在传统股票市场中,“蓝筹”股票是家喻户晓的股票,即使在经济低迷时期,它们也已被证明拥有强劲的财务状况和长期稳定的回报。这个标签远非技术性的,更多的是作为金融界主观认可的印记:这些公司将继续存在,投资它们不会出错。想想亚马逊、苹果、耐克和沃伦·巴菲特的伯克希尔·哈撒韦公司。
在新兴且快速发展的 DeFi(去中心化金融)领域, 解码 目前已经确定了八个在社区中取得了接近蓝筹地位的项目。我们的标准包括声誉、缺乏黑客攻击、性价比以及持续更新和新功能。
DeFi 仍然是一个新兴事物,将任何 DeFi 项目冠以“蓝筹股”的称号可能会让人感觉很疯狂。
但据数据显示,投资者已锁定了超过 65 亿美元的 DeFi 协议 DappRadar。尽管如此,并非每个 DeFi 项目都是一样的。黑客攻击、漏洞利用和“地毯拉” 点缀着该行业的崛起,将现金掠夺与蓝筹股分开。投资者应谨慎行事,与任何新的、波动性较大的资产一样,只投入您可能会损失的资金。如果没有至少几次黑客攻击、崩溃和恐慌,就不可能构建金融的未来。
当然,这些项目都不像微软或苹果那样知名,但每个项目都赢得了 DeFi 投资者社区一定程度的信任。在加密货币领域,这与数字黄金相当。
解码 随着空间的发展,我们将不断更新我们的蓝筹 DeFi 代币列表。
Aave:芬兰幽灵
成立时间:2017年,2018年更名为Aave
创始人:斯坦尼·库列乔夫
代码:AAVE(借出至 2020 年)
2021年性价比:+104.78%
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前身为 ETHLend, AAVE 首先允许用户通过贷款给借款人来赚取闲置代币的利息。与大银行的替代方案不同,这项活动在以太坊区块链上也是完全透明的。多年来,Aave 已经构建了这一愿景,添加了新功能,甚至 收入 英国的支付许可证。
您可以通过 20 多种不同资产(从普通资产到奇异资产)赚取可变利率。该利率根据市场借入所述资产的需求而变化。例如,如果大量投资者想要借入 DAI,那么该协议就会激励贷方通过有吸引力的利率借出 DAI。
不过,借贷时情况有点不同,因为利率既可变又稳定。如今,用户花费了 11.8% 稳定 借入 DAI 的利息和 3.61% 变量 利率,稳定利率在较长时期内保持不变。 无论你喜欢与否,借贷资产都是 DeFi 的一个关键市场。例如,您可能看好以太坊并且不想出售该以太坊。同时,您可能还想投资另一个项目,或者只是希望用加密美元或欧元支付账单。
不过,获得这样的贷款可能存在风险。如果您借入的资产(称为抵押品)的价值下降,协议可以开始出售该基础资产以弥补您的缺口。对于 Aave 上的每种资产,此阈值都不同。可以查看每项资产的风险参数 此处.
