Bitcoin có đủ riêng tư để duy trì tự do tài chính của chúng ta không?

Đây là bài xã luận quan điểm của Kudzai Kutukwa, một người ủng hộ nhiệt tình về tài chính, người đã được tạp chí Fast Company công nhận là một trong 20 doanh nhân trẻ dưới 30 tuổi hàng đầu Nam Phi.

Quyền riêng tư là điều cần thiết nhân quyền điều đó hiện đang được coi là đương nhiên. Vấn đề không phải là có điều gì đó để che giấu mà là việc sử dụng quyền lực để che giấu. bộc lộ bản thân một cách có chọn lọc với thế giới và do đó đảm bảo quyền tự chủ đối với cuộc sống của chính bạn. Cửa ra vào, ổ khóa, cửa sổ, két sắt và rèm là một số thiết bị chúng ta sử dụng trong thế giới vật chất để bảo vệ sự riêng tư của mình. Thật không may, chúng ta hiện đang sống trong một xã hội mà quyền riêng tư đã bị lấn át bởi sự ép buộc phải chia sẻ và minh bạch. Internet ở dạng hiện tại thiếu quyền riêng tư của người dùng và không được phát triển với các biện pháp bảo vệ quyền riêng tư mạnh mẽ ngay từ đầu. Dữ liệu cá nhân của chúng tôi là “dầu mới” và đã chín muồi để nhà nước, Big Tech và tin tặc khai thác. Chia sẻ đã trở thành mặc định nhờ có sẵn các công cụ kỹ thuật số cho phép một người chia sẻ mọi thứ, từ những khoảnh khắc quý giá đến địa điểm chính xác.

Trong khi các nền tảng truyền thông xã hội đã giúp việc liên lạc qua khoảng cách xa trở nên dễ dàng hơn nhiều, thì dấu chân kỹ thuật số được tạo ra trực tuyến, mỗi ngày bởi hàng tỷ người đã xâm phạm quyền riêng tư của họ — và nói rộng hơn là bảo mật cá nhân của họ — theo nhiều cách. Tấn công dữ liệu, rình rập trực tuyến, đe dọa trực tuyến và tấn công lừa đảo chỉ là một vài ví dụ. Tuy nhiên, nhờ văn hóa chia sẻ nói trên, mong muốn duy trì sự riêng tư bị phản đối và được coi là đáng ngờ. Rốt cuộc, tại sao bạn lại cần sự riêng tư nếu bạn không có gì để che giấu? Không có quyền riêng tư, chúng ta tiếp tục sống trong ảo tưởng sai lầm về tự do, trong khi việc ra quyết định của chúng ta bị kiểm soát từ xa bởi những người thu thập dữ liệu của chúng ta. Quyền riêng tư không phải là bất hợp pháp và cũng không phải là một điều xa xỉ. Quyền riêng tư là điều kiện tiên quyết cần thiết cho tự do.

Cho đến gần đây, quyền riêng tư về tài chính vẫn được coi là mặc định do việc sử dụng rộng rãi các loại tiền hàng hóa như vàng và sau đó là tiền mặt. Bạn có thể tự do giao dịch mà không tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người bán hoặc tiết lộ bất kỳ giao dịch mua hàng nào của bạn cho ngân hàng. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, việc sử dụng tiền mặt đã giảm dần (và quyền riêng tư tài chính cùng với nó) do sự gia tăng của các kênh thanh toán kỹ thuật số thay thế và trong một số trường hợp do hạn chế pháp lý. Ý tưởng đằng sau những hạn chế này là chúng là một công cụ chống trốn thuế, rửa tiền và tội phạm có tổ chức. Mặc dù thực tế là các kênh thanh toán kỹ thuật số kém riêng tư hơn tiền mặt nhưng vẫn có luật và giới hạn về người có thể truy cập thông tin tài chính của bạn và có các quy trình pháp lý phải tuân theo trước khi tiết lộ thông tin tài chính của bạn cho bên thứ ba bởi tổ chức tài chính. tổ chức. Mặc dù không thể hoàn hảo nhưng chúng đã cung cấp sự bảo vệ quyền riêng tư tài chính cơ bản. Là một loại tiền tệ ẩn danh, các giao dịch Bitcoin được công khai theo mặc định và có thể được xem bởi bất kỳ ai và tất cả mọi người. Nếu danh tính của bạn có thể được gắn với một “địa chỉ ví” Bitcoin cụ thể thì đời sống tài chính của bạn (trong trường hợp có liên quan đến ví bitcoin đó) giờ đây vĩnh viễn thuộc phạm vi công cộng mà không cần quy trình pháp lý nào để truy cập thông tin đó. Đây là lý do chính khiến các ứng dụng và dịch vụ bảo vệ quyền riêng tư của các giao dịch tiền điện tử đang được các chính phủ trên toàn cầu nhắm tới.

