Xử phạt một giao thức tiền điện tử: Điều đó có ý nghĩa gì đối với Web3?

Các biện pháp trừng phạt của OFAC là gì?

OFAC quản lý các biện pháp trừng phạt thương mại và kinh tế đối với các quốc gia và cá nhân (cả tự nhiên và hợp pháp) tham gia vào các hoạt động đe dọa đến an ninh hoặc ổn định tài chính của Hoa Kỳ – chẳng hạn như khủng bố, buôn bán ma túy và rửa tiền.

Một trong những công cụ chính của nó là Các công dân được chỉ định đặc biệt và danh sách những người bị chặn (SDN): danh sách các cá nhân, pháp nhân bị xử phạt. Những người bị trừng phạt có tài sản thuộc quyền tài phán của Hoa Kỳ bị đóng băng và người Hoa Kỳ nói chung bị cấm giao dịch với những người bị trừng phạt. Bằng cách ngăn chặn những người bị trừng phạt khỏi hệ thống tài chính Hoa Kỳ, những người như vậy sẽ rất khó thực hiện hoạt động kinh doanh quốc tế, đặc biệt là khi giao dịch bằng USD. Đây không phải là bàn chải đầu tiên của OFAC với không gian tiền điện tử, trước đây nó đã xử phạt các công ty tiền điện tử hoặc giao thức được kiểm soát bởi các thực thể tập trung. Tuy nhiên, động thái gần đây thể hiện lần đầu tiên một tổ chức phi cá nhân hoặc phi tổ chức bị xử phạt, tạo ra một tiền lệ không rõ ràng cho các giao thức nguồn mở về bản chất là các đoạn mã/phần mềm hoặc công cụ công nghệ được sử dụng cho mục đích nào đó.

Tác động của lệnh trừng phạt OFAC là bất kỳ ai/bất kỳ ví nào (đọc là người và doanh nghiệp Hoa Kỳ, và gián tiếp, công dân và tổ chức của các quốc gia khác có mối quan hệ với người hoặc doanh nghiệp Hoa Kỳ) tương tác với thực thể/giao thức bị xử phạt và Ethereum được đề cập địa chỉ sẽ chịu trách nhiệm nghiêm ngặt theo luật pháp Hoa Kỳ. Kể từ thông báo của OFAC, các bên liên quan trong hệ sinh thái đã bị chia rẽ về tính phù hợp và tính khả thi của các biện pháp trừng phạt.

Quyết định sẽ định hình Web3 như thế nào?

Thông báo trừng phạt của OFAC nhấn mạnh sự cần thiết của hệ sinh thái Web3 để tập trung chung vào việc phát triển các giải pháp phòng ngừa và chữa bệnh. Hình ảnh: Phân tích chuỗi

Trước một số vụ hack và khai thác quy mô lớn, đặc biệt là khi các máy trộn tiền điện tử đã được sử dụng để minh oan tiền, thông báo trừng phạt OFAC đã nói ở trên nhấn mạnh sự cần thiết của hệ sinh thái Web3 để cùng nhau tập trung vào phát triển các giải pháp phòng ngừa và chữa bệnh, tức là ngăn chặn các tác nhân xấu khỏi việc lạm dụng công nghệ và thực thi các hình phạt khi xác định được các tác nhân/hành động xấu đó. Mặt khác, lệnh trừng phạt đánh dấu lần đầu tiên một phần mềm không phải là cá nhân/nguồn mở (không phải là thể nhân hoặc pháp nhân) được thêm vào SDN, đặt ra câu hỏi về tính tương xứng của biện pháp.

Các giao thức không được phép đáp ứng các yêu cầu tuân thủ như thế nào?

