Stecoecoin là gì? Stablecoin là mã thông báo tiền điện tử giữ giá trị của chúng, thường là so với đô la Mỹ. Trong này Trạng thái của các Stablecoin 2022, chúng tôi sẽ đề cập đến lý do tại sao mọi người cần chúng, rủi ro và lợi ích cũng như các loại tiền ổn định được xếp hạng hàng đầu của chúng tôi dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử.
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Các stablecoin hàng đầu trên 1 tỷ USD: Tether, US Dollar Coin, Binance USD, TerraUSD và Dai.
Các nhà đầu tư giỏi nhìn vào số tiền đầu tư vào mỗi stablecoin. Các nhà đầu tư vĩ đại xem xét có bao nhiêu người đang tích cực sử dụng từng stablecoin theo thời gian:
Tether (USDT): 50K địa chỉ hoạt động hàng ngày, đang giảm dần
Đồng đô la Mỹ (USDC): 25 nghìn địa chỉ hoạt động hàng ngày, giữ ổn định
Binance USD (BUSD): <1000 địa chỉ hoạt động hàng ngày, đang giảm dần
Terra USD (UST): 1000 địa chỉ hoạt động, giữ ổn định
Dai: 5K địa chỉ hoạt động hàng ngày, đang giảm dần
Stablecoin hàng đầu theo xếp hạng của nhà phân tích
Giá và người dùng không đủ: tại Tạp chí thị trường Bitcoin, chúng tôi rao giảng cả phân tích định lượng và định tính (cả số lượng và phán đoán). Sử dụng của chúng tôi Thẻ điểm nhà đầu tư Blockchain, đây là xếp hạng phân tích của chúng tôi về 5 stablecoin hàng đầu:
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Các stablecoin hàng đầu theo xếp hạng phân tích của chúng tôi (thang điểm 5)
(Người đăng ký trả phí: tải xuống bảng điểm hoàn chỉnh tại đây)
Stablecoin là gì?
Trở lại vấn đề cơ bản: Stablecoin là các token tiền điện tử có giá trị giữ được, thường so với đồng đô la Mỹ.
“Tại sao không sử dụng đô la?” bạn có thể hỏi. Stablecoin đóng một số vai trò quan trọng trong nền kinh tế kỹ thuật số:
1) Stablecoin là nơi an toàn để “đậu” các khoản đầu tư tiền điện tử của bạn. Nếu bạn đã đầu tư vào bitcoin, bạn sẽ biết giá trị dao động mạnh mẽ. Vì vậy, chẳng hạn, nếu bạn là một nhà giao dịch thường xuyên mua và bán tiền điện tử, bạn muốn có một cách để lưu trữ tiền của mình qua đêm, để bạn không thấy số tiền đó bị mất một nửa giá trị vào buổi sáng.
“Tại sao không chuyển tiền điện tử của bạn trở lại thành đô la?” bạn có thể hỏi. Vì điều đó tốn thời gian và tốn kém. Chuyển từ tài sản kỹ thuật số này (bitcoin) sang tài sản khác (stablecoin) dễ dàng hơn, rẻ hơn và nhanh hơn. Stablecoin mang lại sự tiện lợi của tiền điện tử, với sự ổn định của tiền thông thường.
2) Stablecoin là “đường nối” và “đường rẽ” cho nền kinh tế kỹ thuật số. Nếu bạn coi đô la là “nền kinh tế truyền thống” và tài sản tiền điện tử là “nền kinh tế kỹ thuật số” thì stablecoin là một cách dễ dàng để kết nối cả hai.
Với hầu hết các stablecoin, bạn bỏ vào một đô la Mỹ và đổi lại sẽ nhận được một stablecoin. Khi bạn muốn rút tiền mặt, bạn đổi một stablecoin lấy một đô la Mỹ. Điều này làm cho stablecoin trở thành “cầu nối” có giá trị giữa hai hệ thống tiền tệ.
