Sự phát triển bùng nổ của DeFi - Ai gặp rủi ro?

Sự phát triển bùng nổ của DeFi được thúc đẩy bởi một lượng lớn thanh khoản trên thị trường. Bất kỳ ai ngày nay đều có thể trải qua một quy trình đơn giản để đổi tiền của họ lấy một đồng tiền mà không cần hoàn thành bất kỳ quy trình nào có thể xác minh được KYC / AML, đầu tư nó vào một dự án có tiềm năng lớn và vượt qua các ngón tay, xem khoản đầu tư phát triển. Nói cách khác, người dùng có thể dễ dàng tạo ví và bắt đầu giao dịch mà không cần tiết lộ bất kỳ dữ liệu cá nhân nào. Quá trình này có thể được rút ngắn thành một công thức ngắn – trao đổi, đầu tư và nhận phần thưởng.

DeFi và công nghệ của nó có thể mở ra rất nhiều cơ hội cho cả những người chơi trên thị trường trung thực và những người không trung thực. Các tác nhân xấu phục vụ chức năng rửa 'tiền bẩn' và đặt các tác nhân tốt và các hoạt động tài chính của họ vào rủi ro một cách có hệ thống. Trong khi đó, các tác nhân tốt, những người bổ sung giá trị hữu hình cho việc xây dựng lại hệ thống tài chính toàn cầu có thể bị tiếp cận và từ chối bất kỳ hoạt động nào liên quan đến DEX hoặc bị FATF ngăn cản việc cung cấp thanh khoản cho các nhóm thanh khoản.

Theo OKEx Insights, tổng khối lượng giao dịch DEX hàng tháng trong Quý 1 năm 2021 gần như tăng gấp ba lần so với quý kết thúc vào tháng 2020 năm 25 (XNUMX tỷ đô la).

Khối lượng giao dịch DEX trung bình hàng ngày tăng từ 0.71 tỷ đô la lên 2.26 tỷ đô la – tăng 318% theo quý. Uniswap, DEX phổ biến nhất tại thời điểm này, có khối lượng lớn hơn Coinbase, sàn giao dịch tập trung đáng tin cậy nhất của toàn bộ thị trường tiền điện tử.

Trong bối cảnh này, FATF đã tuyên bố với G20 rằng các khu vực tài phán phải cập nhật các yêu cầu để thực hiện giảm nhẹ AML / CFT các biện pháp. Hơn nữa, dự thảo mới của Ủy ban châu Âu MiCa có thể hạn chế công dân EU truy cập vào các dự án DeFi - aít nhất nếu họ không đồng ý với các quy định pháp lý nghiêm ngặt được đề xuất.

Chainalysis kết luận rằng hoạt động rửa tiền qua DeFi đang gia tăng – khoảng 34 triệu đô la các giao dịch DeFi vào năm 2020 được thực hiện bởi các tác nhân tội phạm. Dự báo về Chainalysis và dự đoán sự tăng trưởng theo cấp số nhân của hoạt động bất hợp pháp trên thị trường DeFi và điều này sẽ gây ra một vấn đề thị trường lớn khác – DEX được các nhà đầu tư tổ chức và những người chơi tài chính đáng tin cậy trên khắp thế giới coi là nguy hiểm.

Theo dõi thông tin này, bạn phải đối mặt với một số rủi ro được nêu dưới đây.

Những rủi ro thực sự là gì?

• Người dùng nhóm thanh khoản - Users sẽ không sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao khi nhặt được tiền 'bẩn' của người khác khi họ quyết định rút tài sản của mình.
• Các nhà điều hành nhóm thanh khoản - Hcố gắng chạy một sản phẩm có nghĩa là chịu trách nhiệm về số tiền mà nhóm đó nắm giữ. Giá trị của sản phẩm hoàn toàn bị phá bỏ một khi nó không đáng tin cậy đối với tất cả người dùng. Đặc biệt khó có được lòng tin của người dùng khi sản phẩm của bạn không tuân thủ quy định về rửa tiền và KYC của chính phủ.
• Nhà giao dịch DEX - Tđây không phải là cách bạn có thể tự mình phân loại tiền xu mà không cần sự trợ giúp từ bên ngoài. Nếu không lưu giữ lịch sử của mỗi giao dịch, bạn sẽ không bao giờ có thể bảo vệ liệu bạn biết việc mua hoặc bán là 'sạch'.

Tóm lại, giải pháp thông minh nhất để giữ an toàn cho bản thân trước bất kỳ dấu vết 'tiền bẩn' tiềm ẩn nào là thuê các chuyên gia có thể đảm bảo an toàn cho bạn tuân thủ.

Slava Demchuk, chuyên gia chống rửa tiền được cấp chứng chỉ trong ngành tiền điện tử và là thành viên của Hiệp hội Blockchain Ukraina. Người sáng lập và Giám đốc điều hành của AMLAn toàn, AMLBot và PureFi.io.

Nội dung này được tài trợ và nên được coi là tài liệu quảng cáo. Ý kiến ​​và tuyên bố trong tài liệu này là của các tác giả và không phản ánh ý kiến ​​của The Daily Hodl. Daily Hodl không phải là công ty con của hoặc sở hữu bởi bất kỳ ICO, công ty khởi nghiệp blockchain hoặc công ty nào quảng cáo trên nền tảng của chúng tôi. Các nhà đầu tư nên thực hiện sự chuyên cần của mình trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào bất kỳ ICO, công ty khởi nghiệp blockchain hoặc tiền điện tử nào. Xin lưu ý rằng các khoản đầu tư của bạn có nguy cơ của riêng bạn và bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu là trách nhiệm của bạn.

Theo dõi chúng tôi tại Twitter Facebook Telegram

Kiểm tra các Thông báo ngành mới nhất  

Nguồn: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/