加密货币监管和立法分析 #11
监管和立法分析——全球
巴塞尔银行监管委员会发布加密资产处理指南
巴塞尔银行监管委员会 出版 其审慎处理加密资产风险的指南。 该标准概述了巴塞尔框架第一、第二和第三支柱下银行加密资产风险敞口的最低监管、监督审查和披露要求。 第一支柱确定了两组加密资产。 第一类资产是指代币化的传统资产和具有有效稳定机制的加密资产(即“稳定币”)。 第一组资产必须满足全套分类条件,并且需要随时可按挂钩价值赎回,包括极端压力时期。 第一组资产的资本要求基于基础风险暴露的风险权重 (RW)。 第 1 组资产是指不满足第 2 组任何分类条件的无支持的加密资产、代币化传统资产和稳定币。 第 3 组资产比第 1 组资产有更严格的资本要求。第二支柱概述了加密资产活动的风险管理,并指出此类框架必须考虑加密资产技术风险; 一般信息; 通信、技术和网络风险; 法律风险; 洗钱和恐怖主义融资风险。 监管机构需要根据这些考虑因素审查银行政策和程序的适当性。 第三支柱规定,银行必须定期披露有关任何重大加密资产风险的信息。
国际货币基金组织致力于开发 CBDC 以促进国家之间的交易
据报道,国际货币基金组织(IMF) 加工 在 CBDC 平台上实现国家之间的交易。
世界经济论坛发布 DAO 白皮书
23月XNUMX日,世界经济论坛发布 白皮书 “DAO 的影响力”。 尽管还处于萌芽状态,但去中心化自治组织 (DAO) 已经在推动变革,揭示了对未来社会影响的见解。 本白皮书旨在总结 Impact DAO 中新兴但不断发展的实验领域。 它提供了七个关于 Impact DAO 的深入案例研究,并基于此分析,还介绍了这些早期实验中使用去中心化治理来产生社会影响的共同主题。
FATF金融行动特别工作组 (FATF) 是一个全球性的洗钱... 更多 将克罗地亚、喀麦隆和越南列入灰名单
金融行动特别工作组 (FATF) 在巴黎举行为期三天的峰会后发表声明 移动 克罗地亚、喀麦隆和越南被列入所谓的灰名单,这是一份全球观察名单,列出了在反金融犯罪防御方面存在战略差距的国家。 FATF单独敦促各国加强监管 cryptocurrency加密货币(或加密货币)是一种数字资产。 更多 平台。
FATF 发布了 VA 和 VASP 实施标准的针对性更新
27 月 XNUMX 日,金融行动特别工作组(FATF) 发布 关于实施 FATF 虚拟资产标准的有针对性的更新,以及 虚拟资产“虚拟资产”一词是指任何数字表示…… 更多 服务提供商 (VASP)。 FATF 的报告发现,各司法管辖区仍在努力满足基本要求,例如进行风险评估、制定监管 VASP 的立法以及进行监督检查。 回应 FATF 151 年调查的 2023 个司法管辖区中,超过一半仍未采取任何措施来实施 旅行规则2018 年 XNUMX 月,金融行动特别工作组 (FATF),... 更多,这是一个严重的问题。 关于 DeFi 和非托管钱包,FATF 强调,尽管它们在交易中所占份额并不大,但它们仍面临被滥用的风险,包括被受制裁的行为者滥用。
万事达卡推出多令牌网络
28月XNUMX日,万事达卡 介绍 多通证网络(MTN),为行业量身定制的解决方案。 万事达卡对 MTN 的愿景是提供一系列基础功能,旨在在数字资产和 blockchain区块链是一个共享的数字账本,或者是一个不断更新的…… 更多 生态系统安全、可扩展且可互操作——最终实现更高效的支付和商务应用程序。 MTN网络有四大信任支柱,旨在满足四个关键行业需求: 对交易对手的信任; 对数字支付资产的信任; 对技术的信任; 相信消费者保护。 对交易对手的信任是指有效的身份管理和权限,MTN 将利用万事达卡加密凭证来实现这一目标。 