháp bảo hiểm sức khỏe nhóm cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ và khởi nghiệp; và Gigacover cung cấp các kế hoạch bảo vệ thu nhập, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo và các dịch vụ bảo hiểm nhân thọ, phục vụ người lao động hợp đồng, người làm nghề tự do và các chuyên gia tự kinh doanh.

Wealthtech phát triển nhờ nền tảng ngày càng tăng của các nhà đầu tư bán lẻ

Báo cáo cho biết, đến năm 2030, doanh thu của công ty tài chính được dự đoán sẽ tăng 1,050% từ 200 triệu đô la Mỹ vào năm 2021 lên 2.37 tỷ đô la Mỹ. Sự gia tăng này sẽ được thúc đẩy bởi nhu cầu gia tăng từ các nhà đầu tư lần đầu và chưa được phục vụ đối với các giải pháp đầu tư toàn diện nhờ thu nhập khả dụng cao hơn và nâng cao nhận thức về việc tạo ra của cải tài chính.

Vài năm trở lại đây đã chứng kiến ​​sự ra đời của các công ty khởi nghiệp công nghệ giàu sáng tạo. Chúng bao gồm StockGro, một nền tảng đầu tư xã hội; RuleZero, một nền tảng quản lý vốn chủ sở hữu tất cả trong một; và Tyke, một nền tảng trực tuyến để đầu tư vào các công ty khởi nghiệp.

Báo cáo cho biết nhu cầu tiếp cận nhiều hơn với các loại tài sản mới, tiền điện tử và mã thông báo không thể thay thế (NFT) cũng sẽ làm tăng nhu cầu đối với các giải pháp của cải tiến. Các nhà cung cấp trên thị trường bao gồm Strata, một nền tảng đầu tư bất động sản phân đoạn giúp đầu tư vào các tài sản thương mại cao cấp dễ dàng, minh bạch và giá cả phải chăng và CoinSwitch, một ứng dụng giao dịch tiền điện tử hỗ trợ hơn 100 loại tiền điện tử.

Theo theo một báo cáo gần đây của Tổ chức Thương mại và Phát triển Liên hợp quốc (UNCTAD), hơn 7% người Ấn Độ sở hữu tiền điện tử vào năm 2021, đặt quốc gia này ở vị trí thứ 7^th vị trí trên toàn cầu về việc chấp nhận tiền điện tử.

Một trong những hệ sinh thái fintech lớn nhất thế giới

Bên cạnh ba phân ngành này, thanh toán kỹ thuật số và ngân hàng mới dự kiến ​​sẽ ghi nhận mức tăng trưởng đáng kể, với doanh thu được thiết lập lần lượt tăng gần bảy lần và gấp năm lần. Điều này sẽ xuất phát từ việc ngày càng tăng áp dụng UPI và các dịch vụ fintech nói chung, và sự thúc đẩy lớn hơn của các bên liên quan trong ngành để tăng cường áp dụng neobanking giữa các phân khúc không có ngân hàng và có ngân hàng dưới, báo cáo cho biết.

Là quê hương của 21 kỳ lân fintech, Ấn Độ đã phát triển thành một trong những thị trường fintech lớn nhất trên thế giới, một vị trí được kích hoạt nhờ việc áp dụng fintech bùng nổ và sự lạc quan của các nhà đầu tư về triển vọng của nền tảng công nghệ và kỹ thuật số để giải quyết lượng lớn dân số không có ngân hàng của thị trường .

Năm 2021, các công ty fintech của Ấn Độ đã huy động được tổng cộng 7.8 tỷ USD, số tiền lớn thứ ba sau Mỹ (62.9 tỷ USD) và Anh (11.6 tỷ USD). Số tiền này tăng gấp ba lần so với 2020 tỷ đô la Mỹ của năm 2.9.