Cuộc cách mạng tiền điện tử đang chuyển đổi các hệ thống tài chính truyền thống bằng cách tăng khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính, tăng tốc chuyển tiền và mang lại tính minh bạch và khả năng kiểm toán cho các giao dịch tài chính. Đây là những cải tiến đáng kinh ngạc. Để duy trì khả năng tồn tại của nền kinh tế kỹ thuật số phi tập trung mới này, điều quan trọng là phải ngăn chặn những kẻ xấu sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho bạo lực và gây tổn hại. Chuỗi khốiMột blockchain — công nghệ nền tảng của bitcoin và các c… Hơn phân tích là một con đường để đạt được tầm nhìn lớn hơn về tự do tài chính nhờ công nghệ blockchain và cryptocurrencyTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn nên kinh tê.
Phân tích chuỗi khối làm gì
Blockchain Analytics sử dụng các thuật toán nâng cao để phân tích dữ liệu có sẵn trong các blockchain công khai nhằm xác định các nguồn tài chính bất hợp pháp tiềm ẩn và các hoạt động đáng ngờ. Người dùng của các công ty phân tích blockchain là các doanh nghiệp hỗ trợ giao dịch bằng tiền điện tử có nghĩa vụ pháp lý tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định về Chống rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ cho Khủng bố (CFT).
Các quy định của AML / CFT được đưa ra để bảo vệ mọi người khỏi các tội ác chống lại loài người, chẳng hạn như buôn bán vũ khí, buôn người và các băng đảng ma túy. Nếu các doanh nghiệp, chẳng hạn như ngân hàng, sàn giao dịch, ví và các ứng dụng phi tập trung (dapp) không tuân thủ các quy định của AML / CFT, họ sẽ phải đối mặt với tiền phạt và có thể phải ngồi tù. Thiết kế phi tập trung của các blockchain công khai đưa ra một số thách thức tuân thủ duy nhất mà nhiều công ty chưa chuẩn bị sẵn sàng để tự giải quyết.
Ví dụ, các Quy tắc Du lịch, một tiêu chuẩn được xuất bản bởi Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), cơ quan giám sát AML toàn cầu và người thiết lập tiêu chuẩn, yêu cầu bất kỳ doanh nghiệp nào giao dịch tiền điện tử trên một ngưỡng nhất định chia sẻ thông tin liên quan đến giao dịch với doanh nghiệp nhận tiền điện tử. Những người chỉ trích Quy tắc du lịch và hướng dẫn của FATF về cách áp dụng quy tắc này cho các giao dịch tài sản ảo cho rằng quy tắc này đã làm suy yếu giá trị cốt lõi của quyền riêng tư làm nền tảng cho tiền điện tử. Đầu tiên, các giao dịch trên blockchain được ghi lại dưới dạng các băm mật mã một cách minh bạch trên sổ cái bất biến, khiến chúng dễ theo dõi hơn tiền mặt. Hơn nữa, phân tích blockchain có thể cung cấp các công cụ để các doanh nghiệp khẳng định rằng họ thực sự đang giao dịch với một thực thể hợp pháp khác và chia sẻ một cách an toàn thông tin Quy tắc du lịch cần thiết để tuân thủ luật AML.
Cần làm rõ rằng FATF đặt ra các tiêu chuẩn, nhưng việc ban hành và thực thi các quy định thực hiện các tiêu chuẩn FATF phù hợp với các hướng dẫn tương ứng của FATF là tùy thuộc vào từng cơ quan tài phán. Các mức độ chấp nhận khác nhau của các hướng dẫn FATF trên khắp thế giới thể hiện điều được gọi là “Vấn đề Mặt trời mọc.”Điều này thêm một thách thức khác đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, vốn phải tuân thủ vô số luật tùy thuộc vào khu vực pháp lý nơi họ hoạt động. Phân tích chuỗi khối giải quyết vấn đề Mặt trời mọc bằng cách trao quyền cho các doanh nghiệp tiền điện tử tuân thủ toàn cầu Hướng dẫn Quy tắc Du lịch, vốn đã được thực thi ở các nền kinh tế lớn như Hoa Kỳ, Canada, Nhật Bản, Singapore, Hàn Quốc và Thụy Sĩ.
Một số khu vực pháp lý có thể áp dụng các tiêu chuẩn khắt khe hơn khi nói đến các giao dịch tiền điện tử. Các Ví dụ: Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) ở Hoa Kỳ, đã đề xuất giảm ngưỡng tại đó các doanh nghiệp phải tuân theo Quy tắc du lịch từ $ 3000 đến $ 250, điều này sẽ làm tăng hơn gấp đôi số lượng các sự kiện tuân thủ ở Hoa Kỳ. Một lần nữa, vào mùa hè năm 2021, FinCEN nhân đôi trọng tâm của họ bằng cách đưa tiền điện tử lên hàng đầu trong ưu tiên của họ khi nói đến việc ngăn chặn việc tài trợ cho khủng bố và rửa tiền. Tuy nhiên, không chỉ Hoa Kỳ áp dụng lập trường chặt chẽ hơn về các quy định về tiền điện tử; trên khắp thế giới, các chính phủ đang chú ý hơn đến các giao dịch tiền điện tử để hạn chế tội phạm lạm dụng.