3) Stablecoin cung cấp “lãi suất” tốt hơn nhiều so với đô la Mỹ. Thường được gọi là “lợi suất”, lãi suất của stablecoin ở mức gấp 100 lần lãi suất hiện tại do các ngân hàng cung cấp. Bạn đã đọc đúng: 06% đối với ngân hàng, so với 6% (hoặc nhiều hơn) đối với stablecoin.
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Lãi suất cho các tài khoản tiết kiệm truyền thống so với stablecoin (xem của chúng tôi Lãi suất DeFi trang để biết thêm).
Làm thế nào là điều này như vậy? Câu trả lời đơn giản là tài sản tiền điện tử đang có nhu cầu cao. Giống như với một ngân hàng truyền thống, tài sản tiền điện tử của bạn được cho những người khác có thể kiếm nhiều tiền hơn với họ cho vay - và bạn được trả một phần trong số đó, dưới dạng lãi suất.
Các mức lãi suất này là hợp pháp, mặc dù chúng đi kèm với nhiều lưu ý. Đọc của chúng tôi Hướng dẫn về lãi suất tiền điện tử trước khi đầu tư.
Stablecoin có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Stablecoin có thể là một khoản đầu tư có giá trị, như một phần của danh mục đầu tư tổng thể. Nhưng vì giá của chúng không thay đổi nên rõ ràng chúng là một loại hình đầu tư khác với các tài sản tiền điện tử khác.
Giả sử bạn quyết định đầu tư vào bitcoin cách đây 1200 năm, khi giá là 5 USD. (Chúng tôi luôn khuyến khích đầu tư dài hạn: 3233 năm trở lên.) Ngày nay, khoản đầu tư đó sẽ tăng XNUMX%.
Trong khi đó, bạn sẽ có rất nhiều thăng trầm đáng sợ: thị trường bùng nổ của năm 2017, tiếp theo là “mùa đông tiền điện tử” năm 2018 và 2019, sự hào hứng của năm 2020, sự cạn kiệt của năm 2021, v.v.
Mặt khác, nếu bạn đặt tiền của mình vào một tài khoản stablecoin tăng trưởng ổn định và kiếm được 5%, thì bạn sẽ có mức tăng trưởng khiêm tốn hơn là 28%, nhưng ít căng thẳng hơn nhiều:
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Với stablecoin, bạn cũng có thể tận dụng lãi kép, khoản lãi này có thể tạo ra khối tài sản rất lớn trong suốt cuộc đời. Và bạn hài lòng khi biết rằng, giống như một tài khoản tiết kiệm, bạn có thể rút tiền của mình bất cứ lúc nào.
Stablecoin trong danh mục đầu tư
Các nhà đầu tư truyền thống sử dụng kết hợp cổ phiếu và trái phiếu: trong khi cổ phiếu có rủi ro cao hơn và biến động nhiều hơn thì trái phiếu nhìn chung có rủi ro thấp hơn và ổn định hơn:
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Trong thế giới đầu tư tiền điện tử, chúng ta có thể sử dụng một cách tiếp cận tương tự với tài sản tiền điện tử và stablecoin: trong khi tiền điện tử có rủi ro cao hơn và dễ bay hơi hơn, thì stablecoin có rủi ro thấp hơn và tốt, ổn định:
! function () {“use precision”; window.addEventListener (“message”, (function (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Loại Stablecoin nào tốt nhất? (Tương tự Vault)
Nhà đầu tư thông minh sẽ hỏi, “Loại stablecoin nào tốt nhất để giữ giá trị của nó? Tôi có thể sử dụng stablecoin nào tin tưởng? "
Tất cả các stablecoin đều được “hỗ trợ” bởi thứ gì đó: đô la, vàng hoặc thậm chí là các loại tiền điện tử khác. Để tìm được stablecoin “tốt nhất”, chúng ta phải hỏi, Điều gì đang hỗ trợ giá trị của stablecoin?
Tốt nhất: stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat. Hãy tưởng tượng một kho tiền ngân hàng. Mỗi khi bạn đặt một đô la Mỹ, nó sẽ đi vào kho tiền và họ phát hành một stablecoin vào ví kỹ thuật số của bạn. Khi bạn muốn mua lại stablecoin, họ sẽ kéo đồng đô la ra khỏi kho tiền và xóa stablecoin.