2023 年 XNUMX 月宣布, 万事达卡加密凭证 将建立一套通用标准和基础设施,帮助证明使用区块链网络的消费者和企业之间的可信交互。 为了获得对数字支付资产的信任,万事达卡将继续支持诸如 监管责任网络 通过启用受监管的支付代币来为金融应用程序提供支持。 MTN 寻求通过确保区块链网络的可扩展性和网络之间的互操作性来带来对技术的信任,这一点可以从其 与 今年早些时候澳大利亚储备银行。 最后,MTN 将利用万事达卡多年来为其卡网络制定标准和规则的经验,为消费者保护信任提供一个通用框架。 从今年夏天开始,MTN 的测试版将在英国推出。第一阶段的应用程序将由代币化的银行存款提供支持。 随着时间的推移,MTN 将在全球其他市场推出。
监管和立法分析 – NAM(美国和加拿大)
Genesis 和 Gemini 请求法院驳回 SEC 针对 Earn 计划的诉讼
破产的加密货币贷款机构 Genesis Global Capital 和交易平台 Gemini 已 提出请求 向美国法院驳回美国证券交易委员会(SEC)指控其出售未注册证券的诉讼。 该诉讼针对 Gemini 的 Earn 计划,指控这些实体从投资者那里筹集了数十亿美元的加密资产。 Gemini 辩称,它不需要任何借贷,并对 SEC 将主数字资产贷款协议 (MDALA) 视为未注册证券的做法提出异议。 Genesis 隶属于数字货币集团 (DCG),在冻结提款并申请破产之前,该公司持有 Gemini Earn 投资者的约 900 亿美元资产。
美国证券交易委员会 (SEC) 指控币安歪曲交易控制以及运营未注册的交易所和证券
5月XNUMX日,美国证券交易委员会(SEC) 起诉币安 及其创始人赵长鹏 (CZ),并对币安实体和 CZ 提出了 XNUMX 项指控。 这些费用包括运营未注册的交易所、经纪自营商和清算机构; 歪曲币安美国平台上的交易控制和监督; 以及未经注册的证券发售和销售。 针对美国当前的法律和监管环境,币安美国 公布 13月XNUMX日起暂停美元交易th,暂时过渡到全加密货币交易所。
SEC 指控 Coinbase 作为未注册机构运营并出售证券
6月6, SEC 起诉 Coinbase 涉嫌通过经营未注册的交易所违反证券法,并指出该公司从未在 SEC 注册为经纪人、国家证券交易所或清算机构。 该诉讼指出了 Coinbase 的产品,例如 Prime、 钱包钱包是一种设备(硬件设备、程序或服务... 更多、质押以及重点介绍 Coinbase 作为投资合约提供和出售的 XNUMX 种代币:Solana (SOL)、Cardano (ADA)、Polygon (MATIC)、Filecoin (FIL)、The Sandbox (SAND)、Axie Infinity (AXS)、Chiliz (CHZ)、流量 (FLOW)、互联网计算机 (ICP)、NEAR 协议 (NEAR)、Voyager (VGX)、 短跑(DASH)达世币是一种开源山寨币,是通过分叉创建的…… 更多和 NEXO (NEXO)。 根据所谓的“豪伊测试”,投资合同被定义为以共同方式进行的金钱投资。 企业公司或企业 更多,带着对利润的期望,从他人的努力中产生。 因此,该测试确定什么被视为“证券”,因此受到 SEC 的监督。
美国法院驳回美联储驳回托管银行案件的动议