Phân tích chuỗi khối là gì và không
Phân tích chuỗi khối tận dụng tính minh bạch và khả năng kiểm toán vốn có trong thiết kế của chuỗi khối để xác định các giao dịch có khả năng bắt nguồn từ nguồn tài chính bất hợp pháp. Công nghệ sổ cái phi tập trung của Blockchain đại diện cho một hệ thống dân chủ không có danh tính, hoạt động theo sự đồng thuận, bảo vệ chống lại gian lận và có thể cho phép tạo ví kỹ thuật số theo cách bảo vệ quyền riêng tư. Dữ liệu tài khoản người dùng cung cấp thông tin phân tích blockchain được đặt biệt danh (trong đó thông tin xác định người dùng bị xóa hoặc thay thế) theo cặp khóa công khai và bí mật. Vì vậy, trong khi phân tích blockchain có thể được sử dụng để xác định các giao dịch gian lận, nó không xác định được các tác nhân xấu đằng sau gian lận.
Nếu không có phân tích chuỗi khối, chúng ta sẽ ở đâu?
Khi tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến và được chấp nhận trên toàn cầu, các quy định AML / CFT sẽ được áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử cũng giống như đối với các giao dịch giá trị dựa trên fiat và điều đó sẽ cần thiết hơn nhiều đối với các công ty giao dịch bằng tiền điện tử để tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu này và luật. Phân tích chuỗi khối và trí tuệ tiền điện tử là chìa khóa để đảm bảo các công ty này có thể đạt được các tiêu chuẩn tuân thủ cần thiết và thực hiện các giao dịch một cách an toàn để duy trì hoạt động và tiếp tục phát triển của nền kinh tế tiền điện tử đang phát triển.
- truy cập
- Tài khoản
- Hoạt động
- hoạt động
- địa chỉ
- Nhận con nuôi
- tiên tiến
- thuật toán
- Đã
- AML
- phân tích
- Một
- chống rửa tiền
- các ứng dụng
- xung quanh
- tài sản
- Ngân hàng
- Bitcoin
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Canada
- tiền mặt
- thách thức
- thách thức
- Các công ty
- tuân thủ
- Sự đồng thuận
- tiếp tục
- Tội phạm
- Tội phạm
- Crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- kinh doanh tiền điện tử
- Quy định về tiền điện tử
- Tiền tệ
- DApps
- dữ liệu
- Phân quyền
- Ứng dụng phi tập trung
- Thiết kế
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- nền kinh tế kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- xuống
- thuốc
- nền kinh tế
- nâng cao vị thế
- sự kiện
- ví dụ
- Trao đổi
- Đối mặt
- FATF
- tài chính
- tài chính
- Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính
- dịch vụ tài chính
- FinCen
- Tên
- theo
- gian lận
- Freedom
- quỹ
- Toàn cầu
- Toàn cầu
- Chính phủ
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- Nhân loại
- xác định
- thực hiện
- quan trọng
- Bao gồm
- thông tin
- Sự thông minh
- IT
- tù
- Nhật Bản
- thẩm quyền
- Key
- nổi tiếng
- korea
- Luật
- Luật
- Ledger
- Tỉ lệ đòn bẩy
- Dòng
- Mainstream
- chính
- Làm
- tiền
- Rửa tiền
- mạng
- hoạt động
- Nền tảng khác
- người
- điều luật
- trình bày
- ngăn chặn
- riêng tư
- Vấn đề
- bảo vệ
- cho
- công khai
- ghi
- quy định
- đại diện cho
- DỊCH VỤ
- thiết lập
- Chia sẻ
- Singapore
- So
- động SOLVE
- miền Nam
- Hàn Quốc
- Spotlight
- tiêu chuẩn
- Bang
- mùa hè
- switzerland
- hệ thống
- hệ thống
- lực lượng đặc nhiệm
- Công nghệ
- Khủng bố
- thế giới
- thời gian
- công cụ
- hàng đầu
- thương mại
- truyền thống
- tài chính truyền thống
- giao dịch
- Giao dịch
- biến đổi
- Minh bạch
- đi du lịch
- Quy tắc du lịch
- độc đáo
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- us
- Người sử dụng
- giá trị
- ảo
- tầm nhìn
- Ví
- Điều gì
- Là gì
- thế giới
- giá trị