Vào ngày 8 tháng 2022 năm XNUMX, Văn phòng Kiểm soát Tài sản (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ bị xử phạt Tornado Cash (TC), một Ethereum máy trộn hợp đồng thông minh, cho phép mọi người bảo vệ quyền riêng tư tài chính của họ trực tuyến và thêm nó vào Danh sách các quốc gia bị chỉ định đặc biệt (SDN). Điều này thực sự có nghĩa là công dân, cư dân và tổ chức Hoa Kỳ bị cấm tương tác với TC dưới bất kỳ hình thức nào. Các công cụ hỗ trợ quyền riêng tư như TC cho phép mọi người giao dịch mà không tiết lộ toàn bộ hoạt động tài chính của họ. Nói cách khác, chúng rất hữu ích cho việc bảo vệ quyền riêng tư tài chính khi có liên quan đến các giao dịch trực tuyến. Theo OFAC, TC bị cáo buộc sử dụng để rửa tiền điện tử trị giá 455 triệu USD đã bị tấn công từ giao thức Ronin Bridge của Axie Infinity bởi tổ chức hacker được chính phủ Triều Tiên hậu thuẫn. Nhóm Lazarus. OFAC trước đó đã xử phạt nhóm Lazarus vào năm 2019 và chỉ ra thêm rằng TC cũng đã nhận được số tiền bị hack từ cầu Harmony vào tháng XNUMX cũng như cầu Nomad.

Theo truyền thống, các cá nhân hoặc tổ chức là mục tiêu của các biện pháp trừng phạt của OFAC, tuy nhiên điều kỳ lạ trong kịch bản cụ thể này là TC không phải là thể nhân hay pháp nhân, đó là mã nguồn mở. Mã là lời nói (Bernstein kiện DOJ) và do đó được bảo vệ bởi Tu chính án thứ nhất. Tương tự như việc bản nhạc viết ra rất hữu ích trong giao tiếp giữa các nhạc sĩ, mã cũng là “một phương tiện biểu đạt để trao đổi thông tin và ý tưởng” giữa các lập trình viên máy tính. (Junger kiện Daley). Do đó, việc tạo và chia sẻ mã nguồn mở được Tu chính án thứ nhất bảo vệ, giống như việc tạo và chia sẻ âm nhạc, sách và phim.

Mã nguồn mở được sử dụng miễn phí bởi bất kỳ ai và vì không mang lại lợi ích thương mại nào cho các nhà xuất bản nên nó là hàng hóa công cộng. Hệ thống ngân hàng, internet và đường sá đều là hàng hóa công cộng được sử dụng bởi những công dân tuân thủ pháp luật cũng như tội phạm, nhưng những kẻ xấu mới là đối tượng bị nhắm tới chứ không phải cơ sở hạ tầng. Ngay cả SWIFT cũng thừa nhận thực tế này theo một tuyên bố trên trang web của họ Phần câu hỏi thường gặp. Trả lời câu hỏi “Vai trò của SWIFT liên quan đến các lệnh trừng phạt tài chính do cơ quan quản lý áp đặt là gì?" và "SWIFT có tuân thủ tất cả các luật trừng phạt không?" họ tuyên bố như sau:

"SWIFT không giám sát hoặc kiểm soát các tin nhắn mà người dùng gửi qua hệ thống của nó. Mọi quyết định về tính hợp pháp của các giao dịch tài chính theo quy định hiện hành, chẳng hạn như quy định xử phạt, phần còn lại để các tổ chức tài chính xử lý chúngvà các cơ quan quốc gia và quốc tế có thẩm quyền của họ. Liên quan đến các biện pháp trừng phạt tài chính, trọng tâm của SWIFT là giúp người dùng thực hiện trách nhiệm tuân thủ các quy định quốc gia và quốc tế. SWIFT chỉ là nhà cung cấp dịch vụ nhắn tin và không có sự tham gia hoặc kiểm soát đối với các giao dịch tài chính cơ bản được khách hàng tổ chức tài chính đề cập đến trong tin nhắn của họ."