Khi phải đối mặt với các yêu cầu tuân thủ lệnh trừng phạt, các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) thường sử dụng các công cụ phân tích và pháp y chuỗi khối để chặn các địa chỉ tương tác với thực thể/địa chỉ bị xử phạt sử dụng các ứng dụng web mặt trước của giao thức. Mặc dù hành động như vậy ngăn địa chỉ trong danh sách đen liên kết với giao diện người dùng phía trước hoặc ứng dụng được sử dụng để tương tác với hợp đồng thông minh của giao thức, thay vào đó, các cá nhân am hiểu công nghệ (chẳng hạn như tin tặc) có thể sử dụng “chức năng gọi” để truy cập trực tiếp vào địa chỉ thông minh. hợp đồng và bỏ qua ứng dụng giao diện người dùng, bao gồm cả các biện pháp đưa vào danh sách đen của nó. Do đó, các địa chỉ trong danh sách đen có thể tiếp tục sử dụng các giao thức như vậy ngay cả khi đã được đưa vào danh sách đen ở cấp ứng dụng. Tuy nhiên, danh sách đen không ngăn người dùng trung bình, không có kỹ thuật tương tác với giao thức khi những người dùng đó phủi bụi với các quỹ bị xử phạt.

Mặc dù không phổ biến nhưng một số giao thức không được phép có thể chọn kết hợp chức năng danh sách đen – không phải ở cấp ứng dụng mà trực tiếp vào hợp đồng thông minh của chúng. Điều này cho phép chặn các địa chỉ bị xử phạt cụ thể ở cấp độ hợp đồng thông minh, do đó đưa ra các yếu tố tập trung hóa trong một hệ sinh thái không cần cấp phép.

Do đó, việc xử phạt một giao thức không được phép phi tập trung, trong khi không đảm bảo sự sụp đổ của nó, có xu hướng làm cho giao thức không thể truy cập được đối với người dùng bình thường và làm giảm hiệu ứng mạng của nó khi các tác nhân khác nhau tìm cách tuân thủ các quy định.

Quyết định có thể có hậu quả ngoài ý muốn?

Các biện pháp trừng phạt, mặc dù nhằm vào những kẻ xấu trong không gian, nhưng có thể có tác động phụ đối với những người muốn đổi mới và xây dựng một hệ sinh thái tốt hơn và/hoặc phi tập trung hơn. Các biện pháp trừng phạt và sự thiếu rõ ràng đối với các cơ chế thực thi của họ có thể làm tăng khó khăn hiện có mà các công ty Web3 và các thực thể khác liên quan đến tiền điện tử gặp phải trong việc truy cập các dịch vụ bật/tắt thông qua hệ thống ngân hàng fiat.

Vì các biện pháp trừng phạt dựa vào việc thực thi chủ động của các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, nên các đơn vị này có thể mắc sai lầm do thận trọng và hạn chế quá mức đối với các biện pháp tuân thủ của mình.

Tùy thuộc vào hoàn cảnh cụ thể, các tổ chức không tuân thủ có thể bị chặn tham gia vào hệ thống tài chính toàn cầu. Do đó, nó có thể dẫn đến việc loại bỏ những người dùng Web3 mới, đồng thời có khả năng làm mất nền tảng của những người dùng hiện có. Các yêu cầu về hiểu biết doanh nghiệp của bạn đối với các công ty Web3 có thể trở nên nghiêm ngặt hơn, một lần nữa khiến các công ty đó khó tiếp cận ngân hàng truyền thống hơn.

Các vấn đề về trách nhiệm pháp lý của nhà phát triển cũng đã được đưa ra trước các biện pháp trừng phạt gần đây, với những người đóng góp cá nhân cho các dự án nguồn mở có khả năng phải chịu trách nhiệm pháp lý vì đã tạo điều kiện cho các hành động tội phạm đối với các giao thức không được phép mà họ đã tạo. Trong bối cảnh này, việc xem xét các giải pháp pháp lý để giảm thiểu rủi ro ngày càng trở nên quan trọng đối với các công ty Web3 chưa hợp nhất, một trong số đó có thể áp dụng một vỏ bọc hợp pháp – hay nói cách khác, hợp nhất với tư cách là một pháp nhân. Điều này, cùng với các lợi ích khác, sẽ bảo vệ các thành viên/nhân viên khỏi trách nhiệm pháp lý cá nhân trong hầu hết các trường hợp bằng cách chuyển giao trách nhiệm pháp lý cho pháp nhân.