Ủy quyền tiền điện tử Ba Lan (Giấy phép tiền điện tử Ba Lan) (Vladyslav Dolyniak)

Ba Lan có hấp dẫn với tư cách là một khu vực pháp lý để mở doanh nghiệp tiền điện tử không?

 Chính phủ Ba Lan, theo sau các nước châu Âu khác (như Estonia và Latvia), đã chính thức quản lý hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực tài sản ảo vào tháng 11 năm ngoái. Giờ đây, những doanh nhân đã xây dựng doanh nghiệp dựa trên các hoạt động
liên quan đến tài sản ảo (như tiền điện tử hoặc NFT) được pháp luật yêu cầu phải có thẩm quyền trong sổ đăng ký của Cơ quan Thuế Quốc gia.

Ba Lan trong một khoảng thời gian rất ngắn đã thể hiện một quy định trung thành đối với hoạt động kinh doanh với tài sản ảo, vì vậy
đây là một khu vực pháp lý rất hấp dẫn cả về mặt quản lý tài sản ảo và về mặt đánh thuế các hoạt động.

Quy định nêu trên là hệ quả của việc hợp pháp hóa các doanh nghiệp xây dựng trên tài sản ảo, điều đó có nghĩa là trong tương lai, khách hàng sẽ có thể sử dụng tất cả các cơ chế quốc tế liên quan đến tài sản ảo, bảo vệ quyền lợi của mình, v.v.
Lý do trước mắt là phạm vi pháp lý của Ba Lan cần phải tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế của FATF cũng như các chính sách chống rửa tiền (AML) và chống khủng bố tài chính (CFT).

Khung pháp lý để điều chỉnh các hoạt động sử dụng tài sản ảo dành cho doanh nhân ở Ba Lan

Vì lý do chính để thực hiện chính sách quản lý doanh nghiệp bằng tài sản ảo là để đưa luật Ba Lan phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế, đạo luật chính là Luật “Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố”; đồng thời, thủ tục
khuôn khổ được mô tả trong Nghị định của Bộ trưởng Bộ Tài chính về cơ quan có quyền “ủy quyền” – Cơ quan Thuế Quốc gia (cơ quan chịu trách nhiệm đăng ký các công ty nêu trên).

Bản chất của ủy quyền tiền điện tử của Ba Lan

Vì, dựa trên tên, chúng tôi có thể xác định rằng phiên bản tiếng Ba Lan của giấy phép tiến hành các hoạt động với tài sản ảo không phải là giấy phép (theo nghĩa thông thường), nên cần phải nêu rõ điều này.

Ủy quyền tiền điện tử của Ba Lan là một mục trong cơ quan đăng ký nhà nước của các công ty thực hiện hoạt động kinh doanh liên quan đến ảo, được Phòng Quản lý Thuế duy trì (ví dụ: trong

Katowice).

Hồ sơ này trong sổ đăng ký tiểu bang là sự cho phép dành cho các thực thể kinh doanh xây dựng hoạt động kinh doanh bằng tài sản ảo, do đó việc lấy thêm tài liệu là không cần thiết.

The following
data are included
in the register
for public
viewing:

–       Resố đăng ký (ủy quyền tiền điện tử) của công ty;

–       Date of authorization;

–       KRS number
(số người trong sổ đăng ký tòa án quốc gia);

–       NIP number
(mã số người nộp thuế (TIN);

–       Loại hình hoạt động cho những gì công ty được ủy quyền.

Các hoạt động có thể được phép khi nhận được ủy quyền tiền điện tử ở Ba Lan có thể bao gồm những điều sau: 

– trao đổi giữa tiền ảo và tiền pháp định;

– trao đổi giữa các loại tiền ảo;

– môi giới trao đổi;

– giữ các tài khoản liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Các giai đoạn chính của việc lấy mật mã Ba Lan

Đầu tiên, để bắt đầu, cách phổ biến nhất khi thực hiện hoạt động kinh doanh trong phạm vi tài sản ảo là sử dụng một pháp nhân.

Trong trường hợp này, việc sử dụng công ty theo hình thức pháp lý là công ty trách nhiệm hữu hạn – ở Ba Lan – Sp. z oo, bởi vì bất kỳ người nước ngoài nào cũng có thể mở nó (bất kể quốc tịch) và quy trình này rất chuẩn hóa và đơn giản.

Nếu công ty đã được đăng ký và đáp ứng tất cả các yêu cầu cơ bản của luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Ba Lan (ví dụ: đăng ký vào sổ đăng ký người thụ hưởng của công ty), bước tiếp theo là nộp đơn đăng ký.
giấy tờ để ủy quyền.

Để vào sổ đăng ký của các công ty hoạt động với tài sản ảo, bạn
nhu cầu:

– Soạn thảo các hồ sơ thành lập công ty, cũng như người được ủy quyền đại diện cho quyền lợi của công ty;

– Văn bản thành lập (Điều lệ Hiệp hội, Biên bản ghi nhớ);

– Giấy chứng nhận của cổ đông;

– Địa chỉ đăng ký của công ty;

– CMND của người đại diện (hộ chiếu)

– Các giấy tờ cần thiết khác.

– Thanh toán tất cả các khoản phí của tiểu bang cho việc ủy ​​quyền và sửa đổi cơ quan đăng ký – hiện ở mức chi phí là 616 PLN (130 EUR);

– Hoàn thành các thủ tục theo quy định của Luật Phòng chống rửa tiền.

Sau khi nhận được sự cho phép của Ba Lan để tiến hành kinh doanh với tài sản ảo, điều cần thiết chính là mở tài khoản ngân hàng để có thể thực hiện thanh toán và thu lợi nhuận từ các dịch vụ của họ.

Vì ủy quyền tiền điện tử của Ba Lan là quyết định được chính phủ thông qua chính thức (và Ba Lan nằm trong Khu vực Kinh tế Châu Âu), nên khách hàng có thể mở tài khoản tại các tổ chức thanh toán (chẳng hạn như Revolut, Bankera và các tổ chức khác). Họ cho phép bạn mở một tài khoản
nhanh chóng, đáng tin cậy và quan trọng nhất là không có sự hiện diện vật lý của người được ủy quyền. Mọi thứ đều có thể được thực hiện từ xa.

Nhưng nếu bạn cho rằng cần phải mở tài khoản ở một ngân hàng truyền thống, thì những lựa chọn này cũng có thể thực hiện được, nhưng bạn nên chú ý đến chính sách giá cả và khả năng có sự hiện diện vật lý cần thiết để mở tài khoản.

Thuế

Thu nhập từ việc bán tiền ảo có tính phí bị đánh thuế ở mức 19%.

Tổng kết

Dựa trên tình hình hiện tại và sự phổ biến ngày càng tăng của tài sản ảo, việc hợp pháp hóa hoạt động kinh doanh của riêng bạn sẽ giúp bạn tự do điều hành một doanh nghiệp thành công. Và Ba Lan với tư cách là một khu vực pháp lý là một lựa chọn tuyệt vời, bởi vì có thể nhận được ủy quyền bằng tiền điện tử
nhanh hơn và rẻ hơn so với các nước khác.