Nói cách khác, họ gợi ý rằng với tư cách là một mạng lưới truyền thông trung lập, họ không trực tiếp phụ thuộc vào OFAC và do đó trách nhiệm thực thi các biện pháp trừng phạt thuộc về các tổ chức tài chính xử lý chúng. Theo như tôi có thể nói, lý do tương tự có thể được áp dụng cho các giao thức nguồn mở trung lập, nâng cao quyền riêng tư như TC có thể được sử dụng bởi những công dân tuân thủ luật pháp cũng như tội phạm. Ngược lại với bối cảnh đó, bất kỳ người có lý trí nào nhận thấy sự vô lý trong tất cả những điều này sẽ được tha thứ vì nghĩ rằng có lẽ mục đích của hành động này là gửi một thông điệp không chỉ ngăn cản việc sử dụng máy trộn mà còn hạn chế sự phát triển của chúng. Lệnh trừng phạt của OFAC theo mặc định ngầm giả định trước tội lỗi của bất kỳ ai tìm kiếm quyền riêng tư tài chính và theo mặc định buộc phải tiết lộ đầy đủ thông tin của người dùng (tức là toàn bộ lịch sử tài chính trên chuỗi của họ). Đây không chỉ là một biện pháp trừng phạt đối với riêng TC mà còn là một bước tiến chậm rãi hướng tới việc đặt tất cả phần mềm nguồn mở nâng cao quyền riêng tư hoặc bất kỳ phần mềm nào bị Nhà nước coi là bất hợp pháp.

Theo một bài báo gần đây trên tờ Financial Times, Một quan chức cấp cao giấu tên của Bộ Tài chính bình luận về lệnh trừng phạt của TC cho biết:

“'Chúng tôi tin rằng hành động này sẽ gửi một thông điệp thực sự quan trọng đến khu vực tư nhân về những rủi ro liên quan đến máy trộn quá lớn', nói thêm rằng nó được thiết kế để ngăn chặn Tornado Cash hoặc bất kỳ loại phiên bản tái chế nào của nó tiếp tục hoạt động . Hành động hôm nay là hành động thứ hai của Kho bạc chống lại một máy trộn, nhưng nó sẽ không phải là hành động cuối cùng của chúng tôi. '”

Nếu đó không phải là một lời tuyên chiến công khai chống lại quyền riêng tư tài chính thì tôi không biết đó là gì. Hành động này của OFAC nhằm xử phạt một giao thức nguồn mở đặt tiền lệ cho việc gián tiếp hình sự hóa hành vi tìm kiếm quyền riêng tư tài chính. Hơn nữa, nó cũng tạo ra sự không chắc chắn trong cộng đồng nguồn mở, vì các nhà phát triển có thể phải chịu trách nhiệm về việc viết mã mà tội phạm có thể sử dụng sau này. Mặc dù thực tế là người tạo mã nguồn mở không có quyền kiểm soát cách mã của họ sẽ được sử dụng, một trong những nhà phát triển đóng góp của TC, Alex Pertsev đã bị bắt bởi chính quyền Hà Lan và anh ta đang bị buộc tội rửa tiền. Ngoài việc là người đóng góp mã của TC, không có bằng chứng nào được tiết lộ rằng có mối liên hệ giữa Alex với các quỹ đã rửa cũng như không có bất kỳ cáo buộc chính thức nào chống lại anh ta được đưa ra và anh ta vẫn đang bị cảnh sát giam giữ, tính đến thời điểm viết bài này. Đây chính là con dốc trơn trượt mà chúng ta đang rơi vào. Đây là lý do tại sao việc chống kiểm duyệt và phân quyền là cần thiết.

Sau lệnh trừng phạt của TC, “sự lây lan mong manh” xảy ra sau đó, đã thấy Xóa Github toàn bộ kho phần mềm của TC. Hai nhà cung cấp cơ sở hạ tầng nút lớn nhất của Ethereum là Infura và Alchemy truy cập hạn chế dữ liệu về các hợp đồng thông minh Tornado Cash, Giao thức Defi như Aave, DYDX và Uniswap chặn truy cập tới các nhà phát hành TC và stablecoin như Circle ngay lập tức đóng băng tài sản được kết nối với TC. Tất cả các công ty này đã vượt quá yêu cầu của luật trừng phạt. Họ không chỉ tuân theo một mệnh lệnh bất công, họ còn cố gắng gây thêm thiệt hại mà không hề gây chiến - quá nhiều vì đã “cùng nhau tham gia việc này”. Nếu không có khả năng chống kiểm duyệt và phân cấp làm tuyến phòng thủ đầu tiên, bạn sẽ chẳng có gì. Bất cứ thứ gì “chỉ phân cấp trên danh nghĩa” (DINO) đều là kết quả dễ dàng mà các cuộc tấn công cấp nhà nước sẽ được hướng dẫn ngay từ đầu, và như chúng ta đã thấy với bụi phóng xạ TC, sẽ không mất nhiều thời gian để làm rung chuyển cái lồng. Theo thời gian, tôi hy vọng tất cả các dự án DINO này sẽ bị loại khỏi sự tồn tại như TC hoặc được đồng tham gia vào tài chính tập trung.

