Sự thật về Phát triển Công dân RPA trong Ngân hàng

Với quyền truy cập vào các ứng dụng mã thấp, bất kỳ ai cũng có thể xây dựng hệ thống tự động hóa trong ngân hàng, nhưng điều đó không nhất thiết có nghĩa là mọi người đều nên làm như vậy. Phát triển công dân là một chủ đề được thảo luận rộng rãi trong không gian tự động hóa quy trình ngân hàng, do các ngân hàng tập trung tuyến tính vào các chương trình tự động hóa quy mô.  

Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA) là một trong những công nghệ được sử dụng rộng rãi nhất trong ngành để tự động hóa các quy trình lặp đi lặp lại trên quy mô lớn trong hoạt động gửi tiền, hoạt động cho vay, xử lý thẻ tín dụng và các chức năng hỗ trợ khác.   

Trong ngân hàng, một trong những cách có giá trị và phổ biến nhất để tận dụng RPA là giảm rủi ro và tăng cường tuân thủ, điều này đúng với các hoạt động tự động hóa liên quan đến KYC, chống rửa tiền và tiết lộ thông tin. Với mục tiêu này, các ngân hàng nên đảm bảo rằng phần lớn, nếu không phải tất cả, các nỗ lực tự động hóa đều góp phần vào mục tiêu này. 

Lợi ích của việc phát triển công dân 

Các nhà phát triển công dân là những nhân viên không phải là nhân viên CNTT sử dụng nền tảng mã thấp để xây dựng các ứng dụng hoặc, trong trường hợp các nhà phát triển công dân RPA, để xây dựng các quy trình tự động hóa.  

Một trong những lợi ích của việc tận dụng các nhà phát triển công dân để tự động hóa các công việc hàng ngày là giải phóng các nhà phát triển khỏi việc tập trung vào các quy trình dễ thực hiện cho đến các dự án phức tạp nhất trong tổ chức.   

Việc giảm bớt gánh nặng cho bộ phận CNTT có thể tiết kiệm chi phí và tăng hiệu quả khi tự động hóa được xây dựng và triển khai chính xác. Sự phát triển của công dân cũng dẫn đến việc tăng cường sự tham gia vào các sáng kiến ​​chuyển đổi kỹ thuật số, tăng mức độ hài lòng của nhân viên và tập trung mạnh mẽ hơn vào đổi mới. 

Điều liên quan: Salesforce - Tự động hóa & Giảm mức độ căng thẳng 

Rủi ro phát triển công dân 

Citizen Development cũng có mặt tối đối với các ngân hàng. Do các ngân hàng cần phải tuân thủ các quy định tuân thủ và giảm thiểu rủi ro, các nhà phát triển công dân có thể tạo ra rủi ro gia tăng khi triển khai tự động hóa mà không có sự quản trị, giám sát và giám sát phù hợp.  

Hai mối quan tâm chính với tự động hóa phát triển công dân là quản trị và bảo mật tự động hóa. Điều quan trọng là phải thiết lập các giao thức chuẩn hóa về cách phát triển, triển khai và duy trì tự động hóa.  

Quy trình xem xét mã tập trung tạo điều kiện dễ sử dụng, loại bỏ sự dư thừa và cho phép sử dụng lại mã. Ví dụ: việc tạo các phiên bản khác nhau của cùng một mã là điều dư thừa để bot đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng thường được sử dụng. Mã này phải được tạo một lần và được sử dụng bởi tất cả các nhà phát triển trong ngân hàng.   

Các môi trường riêng biệt nên được sử dụng để phát triển, thử nghiệm và sản xuất. Người dùng phải có quyền truy cập vào dữ liệu trong ứng dụng tự động hóa mã nguồn thấp dựa trên vai trò và bộ phận. Sau đó, họ có thể xác định các trường hợp ngoại lệ và lỗi trong môi trường thử nghiệm thay vì khi bot đang được sản xuất. 

Các phương pháp hay nhất dành cho nhà phát triển công dân 

Một chương trình phát triển công dân được chính thức hóa có khung đánh giá rủi ro theo cấp bậc. Mỗi quy trình có thể được coi là rủi ro thấp, trung bình hoặc cao ở dạng đơn giản nhất dựa trên tính chất, độ phức tạp và sự phụ thuộc của nó. 

Làm như vậy sẽ tạo ra một khuôn khổ đã được thiết lập mà các nhà phát triển công dân có thể tuân thủ. Cách tốt nhất là các nhà phát triển công dân nên tập trung vào các quy trình có rủi ro thấp được giám sát cẩn thận bởi CoE tự động hóa nội bộ (Trung tâm Xuất sắc).  

Khi các nhà phát triển công dân tự động hóa, cách tốt nhất là tập trung vào các quy trình ít rủi ro, ít phức tạp để tăng thêm giá trị mà không ảnh hưởng đến các chức năng quan trọng trong vận hành. Quá trình tự động hóa doanh nghiệp phức tạp cần có sự tham gia của các nhà phát triển thuần túy có kiến ​​thức và kinh nghiệm sâu rộng, đảm bảo mỗi quá trình tự động hóa đều mạnh mẽ nhất có thể.  