Uniswap:去中心化独角兽
成立时间:2018
创作者:海登·亚当斯
代码: UNI
2021年性价比:+195.44%
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内置2018, Uniswap 是加密货币领先的去中心化交易所或 去中心化交易所截至发稿时,占据超过64.7%的市场份额。 (该类别中最接近的竞争对手是 寿司交换,一个几乎相同的叉子)。尽管去中心化交易所数量不断增加,Uniswap 仍保持着主导地位一段时间。这一点,以及其治理代币 UNI 的出色表现,为该项目赢得了蓝筹地位。
UNI 代币于 2020 年 XNUMX 月通过 追溯空投。空投之前使用过 Uniswap 的任何人都将获得 400 个 UNI 代币,当时价值约为 1,400 美元。该协议的创建者 Hayden Adams 用它来感谢社区早期对交易所的支持。
您可以交换市场上任何基于以太坊的代币,如果它未包含在 DEX 中,则只需复制并粘贴智能合约地址即可添加该代币。交易后,您还可以将钱包中闲置的资产放入协议中来赚钱。
在 Uniswap v2 上,所有交易均收取 3% 的固定费用。这意味着将代币添加到交易所的人(称为流动性提供者)将赚取 3% 按比例 针对特定代币对进行的每笔交易。因此,这对与 最高交易量 也收取最多的费用。您添加的资金越多,您可以赚取的费用份额就越大。
Uniswap 的最新版本的安排稍微更细化, v3。相反,流动性提供者可以选择 05%、3% 和 1% 的费用等级。他们还可以指定他们想要提供流动性的特定价格范围,这意味着只有在这个价格范围内进行交易,他们才会赚取费用。
SushiSwap:烹饪 dapp
成立时间:2020
创始人:“Chef Nomi”
代码: 寿司
2021年性价比:+118.39%
SushiSwap 于 2020 年 XNUMX 月问世,是一款 Uniswap 与收益农业 DeFi 应用程序。如今,您可以执行与 Aave 或 Compound 等其他超级应用程序相同的大部分操作:有一个去中心化的交易所;借贷市场;以及一个迷你 dapp 网络(称为“BentoBox”dapp)。您可以质押其治理代币 SUSHI,并对平台升级进行投票;还有一个名为 Onsen 的流动性挖矿 dapp。
SushiSwap 标记为“DeFi夏天以食品命名复杂的金融协议的趋势,并以迄今为止最成功且最不诈骗的方式而著称。它是由一个匿名开发团队创建的,由“Chef Nomi”领导,并由一位名为 0xMaxi 的社区经理管理。人们对他们知之甚少,只知道 0xMaxi 是一个非常聪明、操着法国口音的年轻人。
这个项目实际上是由 Chef Nomi 发起的,但他去年夏天做了一个跑步者,与他一起从协议金库中提取了几百万美元。一番折腾后,他 回到平台,退还了所有的钱,并迅速被逐出开发部门。 0xMaki 成为了去中心化协议事实上的领导者,此后该协议就一直这样运行。
SushiSwap 是第九大去中心化金融协议,其智能合约价值 9 亿美元,随着越来越多的用户在寿司桌上占有一席之地,其 SUSHI 治理代币在 2.44 年上涨了 108%。
Maker:DeFi 的央行
成立时间:2015
创始人:鲁恩·克里斯滕森
代码:MKR、DAI(稳定币)、BRK(单位偏差代币)
2021年性价比:+200.93%
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Maker 之所以出名,是因为它创造了市场上唯一成功的去中心化稳定币 DAI 之一。与 Circle 的 USDC 或 Tether (USDT) 等中心化稳定币不同,DAI 由超额抵押贷款支持。超额抵押贷款是指基础资产超过贷款价值的贷款。
Maker 也遵循类似的原则。为了铸造 1 美元的 DAI,用户需要投入 1.5 美元的 ETH。这是因为 Maker 上的抵押率为 150%。如果抵押品的价值跌至 150% 以下(即 1.5 美元的 ETH 变为 1.4 美元),协议将开始出售抵押品以偿还借入的 DAI,并收取额外费用作为罚款。投机者最早的策略之一是使用 Maker 并根据 ETH 出价产生杠杆多头。在用 ETH 借入 DAI 后,他们将继续使用借入的 DAI 购买更多的 ETH,依此类推。
如今,资产数量 用过的 抵押品的比率要高得多,并且抵押率因资产而异。四月,创客与离心机 扩大 超越加密货币,允许用户以实物房地产作为抵押品铸造 DAI。此举让我们得以一睹传统金融和加密货币无缝集成的世界。
Maker 最有价值的方面是 DAI。但一个令人担忧的问题是 Circle 美元代币 (USDC) 中的抵押品比例不断增加。这是因为 Circle 对其代币的活动拥有最终控制权。 2020年,该公司甚至 被列入黑名单 持有 100,000 美元 USDC 的以太坊地址。拥有超过 占所有 DAI 的 55.5% 在一家中心化公司的支持下,许多 DeFi 纯粹主义者警告说,该协议可能会偏离其最初的目标。
复合型:高科技、高利息储蓄
成立时间:2017
创始人:罗伯特·莱什纳
代码: COMP
2021年性价比:+60.88%
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就像高息储蓄账户一样,您可以通过Compound上的各种代币赚取利息。代币的范围比 Aave 稍微少一些,而且它也缺少 Aave 在过去几年中构建的一些独特功能。
化合物记入 发明单产农业 2020 年 XNUMX 月大规模挖矿(当时称为“流动性挖矿”)。IDEX 是一家去中心化交易所, 从技术上讲是第一个项目 2017 年就做了类似的事情,但这是一个规模小得多的实验。 27年2020月XNUMX日,复合 公布 推出 COMP 代币。在Compound 的通过后,分发于 15 年 2020 月 XNUMX 日开始 提案007.