Câu hỏi triệu đô trong ngày là điều này ảnh hưởng đến Bitcoin như thế nào? Cho rằng Bitcoin hoàn toàn phi tập trung và có khả năng chống kiểm duyệt, tại sao người chơi Bitcoin phải chú ý đến bất kỳ điều nào trong số này? Thứ nhất, Bitcoin không ở chế độ riêng tư theo mặc định và do đó mọi giao dịch đều được ghi lại vĩnh viễn trên blockchain. Điều này càng trở nên phức tạp hơn bởi thực tế là phần lớn khối lượng giao dịch Bitcoin là do một số sàn giao dịch tập trung như Binance, FTX và Coinbase; kết quả là phần lớn những người mới tham gia đều mua bitcoin của họ từ các sàn giao dịch này. Vấn đề với điều đó là người ta phải cung cấp thông tin cá nhân cho các sàn giao dịch này để đáp ứng các yêu cầu về hiểu biết khách hàng (KYC) của bạn. Do đó, bất kỳ Bitcoin nào được mua thông qua các sàn giao dịch này đều sẽ gắn liền với danh tính thực của bạn. Điều này tạo ra ba vấn đề lớn, đó là:

1. Thông tin cá nhân của bạn nằm trên cơ sở dữ liệu tập trung của sàn giao dịch rất dễ bị hack và rò rỉ dữ liệu. Thông tin này có thể được chia sẻ với chính phủ theo yêu cầu và khiến bạn trở thành mục tiêu tiềm năng của một cuộc tấn công. “Cuộc tấn công EO 6102.”
2. Các sàn giao dịch có thể trở thành điểm nghẽn trong việc thực thi các hành động pháp lý như lệnh trừng phạt của OFAC và họ có nghĩa vụ phải tuân thủ.
3. Việc mất quyền riêng tư tài chính vì các giao dịch của bạn có thể được sàn giao dịch theo dõi vô thời hạn, ngay cả trong trường hợp rút bitcoin khỏi sàn giao dịch.

Đây là một số rủi ro gây ra khi sử dụng các sàn giao dịch tập trung và họ sẽ không ngần ngại thực hiện mệnh lệnh của Nhà nước khi được yêu cầu. Cách tốt nhất để bắt đầu vượt qua những lỗ hổng này là bắt đầu bằng việc đưa bitcoin của bạn ra khỏi các sàn giao dịch và tự lưu trữ bitcoin của bạn trong ví phần cứng. Tự quản lý phải là tiêu chuẩn vì có thể theo thời gian, các dịch vụ giám sát của bên thứ ba sẽ là một điểm nghẽn quy định khác. Bước tiếp theo là mua bitcoin từ các sàn giao dịch ngang hàng không KYC như bisq và Hodl-Hodl. Ngoài ra, thường xuyên CoinTham gia đối với các giao dịch là một bước khác có thể được thực hiện để cải thiện quyền riêng tư.

CoinJoin là khi hai hoặc nhiều bên gộp các giao dịch của họ thành một giao dịch, với mục đích làm xáo trộn ai sở hữu đồng xu nào sau giao dịch. CoinJoin là quyền riêng tư hướng tới tương lai ở chỗ nó cắt đứt các liên kết lịch sử gắn liền với bitcoin của bạn khỏi mọi giao dịch trong tương lai, do đó ngăn chặn những người theo dõi dữ liệu blockchain truy tìm nguồn gốc của bitcoin. Chúng tôi đặc biệt khuyến khích đối với bitcoin được mua từ các sàn giao dịch tập trung để duy trì quyền riêng tư giao dịch cơ bản. Không giống như các công cụ trộn như TC, điều phối viên của CoinJoin không bao giờ quản lý bitcoin của bạn - họ không phải là người chuyển tiền và chỉ là người truyền tin nhắn như SWIFT. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là một số sàn giao dịch tập trung từ chối và gắn cờ các khoản tiền gửi có chứa “đồng xu hỗn hợp”, do đó đại diện cho một điểm nghẽn khác có thể được sử dụng để kiểm soát quyền riêng tư của Bitcoin.