Tuy nhiên, hầu hết các cá nhân tại ngân hàng sẽ không bao giờ trở thành nhà phát triển công dân. Do đó, nó có thể mang lại tác động rộng rãi hơn cho 100% cá nhân trong ngân hàng hiểu được những gì có thể được tự động hóa bằng các công nghệ như tự động hóa quy trình bằng robot và xử lý tài liệu thông minh. 

So sánh điều này với tỷ lệ phần trăm thấp hơn đáng kể của những người thiên về kỹ thuật phù hợp để xây dựng, thực hiện và duy trì các hoạt động tự động hóa bên cạnh công việc hàng ngày của họ. 

Hỗ trợ nội bộ rộng rãi cho tự động hóa 

Ai cũng biết rằng có được sự ủng hộ của lãnh đạo là chìa khóa dẫn đến một chương trình tự động hóa lâu dài và thành công. Tuy nhiên, không nên bỏ qua cách tiếp cận từ dưới lên. Tất cả nhân viên trong ngân hàng nên hiểu cách tự động hóa hoạt động.  

Một trong những quan niệm sai lầm phổ biến nhất về tự động hóa là nó nhằm mục đích thay thế công việc. Trên thực tế, tự động hóa vốn được thiết kế để hỗ trợ con người và trao quyền cho mọi người xử lý khối lượng công việc hiện tại của họ hiệu quả hơn và cuối cùng là làm được nhiều việc hơn với ít nguồn lực hơn.  

Sự hiểu biết rộng rãi và sự ủng hộ đối với tự động hóa trong các ngân hàng cho phép các chuyên gia về chủ đề, trưởng bộ phận, người quản lý quy trình và giám đốc điều hành vận hành đề xuất các ứng viên tự động hóa có tác động cao nhất và cộng tác.  

Mục tiêu là tận dụng tính năng tự động hóa cho những công việc nhàm chán và lặp đi lặp lại để mọi người có thể tập trung vào những công việc có giá trị cao nhất. 

Điều liên quan: Gartner – 10 sai lầm tự động hóa hàng đầu 

Tương lai của RPA trong ngành ngân hàng  

ROI không chỉ là khoản tiết kiệm FTE (Nhân viên toàn thời gian). Việc sử dụng thuật ngữ như FTE đang dần trở nên lỗi thời vì nó chủ yếu được sử dụng như một phương pháp tiếp cận ban đầu để đánh giá hiệu quả của các chương trình tự động hóa theo cách tuyến tính nhất có thể.  

Tuy nhiên, đã có sự thay đổi vì tự động hóa mang lại nhiều lợi ích phổ biến mà không dễ định lượng, chẳng hạn như giảm tỷ lệ lỗi, xử lý xuyên suốt, giảm nhu cầu đầu tư tiền bạc đáng kể vào việc xây dựng API và cải thiện tốc độ thực thi quy trình. 

Ngoài ra, người tiêu dùng tự động hóa có chiến lược hơn nhiều trong việc sử dụng nền tảng tự động hóa mà không phải trả chi phí nền tảng cấp phép nặng nề, có xu hướng ăn vào ROI và cản trở quy mô. Có các lựa chọn phổ biến cho nền tảng tự động hóa thông minh dành cho doanh nghiệp trong ngân hàng với các mô hình định giá thân thiện với khách hàng như OpenBots và Microsoft Power Automate. 

Giải pháp thay thế cho Phát triển công dân RPA  

Phần giá trị quan trọng nhất mà các nhà phát triển công dân có thể cung cấp là kiến ​​thức của họ về các nhiệm vụ và quy trình riêng lẻ trong từng bộ phận của ngân hàng. CoE không thể cung cấp các quy trình tự động hóa chất lượng, có tác động cao nếu không có các quy trình chất lượng để tự động hóa.  

Không phải ai cũng phải trở thành một nhà phát triển công dân chính thức. Các ngân hàng có thể mang lại lợi ích lớn hơn bằng cách đảm bảo nhân viên của họ hiểu cách RPA hoạt động và nơi họ có thể áp dụng nó để tăng cường áp dụng và sử dụng rộng rãi RPA. 

Điều liên quan: Những thách thức và lợi ích phát triển công dân 

Giới thiệu về Gabriel Skelton 

Với tư cách là Giám đốc Giải pháp Tự động hóa Ngân hàng & Thế chấp, Gabriel chịu trách nhiệm tạo ra các giải pháp tự động hóa được đóng gói sẵn và tùy chỉnh để hỗ trợ chuyển đổi kỹ thuật số cho các ngân hàng, tổ chức tín dụng và người cho vay thế chấp. 

Được chứng nhận về khám phá và phân tích quy trình, Gabriel chuyên kết hợp các công ty với khả năng tự động hóa quy trình làm việc có thể mở rộng. Ông có hơn 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, công nghệ doanh nghiệp và chuyển đổi kỹ thuật số. 

Gabriel cư trú tại Coral Springs, Florida, cùng vợ và con trai.