2020 年 XNUMX 月,Custodia 向堪萨斯联邦储备银行 (FRBKC) 申请获得美联储“主账户”,经批准的金融机构可以使用该账户直接访问批发支付系统和某些美联储付款 服务一般服务,包括非营利组织、论坛和新闻网站…… 更多。 2021 年 2022 月,Custodia 还向美联储理事会申请加入美联储,这将使 Custodia 受到美联储的监督和监管。 大约两年后,FRBKC 尚未批准或拒绝 Custodia 的主账户申请。 XNUMX 年 XNUMX 月,Custodia 起诉美联储,声称其主账户申请的处理“非法拖延”。 美联储驳回托管银行诉讼的最新动议 被拒绝 现在,Custodia 可以继续其追求。 总部位于怀俄明州的托管银行是一家存款机构,与传统银行不同,因为它“旨在为数字资产提供托管服务,例如 比特币 术语“比特币”可以指代比特币网络,...... 更多 通过他们的信托部门”并“提供连接数字资产公司与美国支付系统的桥梁”。 Custodia 是国家特许的特殊目的存款机构 (SPDI),旨在促进禁止发放贷款的加密货币银行业务。 它还被特许允许提供美元存款的传统银行服务。
Coin Dispute Network 是一家欺诈性加密货币恢复公司,已被曼哈顿地区检察官办公室取缔
7月XNUMX日,曼哈顿地区检察官办公室 公布 该公司查获了 Coin Dispute Network 的网站域名,该公司是一家欺诈性加密货币回收公司,在一项调查中曝光,该公司已确定曼哈顿的多名受害者以及全国各地的数十名受害者。 Coin Dispute Network 声称为那些加密货币被盗的人提供追踪和恢复服务,以换取一定的费用。
Mt. Gox 黑客在纽约南区受到指控
俄罗斯国民比柳琴科和维尔纳 带电 位于纽约南区,共谋从 647,000 年 Mt. Gox 黑客事件中洗钱约 2011 枚比特币。 Bilyuchenko 在加利福尼亚州北区被单独指控与 Alexander Vinnik 合谋经营非法活动 加密货币交换加密货币交易所是一项允许客户…… 更多 2011 年至 2017 年的 BTC-e。当时,Mt. Gox 是现有最大的比特币交易所,为全球数千名用户提供服务,其中包括纽约南区的用户。
CFCC 发现“DAO 是一个人”
9月XNUMX日,美国商品期货交易委员会(CFTC)发布 声明 关于联邦法官在针对 Ooki DAO 的民事执法行动中做出有利于 CFTC 的裁决,宣布去中心化自治组织 (DAO) 被视为《商品交易法》下的“人”,因此可以对违法行为承担责任。 法院随后认为 Ooki DAO 事实上确实违反了所指控的法律。 Ooki DAO 的创始人以罚款解决了此案,而 DAO 本身则被责令支付民事罚款、完全关闭并从互联网上删除其内容,这开创了一个先例,引发了人们对 DAO 结构可行性的担忧。
贝莱德 (Blackrock) 和富达 (Fidelity) 申请现货比特币电子转帐 (EFT)
15月29日,全球最大的资产管理公司贝莱德向美国证券交易委员会(SEC)提交了组建比特币现货交易所交易基金(ETF)的文件。 该 ETF 将被命名为 iShares Bitcoin Trust,由托管人(Coinbase)代表信托持有的比特币组成。 几天后,即 XNUMX 月 XNUMX 日,富达投资 (Fidelity Investments) 也 提交 申请推出现货比特币交易所交易基金 (ETF) 以及列出 Wise Origin Bitcoin Trust,这是 Fidelity 之前提出的比特币 ETF 的名称,但于 2022 年 XNUMX 月被美国证券交易委员会拒绝。ETF 是比特币相关资产池经纪公司在传统交易所提供服务,允许投资者在不实际拥有任何加密货币的情况下投资加密货币。
美国检察官和联邦执法合作伙伴宣布暗网市场和数字货币犯罪特别工作组正式成立