Cái này được gọi là stablecoin được hỗ trợ bởi fiat (tiền pháp định = tiền thông thường) và cho đến nay chúng là loại stablecoin thành công và phổ biến nhất. Chúng mang lại cho các nhà đầu tư niềm tin về đồng tiền do chính phủ phát hành, mặc dù chúng không được chính phủ phát hành.
Các loại stablecoin được hỗ trợ bởi fiat phổ biến nhất là Tether (USDT) và Đồng đô la Mỹ (USDC).
Tốt: Stablecoin được hỗ trợ bằng hàng hóa. Chúng được hỗ trợ bởi một loại hàng hóa, thường là vàng hoặc các kim loại quý khác. Hãy tưởng tượng bạn bỏ một đô la vào, họ mua số vàng trị giá một đô la, bỏ vào kho tiền, sau đó phát hành một loại tiền ổn định.
Những điều này có thể hữu ích trong thời điểm tài chính không chắc chắn, khi nhiều nhà đầu tư đổ xô vào vàng. Một stablecoin được hỗ trợ bằng vàng có thể là một cách dễ dàng để “giữ” vàng mà không cần phải mua thứ vật chất: vàng ở dạng tiền điện tử.
Lưu ý rằng chúng chỉ "ổn định" so với giá trị của hàng hóa cơ bản, vì giá vàng biến động, đồng ổn định được hỗ trợ bằng vàng của bạn cũng vậy. Các loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi hàng hóa phổ biến bao gồm Vàng Tether (XAUT) và Vàng Paxos (PAXG).
Không chắc chắn: Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử. Đây là những tài sản tiền điện tử được hỗ trợ bởi các tài sản tiền điện tử khác. Có lẽ bạn đã thấy vấn đề: nếu toàn bộ thị trường tiền điện tử gặp sự cố, điều gì sẽ xảy ra với những stablecoin này?
Để giải quyết vấn đề này, hầu hết các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử đều yêu cầu nhiều tài sản thế chấp: bạn có thể cần phải thế chấp 2 đô la để nhận được 1 đô la stablecoin, điều này khiến chúng trở nên phức tạp hơn và nằm ngoài tầm với của nhiều nhà đầu tư.
Trong khi các stablecoin hàng đầu được hỗ trợ bởi tiền điện tử đã giữ giá trị của chúng qua các chu kỳ bùng nổ và phá sản khác nhau, theo quan điểm của chúng tôi, chúng mang thêm mức độ rủi ro. (Xem bên dưới.) Đồng ổn định được hỗ trợ bằng tiền điện tử phổ biến nhất là Đại.
Rủi ro: Stablecoin theo thuật toán. Chúng sử dụng các thuật toán phức tạp để duy trì sự ổn định: khi giá quá cao, chúng cố gắng thúc đẩy mọi người bán và ngược lại. Ít nhất, đó là lý thuyết: chúng được “hỗ trợ” bằng mã.
Không có bất kỳ tài sản cơ bản nào, những stablecoin này cuối cùng dựa vào sự tin tưởng vào mã máy tính - và ngay cả mã thanh lịch nhất cũng ít phù hợp với cảm xúc của con người. Và thị trường tiền điện tử hoạt động dựa trên cảm xúc.
Rủi ro của Stablecoin là gì?
Cuối cùng, phần thưởng của stablecoin – dễ sử dụng, lãi suất hấp dẫn – phải được cân nhắc với rủi ro. Có bốn rủi ro và hầu hết các nhà đầu tư đều tập trung vào những rủi ro sai lầm.
Rủi ro số 1: Chúng có thể không được hỗ trợ đầy đủ. Đây chính là điều thu hút mọi sự chú ý. Nếu xảy ra sự hoảng loạn và mọi người đều muốn rút stablecoin của họ ngay lập tức và không có đủ tiền trong kho, bạn có thể mất tiền. (Không giống như tài khoản tiết kiệm, không có bảo hiểm FDIC.) Trên thực tế, điều này hiếm khi xảy ra với các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định.
