Ngân hàng Phát triển Thúc đẩy Thay đổi Môi trường Thông qua Công nghệ – Fintech Singapore

Tính bền vững đã nổi lên như một trong những vấn đề cấp bách nhất của thời đại chúng ta và ESG không còn chỉ là thứ dễ có nữa. Gần 90% giám đốc điều hành tài chính được Finastra khảo sát tại Hồng Kông và Singapore cho rằng điều quan trọng là ngành dịch vụ tài chính và ngân hàng phải hỗ trợ các sáng kiến ​​ESG, đồng thời PwC, nhận thấy rằng 65% nhà đầu tư tổ chức ở APAC có kế hoạch tăng phân bổ cho các sản phẩm ESG trong hai năm tới.

Với động lực này, sẽ có cơ hội lớn cho các ngân hàng phát triển trên thế giới thúc đẩy tính bền vững bằng cách tài trợ cho các dự án và khuyến khích tài trợ tư nhân để hỗ trợ các sáng kiến ​​liên quan đến khí hậu. Tuy nhiên, với việc thiếu quyền truy cập vào khuôn khổ toàn cầu, thống nhất và dữ liệu thời gian thực, vẫn còn nhiều thách thức.

Tìm kiếm một khuôn khổ ESG chung

Bất chấp sự tăng trưởng của các sản phẩm liên quan đến ESG, vẫn có sự không nhất quán trong các tiêu chuẩn báo cáo ESG. Ví dụ: Sáng kiến ​​Báo cáo Toàn cầu (GRI) cung cấp các hướng dẫn toàn diện để xác định rủi ro ESG, trong khi Tổ chức Báo cáo Giá trị (VRF) đặt ra các tiêu chuẩn để xác định giá trị doanh nghiệp.

Tương tự, các tiêu chí khác nhau đã được tất cả các nhà cung cấp dữ liệu thị trường lớn sử dụng để phát triển xếp hạng ESG độc lập của họ.

Ngoài ra còn có sự khác biệt trong khu vực để xem xét. Ở Trung Quốc, các cơ quan quản lý và nhà đầu tư là trọng tài chính của các tiêu chuẩn và chính sách, và hầu hết các chuyên gia đều đồng ý rằng hành động chính thức của chính phủ khó có thể sớm xảy ra.

Tại Hoa Kỳ, một bộ hướng dẫn được đề xuất đã được SEC công bố vào tháng 2022 năm XNUMX, nhưng điều này đã bị lùi lại bảy tháng sau đó mà không có thời hạn mới nào được thiết lập.

Ở Châu Âu, Chỉ thị Báo cáo Phát triển Bền vững Doanh nghiệp (CSRD) do Nhóm Tư vấn Báo cáo Tài chính Châu Âu (EFRAG) đề xuất bao gồm một bộ hướng dẫn nâng cao và toàn diện, đồng thời thông tin được sử dụng để xác thực việc tuân thủ phải được các bên thứ ba xem xét kỹ lưỡng.

Vô số sự khác biệt trong các phương pháp đánh giá và khuôn khổ báo cáo toàn cầu có thể dẫn đến những lợi thế không công bằng. Một công ty hoạt động ở Hoa Kỳ, nơi có chế độ ít nghiêm ngặt hơn, có thể có xếp hạng ESG cao hơn một công ty tương tự hoạt động ở chế độ chặt chẽ hơn, chẳng hạn như Châu Âu.

Các ngân hàng cũng khó có thể đánh giá chính xác rủi ro do chuỗi cung ứng toàn cầu. Tất cả điều này có nghĩa là Ủy ban Tiêu chuẩn Bền vững Quốc tế (ISSB) rất chú ý đến việc phát triển một bộ tiêu chí bền vững toàn diện được thiết kế để tương thích với các tiêu chuẩn cụ thể của khu vực pháp lý.

Sự cần thiết của dữ liệu hướng tới tương lai

Ngoài những tiêu chuẩn chung, các ngân hàng cũng yêu cầu những mô hình mạnh mẽ hơn để đánh giá rủi ro. Các mô hình truyền thống dựa vào dữ liệu lịch sử để đưa ra dự báo trong tương lai, nhưng điều này không đáng tin cậy và thay vào đó, các ngân hàng cần dữ liệu và mô hình hướng tới tương lai để dự đoán tác động của khí hậu trong tương lai và đánh giá chính xác rủi ro.