美国检察官 Gary M. Restaino、HSI SAC Scott Brown、IRS-CI SAC Al Childress、DEA SAC Cheri Oz 和美国邮政检查局代理督察 Greg Torbenson 公布 暗网市场和数字货币犯罪特别工作组(DNMDCC 特别工作组)的正式化。 自2017年以来,亚利桑那州的这些联邦合作伙伴一直专注于暗网毒贩和加密货币犯罪,并在近年来集体调查和起诉了许多案件。 随着技术的发展, 刑事罪犯是被定罪的个人或团体…… 更多 活动变得更加复杂。 因此,执法工具、资源和情报必须适应。 DNMDCC 工作组的既定目标是“提供更多合作、增强资源、瓦解和瓦解使用这些新兴技术的犯罪组织”。
美联储主席杰罗姆·鲍威尔称稳定币是一种“货币形式”,并表示 CDBD 远未成为现实
21 月 XNUMX 日 美联储主席杰罗姆·鲍威尔 作证 众议院金融服务委员会之前。 在他的证词中,他称加密货币为一种资产类别,而稳定币为一种“货币形式”: “我们确实将支付稳定币视为一种货币形式,而在所有发达经济体中,货币信誉的最终来源是央行。 我们认为,联邦发挥相当强大的作用是适当的。” 美联储主席还谈到了央行数字货币(CBDC)的潜力,并表示美国距离实现这一目标还有很长的路要走。
内华达州监管机构命令加密货币托管公司 Prime Trust 停止所有活动
21 月 XNUMX 日,内华达州金融机构部门 (FID) 负责监督州监管的信托实体, 有序 加密货币托管公司 Prime Trust 停止所有活动,这违反了内华达州法规。 该命令称,Prime Trust 据称运营严重赤字,甚至可能资不抵债,并且在 2021 年失去了对旧钱包的访问权限(私钥),并使用客户资产回购了加密货币。 几天前, Bitgo宣布 它正在终止收购 Prime Trust 的竞标。
监管和立法分析 - EMEA
阿联酋中央银行为持牌金融机构发布新的反洗钱/打击资助恐怖主义指南
阿联酋中央银行(CBUAE)发布 新的指导 持牌金融机构 (LFI) 的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT),其中包括银行、金融公司、交易所、支付服务提供商、注册哈瓦拉提供商以及保险公司、代理商和经纪人。 新指南讨论了与虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP) 打交道所产生的风险(即黑客攻击、诈骗、第三方受监管实体脱中介、匿名交易导致缺乏 KYC、使用混合器和翻转器、高风险)。 -大量和高频的跨境交易),并对 VA、VASP 和 VASP 商业模式进行了清晰的描述。 该指南概述了客户尽职调查(CDD)和 加强尽职调查强化尽职调查是进一步开展 KYC 流程…… 更多 (EDD) 供 LFI 向潜在的 VASP 客户和交易对手提供,旨在管理金融犯罪风险,通过培训计划、治理系统开发和记录保存机制为他们提供支持。 新指南将在一个月内生效。
Bybit退出加拿大后不久在哈萨克斯坦获得预先批准
加密货币交易所Bybit获得哈萨克斯坦阿斯塔纳金融服务管理局(AFSA)的“原则上”批准,在阿斯塔纳国际金融中心(AIFC)作为数字资产交易设施和托管服务提供商运营。 AFSA 注册机构 记录 表明Bybit(Bybit Limited)在哈萨克斯坦注册,BIN 211140900046。几天前,即30月XNUMX日,Bybit 公布 它正在退出加拿大,声称最近的监管进展。 自 31 年 2023 月 XNUMX 日起,加拿大客户将无法再进行新存款,但可以提取或减少头寸。