Các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định cố gắng trấn an các nhà đầu tư bằng cách yêu cầu các công ty kiểm toán bên ngoài chứng thực rằng họ sở hữu 100% số tiền. Các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử chế giễu kiểu “tập trung hóa” này và thay vào đó cho phép bạn xem sự hỗ trợ của chúng trên blockchain. Tất nhiên, điều này quá phức tạp đối với hầu hết mọi người, vì vậy dù thế nào đi nữa, bạn cũng phải tin lời ai đó.
Rủi ro số 2: Họ có thể mất chốt. “Cái chốt” hoặc sự ràng buộc của một stablecoin với một đô la Mỹ có thể bị mất, do đó, một stablecoin trị giá 1.00 đô la có thể có giá trị 1.06 đô la hoặc 92 đô la. Điều này xảy ra thường xuyên nhất với các stablecoin thuật toán, nơi mã lý thuyết không phù hợp với cảm xúc của con người.
Bạn có thể xem xét sự ổn định lâu dài bằng cách chỉ xem lịch sử giá trên một trang web như CoinMarketCap. Trong thực tế, các stablecoin hàng đầu khá ổn định.
Rủi ro # 3: Quy định. Đây là rủi ro lớn hơn nhiều, nhưng nó ít được chú ý hơn nhiều. Chính phủ của bạn có thể chỉ cần tuyên bố stablecoin là bất hợp pháp hoặc (nhiều khả năng) đánh thuế chúng quá nặng để loại bỏ chúng. Bạn vẫn có thể lấy tiền ra, nhưng chắc chắn sẽ xảy ra hoảng loạn.
Đây là lý do tại sao các nhà đầu tư thông minh theo dõi những cơn gió chính trị đang thổi theo hướng nào. Ở Mỹ, Lệnh điều hành về tài sản kỹ thuật số là một dấu hiệu tích cực: nó cho thấy Hoa Kỳ có khả năng sẽ cố gắng đưa stablecoin vào nền kinh tế hiện tại, thay vì loại bỏ chúng.
Rủi ro # 4: Lạm phát. Rủi ro số 1 là rủi ro hiếm khi được các mọt sách tiền điện tử chú ý. Khi bạn đầu tư vào một stablecoin được hỗ trợ bởi fiat, bạn vẫn đang đầu tư vào tiền tệ fiat. Nếu bạn đang kiếm được lãi suất 6%, nhưng tỷ lệ lạm phát là 8%, bạn vẫn đang lỗ 2%.
Đây là lý do tại sao các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền điện tử và tiền thuật toán thậm chí còn rủi ro hơn các loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi fiat: bạn có rủi ro lãi suất, thêm rủi ro công nghệ. Trừ khi phần thưởng (tức là lãi suất) cao hơn đáng kể, bạn đang phải chịu nhiều rủi ro hơn cho cùng một phần thưởng.
Tiếng Anh thuần túy: nếu USDC (được hỗ trợ bởi fiat) đang trả cùng lãi suất với DAI (được hỗ trợ bằng tiền điện tử), bạn đang chấp nhận rủi ro nhiều hơn với DAI để nhận được cùng một phần thưởng. Yêu cầu "phần bù rủi ro" cho DAI hoặc sử dụng USDC để thay thế.
Tóm tắt về Stablecoin
- Stablecoin đóng vai trò quan trọng như một cầu nối giữa nền kinh tế truyền thống và tiền điện tử.
- Đối với nhà đầu tư tiền điện tử, họ có thể bù đắp sự biến động của tiền điện tử, đồng thời cung cấp lãi suất cao hơn so với các ngân hàng kế thừa.
- Tìm kiếm các stablecoin lớn (> $ 1 tỷ), có uy tín và đã tồn tại được vài năm.
- Hiểu rủi ro với stablecoin và không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn sẵn sàng mất.
