财务顾问越来越多地转向技术,以帮助他们以最有效的方式为客户提供最佳建议。 完成此任务最有效的工具之一是生成式预训练转换器 (GPT) 聊天机器人技术。 GPT 技术可以提供考虑到个人客户需求的定制指导,从而使顾问能够大规模提供个性化建议。 在不断变化的市场环境中,需要纳入决策的数据和信息量不断增加,此类工具不仅可以帮助顾问提高效率,还可以帮助他们获得竞争优势。
GPT 技术和主要优势
GPT 是人工智能 (AI) 模型,用于通过对话界面生成自然语言文本。 通过对大量真实数据进行“预训练”,他们可以准确捕捉上下文敏感语言的细微差别,并将其应用于特定任务,例如总结长文本、撰写故事、回答问题或提供个性化的财务建议。
与传统的建议传递相比,GPT 技术具有许多优势,可为财务顾问及其客户带来好处。
- 提高可用性:首先,使用 AI 支持的聊天机器人意味着客户可以轻松地与顾问联系,并通过个性化响应快速回答他们的问题。 就顾问而言,他们不必手动响应每个查询,从而节省了时间。
- 更高的准确性:根据真实客户数据(例如当前的财务状况、期望的投资目标和对风险的态度)对 GPT 进行培训,使他们能够获得人类顾问并不总是显而易见的见解。 因此,他们使财务顾问能够比以前更准确地制定策略。
- 更广泛的数据可访问性:GPT 技术还允许顾问访问更多以前可能无法访问的数据集,以便更快地做出更明智的决策。 例如,如果一位顾问在一年前提出了某种策略,但此后市场状况发生了巨大变化,传统方法将是手动搜索所有可用数据源并进行广泛分析。 借助 GPT 技术,顾问可以使用 AI 应用程序访问相关资源并发掘关键数据和见解,以帮助他们重新制定战略。
- 节省时间和成本:最后,在减少手动任务(例如拖网浏览报告和仪表板)的需求方面,GPT 使财务顾问能够实现显着的成本节约。 此外,它使他们能够通过专注于高价值活动(例如为客户开发创新解决方案和策略)来更有效地利用时间。 简而言之,财务顾问可以提高效率,同时还可以为客户提供更高质量的服务。
潜在风险及务实对策
尽管 GPT 为财务顾问提供了许多好处,但顾问也应该意识到它们带来的潜在风险。 然而,这些风险可以通过采取某些务实的步骤在很大程度上得到缓解。
许多顾问最关心的问题与 GPT 提供的建议质量有关。 一些人工智能和机器学习工具可能无法预测,并且可能会出现不准确的预测和糟糕的建议。 监管机构尚未明确对 GPT 技术的立场,但如果给客户造成财务损失,这种情况可能会导致对顾问采取法律行动。 因此,重要的是使用人工智能驱动的系统,该系统已证明其预测和指导的准确性,并且理想地设计用于金融服务领域。 顾问还应该考虑建立一个自动制衡过程,以便在将指导发送给客户之前始终由人工顾问进行检查。
另一个潜在风险是 GPT 失败或变得不可用,因为它没有足够频繁地更新,这反过来又阻止了客户访问重要信息和指导。 顾问应确保检查所使用的任何 GPT 的参考时间范围,并确保算法不受时间限制。
最后,由于 GPT 技术仍然相对较新且不受监管,因此某些系统中可能存在安全漏洞,黑客可以利用这些漏洞。 这可能会导致敏感的客户数据在未经他们同意的情况下被访问。 因此,财务顾问需要考虑 GPT 技术的安全特性,特别是它们是否符合金融服务安全标准。
最终,财务咨询公司必须在将 GPT 整合到他们的实践中之前权衡使用 GPT 的潜在风险和回报。 如果财务顾问确实选择使用 GPT,他们应该向客户公开这一点,并告知他们他们正在使用的技术类型及其工作原理。 这将有助于在顾问和他们的客户之间建立信任,并将一些控制权交给客户。
总之,随着技术的不断发展和更多消费者对个性化解决方案的需求,GPT 将在金融咨询行业中越来越受欢迎。 它们为顾问提供了一种快速准确地为客户提供量身定制的建议的好方法。 但是,顾问采取措施降低使用该技术的潜在风险也很重要。 如果采取正确的预防措施,GPT 可以成为希望为客户提供最佳建议的财务顾问的绝佳资产。
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- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/24045/unlocking-the-potential-of-gpt-technology-for-financial-advisors?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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