Tiền điện tử và các biện pháp trừng phạt
Vào ngày 28 tháng 2018 năm 6,000, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm hai địa chỉ bitcoin vào danh sách Công dân được Chỉ định Đặc biệt (SDN) lần đầu tiên. Hai địa chỉ này thuộc về hai nhà môi giới tiền điện tử có trụ sở tại Iran, những người đã rửa 40 BTC trên XNUMX sàn giao dịch cho các diễn viên ransomware SamSam và những người khác.
Kể từ năm 2018, OFAC đã xử phạt 67 địa chỉ bổ sung, bao gồm địa chỉ Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash và Monero. Tuy nhiên, các nhà phân tích của CipherTrace đã phát hiện ra rằng các địa chỉ nằm trong danh sách SDN của OFAC chỉ là một số ít các địa chỉ thực sự dưới sự kiểm soát của người bị trừng phạt hoặc trong “ví” của họ. Việc sử dụng phân tích blockchain là cần thiết để khám phá các địa chỉ bổ sung dưới sự kiểm soát của người bị trừng phạt nhưng không được liệt kê bởi OFAC hoặc danh sách người hợp nhất khác.
Nếu một tổ chức tài chính không biết về những địa chỉ bổ sung này, nó có nguy cơ vô tình giao dịch với những người bị xử phạt.
“Kho bạc sẽ quyết liệt theo đuổi Iran và các chế độ lừa đảo khác cố gắng khai thác tiền tệ kỹ thuật số và các điểm yếu trong các biện pháp bảo vệ mạng và AML / CFT để tiếp tục thực hiện các mục tiêu bất chính của họ.”
- Bộ trưởng Tài chính và Khủng bố của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Sigal Mandelker
Với việc bổ sung tiền điện tử vào danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ, Bộ Tài chính đã làm rõ rằng các địa chỉ tiền điện tử được liệt kê trong danh sách SDN là không đầy đủ và bất kỳ địa chỉ bổ sung nào được liên kết với các địa chỉ được chỉ định cũng nên bị chặn.
Ngoài ra, dữ liệu IP phải được kết hợp vào tất cả các chương trình tuân thủ lệnh trừng phạt liên quan đến hoạt động dựa trên web, chẳng hạn như giao dịch tiền điện tử. Tính ẩn danh mà các giao dịch dựa trên internet cung cấp thường làm tăng rủi ro trừng phạt. Nhiều công ty dịch vụ tài chính dựa trên internet đã có các thủ tục chặn địa chỉ IP; tuy nhiên, các thủ tục này thường bị giới hạn trong việc tiết lộ dữ liệu IP của khách hàng khi đăng nhập. Mặc dù cách tiếp cận này có thể có hiệu quả ban đầu, nhưng nó không giải quyết đầy đủ các rủi ro tuân thủ của tổ chức tài chính dựa trên web.
Công nghệ chuỗi khối cho phép các tổ chức tài chính thu thập dữ liệu IP bổ sung về các đối tác mà không thể nhìn thấy trong các giao dịch dựa trên web truyền thống. Dữ liệu này có thể giúp thông báo cho các nhóm tuân thủ về việc liệu một giao dịch đối tác đến hay từ một quốc gia bị trừng phạt và ngăn chặn các vi phạm tiềm ẩn.
Dữ liệu IP trong chuỗi khối tăng cường tuân thủ các biện pháp trừng phạt
CipherTrace đã thu thập hơn 72,000 địa chỉ IP Iran duy nhất. Nhiều địa chỉ trong số này đã giao dịch với các sàn giao dịch lớn đặt tại các khu vực có thể vi phạm lệnh trừng phạt — chẳng hạn như ở Hoa Kỳ.
Không giống như các tổ chức tài chính truyền thống, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có nguy cơ vô tình giao dịch với các khu vực pháp lý bị trừng phạt chỉ vì tính giả danh, xuyên biên giới và phạm vi toàn cầu của các giao dịch tiền điện tử. Các VASP nên sử dụng dữ liệu IP thu được từ phân tích blockchain để nâng cao các chương trình tuân thủ của họ và giảm rủi ro trừng phạt.
Các giao dịch đến và đi từ các địa chỉ có IP được liên kết với một quốc gia bị trừng phạt phải là dấu hiệu đỏ cho bất kỳ VASPNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì? Ảo A… Hơn. Mặc dù dữ liệu chuỗi khối IP không thể đảm bảo rằng một địa chỉ thuộc về các tác nhân trong một khu vực nhất định, nhưng nó đủ để chứng minh sự quan tâm đáng kể từ một người trong khu vực tài phán bị xử phạt và sẽ kích hoạt trách nhiệm giải trình nâng cao cho chủ tài khoản giao dịch với địa chỉ có khả năng bị xử phạt.
Các tổ chức tài chính nên thực hiện các yêu cầu và điều tra bổ sung nếu thích hợp để đảm bảo rằng các đánh giá của họ phù hợp với hồ sơ rủi ro nội bộ của họ. Các tổ chức cũng có thể sử dụng địa chỉ IP để tìm kiếm các địa chỉ bitcoin bổ sung được liên kết với IP của khách hàng hoặc đối tác. Những hiểu biết bổ sung này có thể có lợi cho việc đánh giá rủi ro và mối đe dọa của tổ chức cũng như các yêu cầu báo cáo giao dịch đáng ngờ.
- 000
- 67
- Tài khoản
- thêm vào
- Tất cả
- phân tích
- phân tích
- Ẩn danh
- tài sản
- Tài sản
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Các công ty
- tuân thủ
- Đối tác
- xuyên biên giới
- cryptocurrency
- Loại tiền tệ
- không gian mạng
- Dash
- dữ liệu
- nhiều
- kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- phát hiện
- Hiệu quả
- ethereum
- Trao đổi
- Khai thác
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Tên
- lần đầu tiên
- Toàn cầu
- Gói Vàng
- HTTPS
- Bao gồm
- những hiểu biết
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- Sự thông minh
- quan tâm
- IP
- Địa chỉ IP
- Iran
- IT
- lớn
- Hạn chế
- Dòng
- Danh sách
- Chức năng
- Litecoin
- triệu
- Monero
- Nền tảng khác
- Hồ sơ
- Khóa Học
- ransomware
- giảm
- Yêu cầu
- nghiên cứu
- Nguy cơ
- Hình phạt
- Tìm kiếm
- nhỏ
- Công nghệ
- Khủng bố
- thời gian
- giao dịch
- Giao dịch
- khám phá
- us
- ống dẫn tinh
- ảo
- nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
- CHÚNG TÔI LÀ
- Zcash