英国FCA发布政策声明:加密资产金融推广规则
英国金融市场行为监管局(FCA)发布 政策声明 金融推广,以及加密资产金融推广指南。 根据该提案,根据金融促进规则,加密资产将被归类为受限制的大众营销投资(RMMI)。 因此,此类促销活动须遵守风险警告、禁止投资诱因以及直接提供金融促销规则等规则。 FCA 欢迎在 10 月 8 日之前(该制度于 2023 年 4 月 XNUMX 日生效之前)就指导咨询所涵盖的主题提出意见,并给予 XNUMX 个月的实施时间。
欧盟里程碑式的 MiCA 加密法在官方杂志上发布
9 月 XNUMX 日,欧盟加密资产市场法 (MiCA) 出版 在欧盟官方公报上。 新法规定实施所谓的“旅行规则”,这意味着资产来源、付款人和受益人的信息必须与交易一起“旅行”并存储在转账双方。 该法律还涵盖自托管钱包与加密资产服务提供商管理的托管钱包交互时进行的 1,000 欧元以上的交易。 这些规则不适用于在没有提供者的情况下或在代表自己行事的提供者之间进行的人对人传输。 他们还引入了“护照”的概念,这意味着在一个欧盟成员国内拥有许可证的支付服务提供商可以将该许可证“护照”到任何其他欧盟成员国。 最后,新法律涵盖了稳定币发行者和服务提供商,例如交易场所和持有加密资产的钱包。 这两部法律将于 20 天后生效,其条款于 30 年 2024 月 30 日生效,部分条款于 2024 年 XNUMX 月 XNUMX 日稍早生效。
币安要求英国 FCA 取消未使用的权限,离开荷兰,撤销在塞浦路斯和奥地利的注册,并被勒令停止在奥地利的业务
应币安子公司 Binance Markets Limited 的要求,英国金融行为监管局取消了其在英国“从未开展或提供的活动”的多项许可。 几天前,币安 公布 在无法获得居留许可后将离开荷兰 虚拟资产服务提供商(VASP)虚拟资产服务提供商 (VASP) 是由 Fi… 更多 许可这些。 它还将撤销其在 塞浦路斯监管机构 以及奥地利金融市场管理局。 显然,币安希望重点做好准备工作,以便在未来 18 个月内实施 MiCA 时完全符合 MiCA,这将允许在整个欧洲进行许可证通行。 比利时金融服务和市场管理局(FSMA), 有序 币安将立即停止在该国提供的所有虚拟货币服务,而尼日利亚证券交易委员会(SEC) 公布 Binance尼日利亚有限公司既未注册也未受委员会监管,因此其在尼日利亚的业务是非法的。
Gemini 成为第一家在爱尔兰注册为 VASP 的公司
19月XNUMX日,双子座 公布 它是第一家被爱尔兰中央银行注册为虚拟资产服务提供商(VASP)的公司。 五月初,Gemini 选择都柏林作为其欧洲总部所在地。 此举与新的加密资产市场 (MiCA) 法规相关,该法规于 9 月 XNUMX 日在欧盟官方公报上发布,并将于明年开始实施。 一旦监管机构开始接受申请,Gemini 就会准备申请 MiCA 许可证(然后可以通行证进入任何欧盟成员国)。
德意志银行在德国申请数字资产托管牌照
20月XNUMX日,德国最大的银行机构德意志银行, 据说 向该国监管机构联邦金融监管局(BaFin)申请了数字资产托管许可证。 几天前,贝莱德向美国 SEC 申请了现货比特币 ETF。
英国通过金融服务和市场法案,为稳定币奠定基础
英国上议院通过了 金融服务和市场法案 (FSMB),承认加密货币是受监管的活动,稳定币是可行的支付手段。 英国的监管方法与欧盟 (EU) 的监管方法一致,欧盟最近推出了加密资产市场 (MiCA) 立法。 然而,FSMB 可能会返回议会下院进行最终确定并与欧盟标准保持一致。
立陶宛监管机构吊销 Cryptopay 欧盟卡提供商许可证