如果您当时在平台上借贷,您就开始赚取 COMP 代币作为奖金。例如,您持有的 DAI 可能赚取 2% 的收益;但在流动性挖矿活动期间,您赚取了这 2% 加上与您在给定市场中的贡献成比例的 COMP 代币。
理论上,该活动将激励新用户参与并赚取治理代币,从而有效地分散对协议的控制。这是因为持有 COMP 代币的用户也有资格对更改 Compound 徽标或添加新资产等问题进行投票。
就总锁定价值(TVL)而言,该协议仍然是排名前五的 DeFi 协议。 TVL 是衡量给定项目在其智能合约中“锁定”了多少钱的通用指标。至于未来的发展,Compound Labs 目前正在建设 网关,Compound 的多链版本。
Curve:去中心化稳定币交易
成立时间:2020
创始人:迈克尔·埃尔戈罗夫
代码: CRV
2021年性价比:+118.39%
对于外行来说,你可以将 Curve 理解为一个去中心化交易所,针对具有相同相对价值的资产进行了优化。此类资产的一个例子是 USDC 或 Tether 等稳定币。另一个例子可能是比特币的各种“包装”版本,包括 WBTC 和 renBTC。
同样重要的是要记住,尽管这些资产的目标是保持相同的价值,但情况并非总是如此。不过,差异通常很小,仅为几美分。
尽管如此,钱就是钱,许多投资者希望确保自己的投资能得到最大的回报。对于此类资产的大持有者来说尤其如此。
随着交易规模的增加,这个数字自然会增加,而 Curve 在大多数情况下都是赢家。更重要的是,Curve 上的交易费用比 Uniswap 上低得多。如上所述,Uniswap 向交易者收取 0.3% 的费用,而 Curve 则收取 0.04% 的费用。
对于那些希望借出闲置资产的人来说,这种效率的提高也很重要。如前所述,资产借贷利率根据供需情况而波动。 DAI 在Compound 上可能赚取 3%,但 USDC 在 Aave 上可能赚取 7%。因此,在寻求最高回报时,将前者换成后者是最有意义的。使用 Curve 意味着保留尽可能多的价值。
与 Uniswap 一样,Curve 也允许用户通过提供流动性来赚取利息。还有 Curve 治理代币,称为 CRV。持有者可以使用该代币对协议的各种升级或更改提出建议并进行投票。
Synthetix:代币化股票
成立时间:2017
创始人:凯恩·沃里克
代码: SNX
2021年性价比:-37.68%
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Synthetix 允许用户在以太坊区块链上创建传统资产(如股票和商品)的合成版本。该平台称它们为“合成器”。
这些合成资产通过使用来跟踪镜像资产的价格 数据预言机,特别是 Chainlink 的。例如,随着黄金 (XAU) 价格上涨,合成黄金 (sXAU) 价格也会随之上涨。同样,随着特斯拉股票(TSLA)价格下跌,合成特斯拉股票(sTSLA)也会下跌。
Synthetix 还允许您创建传统金融中可能不存在的独特类型的资产。例如,用户可以创建一种与一个国家的国内生产总值(GDP)同步上升或下降的合成资产。同样,您可以创建一个工具来跟踪顶级加密货币影响者的受欢迎程度,随着每个影响者积累更多追随者而上升。
尽管截至发稿时这些示例都不存在,但 Synthetix 提供了一个创建此类资产的平台。要创建它们,原生代币 SNX 的持有者必须提出 Synthetix 改进提案(SIP)并让社区对提案的执行进行投票。