Chạy của bạn nút riêng kết hợp với CoinJoins và mua bitcoin không KYC sẽ bổ sung thêm một lớp bảo mật cho các giao dịch Bitcoin của bạn. Là cửa ngõ vào hệ sinh thái Bitcoin, nút của bạn chịu trách nhiệm phát sóng các giao dịch, xác minh tính hợp pháp của bitcoin bạn nhận được và do đó bảo vệ quyền riêng tư của bạn. Nếu không có nút riêng, bạn phải dựa vào nút Bitcoin công khai ngẫu nhiên để cho bạn biết số dư của mình và thay mặt bạn phát/nhận giao dịch. Điều nguy hiểm ở đây là bạn tiết lộ thông tin có thể được sử dụng để nhận dạng bạn như địa chỉ IP, số dư ví cũng như tất cả địa chỉ hiện tại và tương lai của bạn. Tệ hơn nữa, các công ty giám sát cũng điều hành một số nút này và điều cuối cùng bạn muốn là thông tin này nằm trong tay họ. Việc chạy nút của riêng bạn đảm bảo rằng bạn được cách ly khỏi các rò rỉ quyền riêng tư ở cấp độ mạng này. Khai thác cũng là một tùy chọn có thể được sử dụng để truy cập bitcoin không KYC đồng thời mang lại tỷ lệ băm phi tập trung hơn nhiều cho mạng. Sau tất cả, giải pháp tốt nhất sẽ là kiếm bitcoin thay vì mua nó và tiêu bitcoin thay vì bán nó. Nền kinh tế tuần hoàn bitcoin loại bỏ hoàn toàn nhu cầu sử dụng các đường dốc bật/tắt tiền pháp định, do đó dần dần làm mất đi vai trò của các sàn giao dịch tập trung và theo thời gian làm giảm khối lượng bitcoin chảy qua chúng.

Mặc dù Bitcoin chắc chắn có khả năng chống kiểm duyệt ở cấp độ giao thức, nhưng nó vẫn dễ bị tổn thương ở cấp độ cá nhân do thiếu sự đảm bảo quyền riêng tư mạnh mẽ. Các bước được nêu ở trên là các biện pháp có thể được thực hiện trong thời gian ngắn để tăng cường quyền riêng tư tài chính và bằng cách mở rộng cách ly khỏi các cuộc tấn công phối hợp của nhà nước. Mặc dù những điều này có vẻ bất tiện và tẻ nhạt, nhưng mọi nỗ lực đều đáng giá. Về lâu dài, các công cụ bảo mật thân thiện với người dùng hơn cần được xây dựng ở lớp ứng dụng để biến việc sử dụng bitcoin thành quy tắc riêng tư chứ không phải là ngoại lệ. Tự do tài chính là một trong những trụ cột quan trọng nhất để đảm bảo tự do cá nhân. Việc đặt quyền riêng tư tài chính ra ngoài vòng pháp luật, trực tiếp hoặc gián tiếp, làm suy yếu nghiêm trọng quyền tự do đó bằng cách dựng lên một toàn cảnh kỹ thuật số cung cấp năng lượng cho nhà nước giám sát. Trong một xã hội nơi mối đe dọa thường trực của kiểm duyệt tài chính là Trong thực tế hiện tại, sẽ rất nguy hiểm nếu có một hệ thống trong đó mọi giao dịch bạn thực hiện đều được Nhà nước phân tích, giám sát và kiểm soát (hãy nghĩ đến CBDC).

Khi cuộc chiến về quyền riêng tư tài chính ngày càng nóng lên, thật khôn ngoan khi nhớ đến những lời của cypherpunk Phil Zimmermann trong bài luận của anh ấy, “Tại sao tôi viết PGP”:

"Nếu chúng ta không làm gì, các công nghệ mới sẽ mang lại cho chính phủ những khả năng giám sát tự động mới mà Stalin chưa bao giờ có thể mơ tới. Cách duy nhất để đảm bảo quyền riêng tư trong thời đại thông tin là mật mã mạnh mẽ.”

Bitcoin không chỉ giúp chúng ta có một khởi đầu thuận lợi trong việc duy trì quyền riêng tư tài chính mà còn giúp chúng ta cuối cùng tách biệt giữa tiền và nhà nước. Chúng ta có nghĩa vụ phải bảo vệ quyền riêng tư tài chính của mình, bởi vì nếu không có nó, chúng ta có thể sẽ phải chịu chế độ nông nô do ngân hàng trung ương áp đặt.

Đây là một bài đăng của Kudzai Kutukwa. Các ý kiến ​​được bày tỏ hoàn toàn là của riêng họ và không nhất thiết phải phản ánh ý kiến ​​của BTC Inc. hoặc Tạp chí Bitcoin.