Đối với các ngân hàng phát triển, các yếu tố như hệ thống cũ, thiếu đào tạo nhân viên và nguồn lực có thể gây khó khăn cho việc truy cập và báo cáo kịp thời ở cấp độ dữ liệu sâu hơn, chẳng hạn như phát thải khí nhà kính ở phạm vi 3.

Sử dụng dữ liệu và báo cáo để tạo ra sự thay đổi có ý nghĩa cũng là một thách thức khác. EY chỉ ra rằng ít hơn 30% tổng số công ty đang đề cập đến các vấn đề liên quan đến khí hậu trong báo cáo tài chính của họ.

Nếu không có mối tương quan rõ ràng giữa các tác động liên quan đến khí hậu và kết quả tài chính, thì các tổ chức sẽ thiếu hiểu biết sâu sắc để thực hiện hành động tích cực và giảm thiểu rủi ro tài chính.

Các ngân hàng phát triển chuyển sang công nghệ

Sản phẩm khó khăn việc sử dụng dữ liệu một cách hiệu quả, cùng với việc thiếu các số liệu rõ ràng và nhất quán để đánh giá các tác động liên quan đến khí hậu, đang khiến các ngân hàng phát triển cải thiện báo cáo ESG và giảm rủi ro tài chính thông qua công nghệ.

Trên thực tế, có nhiều giải pháp fintech tự động hóa việc thu thập dữ liệu – từ lượng nhiên liệu sử dụng, sản phẩm mua đến việc đi lại của nhân viên – có thể được tích hợp ngay vào quy trình làm việc của ngân hàng, sau đó dữ liệu được đưa vào công cụ tính toán của ngân hàng. Một số khác cho phép nhập thông tin trực tiếp từ hệ thống ERP nội bộ để đánh giá các công ty dựa trên nhiều điểm dữ liệu khác nhau.

Với API và nền tảng mở, các ngân hàng phát triển đang thiết lập nền tảng quản lý rủi ro mở và kết nối các sản phẩm. API cung cấp chức năng cắm và chạy gần gũi, cho phép tích hợp đơn giản với các hệ thống ERP cốt lõi.

Sau khi tích hợp các giải pháp của bên thứ ba vào khung rủi ro tiêu chuẩn, các tổ chức có thể sử dụng các kịch bản liên quan đến khí hậu và các mô hình tối ưu hóa sổ ngân hàng hiện có để hướng dẫn họ đạt được mục tiêu danh mục đầu tư bằng không.

Việc lựa chọn đối tác nền tảng phù hợp có thể tạo điều kiện tích hợp liền mạch và nhanh chóng. Finastra có nhiều thập kỷ kinh nghiệm và có nhiều lựa chọn giải pháp fintech nhất trên thị trường.

Một giải pháp đặc biệt phù hợp để giúp các ngân hàng phát triển là nhà cung cấp phần mềm công nghệ ngân hàng Finastra's. Hội nghị thượng đỉnh, một giải pháp đã giành được giải thưởng cho thị trường phái sinh phi tập trung (OTC).

Summit được xây dựng để đáp ứng nhu cầu đặc biệt của các ngân hàng phát triển đa phương với các dịch vụ liên kết bổ sung nhằm tăng nợ và quản lý rủi ro một cách tối ưu.

Nó cho phép các ngân hàng phát triển huy động vốn trên thị trường, bao gồm cả trái phiếu có cấu trúc; phòng ngừa rủi ro về sổ sách tài trợ và cho vay; và quản lý danh mục đầu tư có lượng tiền mặt dư thừa.

Do rủi ro tài chính ESG ngày càng leo thang và yêu cầu báo cáo ngày càng tăng ở nhiều khu vực khác nhau, cả ngân hàng phát triển và ngân hàng toàn cầu đều cần nhiều công cụ để thu thập dữ liệu và đánh giá tác động.

Với công nghệ ngày nay, các ngân hàng phát triển có thể xác định và quản lý rủi ro và cơ hội chính xác hơn, cho phép họ thúc đẩy những thay đổi có ý nghĩa về môi trường.

Đọc thêm về rủi ro ESG và báo cáo trong báo cáo chính thức của Finastra tại đây.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/