与此列表中的所有 DeFi 蓝筹股一样,Synthetix 的代币也是一种治理代币。但是,除了对 SIP 进行投票之外,SNX 代币还在协议的稳定性和这些合成资产的健康方面发挥着重要作用。
这是因为合成的苹果股票、石油和全球货币很难在 Synthetix 生态系统之外进行交易。例如, 土壤跟踪石油价格的资产并未在 Coinbase 上列出。虽然合约地址可以在 Uniswap 上手动添加, 在 DEX 聚合器 1inch 上,没有足够的流动性来有效地执行交易。要购买它们,用户必须铸造该协议的原生稳定币 sUSD。为此,用户必须首先质押他们的 SNX。这与 Maker 的 DAI 铸造过程类似。
质押 SNX 确实带来了许多激励措施。质押代币的用户还有资格赚取合成资产在整个平台上交易时产生的费用。截至发稿时,该费用为 0.3%。作为协议的一部分,质押者还可以享受分发的好处 通货膨胀奖励 定期进行。
你会注意到SNX 代币今年的表现远远落后于蓝筹股。造成这种情况的一些可能原因是协议的复杂性和日益激烈的竞争(例如 Solana 现在上市代币化股票 在其区块链上)。尽管如此,Synthetix 仍然是该领域最早的 DeFi 协议之一,许多项目都从它的想法中汲取了自己的方法。
Yearn:傻瓜式的流动性挖矿
成立时间:2020年,前身为iEarn Finance
创始人:安德烈·克罗涅
代码:YFI、WOOFY(单位偏向代币)
2021年性价比:+19.87%
向往财务 推出 2020 年,作为 DeFi 生息服务的聚合商,该服务为用户提供最优惠的利率,而无需不断转移资金和增加 Gas 成本。这相当于去 Bankrate 找出哪家银行提供最高的储蓄账户利率。但您不必只选择一个账户,只需将资金存入 Bankrate,即使这些利率发生变化,该公司也会自动选择最高利率。
当然,最大的区别在于 Yearn(就像所有 DeFi 一样)是由任何具有互联网连接的人都可以使用的代码行组成的,而不是中心化银行或类似机构。 Yearn 的这项特定服务称为“Earn”,只是该项目提供的少数服务之一。
Yearn 的“金库”不是汇总利率,而是在产生回报的方式上具有更大的灵活性。例如,如果您存入一些 Wrapped Bitcoin (WBTC)(一种跟踪比特币价格的 ERC-20 代币),金库将执行各种操作,为用户提供当前的回报 0.57%.
让我们来解开其中一个策略。这 ”MakerWBTCDAID代表” 策略将您存入的 WBTC 存入 Maker 中以铸造 DAI,然后将这个新铸造的 DAI 重新存入另一个名为“DAI Vault”的金库。然后,DAI Vault 执行各种附加操作来赚取收益。一旦赚取,DAI 就会转换回原始存入资产(在本例中为 WBTC),作为赚取的利息。
对于金融迷来说,Yearn Vaults 的运作方式与对冲基金的运作方式没有什么不同。用户投入资金,支付费用(目前有20%的业绩费和2%的管理费),赚取回报。然而,对冲基金因黑匣子而闻名。 Yearn Vaults 在 Etherscan 等网站上都完全可见。
除了 Earn 和 Vaults 之外,还有 Yearn 代币 YFI。该代币通过流动性挖矿机制进行分配,总共只有 30,000 个代币。与其他所有 DeFi 蓝筹代币一样,它是一种治理代币,允许用户对协议的各种问题进行投票。这些分配都没有留给该项目的创建者安德烈·克罗涅(Andre Cronje)。然而,与其他蓝筹股不同的是,YFI 也是最昂贵的代币之一,截至发稿时其价值仅不到一个比特币。
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