- Bây giờ bạn đã là chuyên gia về stablecoin, hãy chia sẻ kiến thức này với bạn bè.
Các bài viết Stablecoin hàng đầu cho nhà đầu tư 2022 xuất hiện đầu tiên trên Tạp chí thị trường bitcoin.
- "
- 1 tỷ USD
- $1200
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- Tài khoản
- hoạt động
- địa chỉ
- Lợi thế
- thuật toán
- thuật toán
- Tất cả
- Đã
- trong số
- số lượng
- phân tích
- phân tích
- Một
- phương pháp tiếp cận
- xung quanh
- tài sản
- Tài sản
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Khái niệm cơ bản
- Lợi ích
- BEST
- Tỷ
- nhị phân
- Bitcoin
- blockchain
- Trái phiếu
- bùng nổ
- biên giới
- CẦU
- xây dựng
- BUSD
- phá sản
- mua
- Mua
- viết hoa
- tiền mặt
- thay đổi
- rẻ hơn
- cổ điển
- mã
- Coin
- Cột
- kết hợp
- Đến
- hàng hóa
- so
- Lãi kép
- sự tự tin
- thuận tiện
- có thể
- Crypto
- Thị trường tiền điện tử
- Thị trường Crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Tiền tệ
- Current
- DAI
- Defi
- Nhu cầu
- khác nhau
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- nền kinh tế kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- Đô la
- đô la
- kiếm
- nền kinh tế
- cảm xúc
- khuyến khích
- Tiếng Anh
- mọi người
- ví dụ
- nhanh hơn
- fdic
- sự đồng ý
- Tiền định danh
- tài chính
- Tên
- Tập trung
- Nhà đầu tư
- hình thức
- vận may
- nói chung
- Gói Vàng
- tốt
- Chính phủ
- tuyệt vời
- Tăng trưởng
- có
- tại đây
- Cao
- cao hơn
- lịch sử
- tổ chức
- tổ chức
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- Nhân loại
- Bất hợp pháp
- quan trọng
- bao gồm
- tăng
- tăng
- lạm phát
- bảo hiểm
- tương tác
- quan tâm
- Lãi suất
- vốn đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- vấn đề
- IT
- tạp chí
- kiến thức
- lớn
- Legacy
- Cấp
- đời
- Có khả năng
- Dòng
- ít
- lâu
- LÀM CHO
- thị trường
- Vốn hóa thị trường
- thị trường
- Trận đấu
- tiền
- chi tiết
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- di chuyển
- di chuyển
- số
- cung cấp
- bù đắp
- gọi món
- Nền tảng khác
- riêng
- thanh toán
- Panic
- Công viên
- người
- vật lý
- Play
- Rất nhiều
- chính trị
- Phổ biến
- danh mục đầu tư
- tích cực
- thực hành
- KIM LOẠI QUÝ
- cao cấp
- khá
- giá
- Vấn đề
- cho
- cung cấp
- định lượng
- Giá
- xếp hạng
- RE
- đạt
- đều đặn
- yêu cầu
- Trả về
- Thưởng
- Nguy cơ
- rủi ro
- chạy
- an toàn
- sự hài lòng
- Quy mô
- bán
- Chia sẻ
- tương tự
- Đơn giản
- website
- thông minh
- So
- động SOLVE
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- Tính ổn định
- stablecoin
- Stablecoins
- CỔ PHIẾU
- hàng
- căng thẳng
- phong cách
- thành công
- hệ thống
- thuế
- Công nghệ
- Tether
- The Vault
- Thông qua
- thời gian
- mất thời gian
- bây giờ
- Tokens
- hàng đầu
- top 5
- thương gia
- truyền thống
- NIỀM TIN
- thường
- chúng tôi
- UPS
- us
- Đô la Mỹ
- Đô la Mỹ
- USDC
- USDT
- sử dụng
- Người sử dụng
- thường
- giá trị
- khác nhau
- Vault
- Xem
- Biến động
- ví
- Đồng hồ đeo tay
- Điều gì
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- Thu hồi
- không có
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- XAUt
- năm
- Năng suất