22月XNUMX日,立陶宛央行 撤销 电子货币机构 UAB PAYRNET(Cryptopay 的欧盟借记卡提供商)的许可证,用于“严重、系统、多重的违法行为。” 包括与防止洗钱和恐怖融资、执行国际制裁和限制措施有关的违法行为。 这意味着该机构不能再提供金融服务,并且必须在规定的期限内将资金退还给客户。 立陶宛银行将向法院申请对该机构启动破产程序,并打算向执法当局提出申请。
摩根大通向欧元区推出 JPM Coin 区块链支付
继去年宣布计划后,23 月 XNUMX 日,摩根大通宣布向欧元区提供 JPM Coin 区块链支付。 到目前为止,摩根大通 Onyx 部门的解决方案仅以美元提供。 存入代币也称为“代币化存款”,是由持牌存款机构在许可的区块链上发行的可转让代币,可证明针对发行人的存款索赔。 鉴于存款代币是以新技术形式体现的商业银行货币,它们是银行生态系统的一部分,受到当今商业银行适用的监管和监督(即资本和流动性要求)。 代币化存款可以作为支付轨道以及银行(摩根大通)或摩根大通参与客户内使用的存款账户分类账,用于在系统内转移存入摩根大通的资金。 这有利于流动性融资和支付的实时机构流动。 据说, 西门子是第一个使用欧元摩根币的客户。
以色列没收真主党和圣城军控制的加密账户
27月XNUMX日,以色列 据说 扣押真主党和伊朗伊斯兰革命卫队的域外分支圣城军控制的加密账户,这是此类行动中的首次。 这些账户有数百万美元,得益于以色列安全机构开发的新工具。
英格兰和威尔士法律委员会发布了有关数字资产的法律建议。
28月XNUMX日,英格兰和威尔士法律委员会发布 建议 用于与数字资产相关的法律改革和发展,其中包括加密代币(有时称为“加密货币”)和不可替代代币(NFT)。 这些建议包括以下内容: 1) 确认并建立 t明显第三者的存在 类别该组织的实体类别分类为:ATM,... 更多 个人财产的 法律能够更好地承认、容纳和保护数字资产的独特特征; 2) 创建一个 由行业技术专家、法律从业者、学者和法官组成的评审团 就与数字资产相关的复杂法律问题向法院提供不具约束力的建议; 3) 创建一个 定制法律框架 更好地促进《公约》的签订、运作和执行 与加密代币和加密资产相关的抵押安排; 4) 成文法改革,以澄清某些数字资产是否属于《2 年金融抵押品安排(第 2003 号)条例》的范围。
塞舌尔加密货币交易所 KuCoin 将为所有客户引入强制 KYC
位于塞舌尔的加密货币交易所 KuCoin (排名#4 以24小时交易量计算), 公布 它将引入强制性 了解您的客户(KYC)了解您的客户或了解您的客户(KYC)准则… 更多 为所有客户服务,旨在更好地遵守适用的监管要求。 15 月 XNUMX 日开始th,新注册用户必须完成KYC才能使用KuCoin的产品和服务。 未完成 KYC 程序仍允许的服务包括现货交易卖单、期货、交易去杠杆和保证金交易去杠杆。
监管和立法分析 - 亚太地区
印度尼西亚巴厘岛警告外国游客不要使用加密货币支付
据报道,印度尼西亚巴厘岛地方当局 发出警告 向外国游客表示,那些在酒店、餐馆、购物中心等使用加密货币作为支付手段的人将面临严格的后果(罚款、监禁)。 在印度尼西亚,允许持有加密货币作为资产。 然而,所有加密货币付款均被禁止,因为印度尼西亚要求付款以当地货币(卢比)结算。
Crypto.com 获得新加坡 MPI 许可证
1 月 XNUMX 日,Crypto.com 公布 其已获得新加坡金融管理局颁发的主要支付机构牌照。
Circle 在新加坡获得数字代币许可证
7月XNUMX日,圆 公布 它已获得新加坡金融管理局 (MAS) 的主要支付机构 (MPI),这意味着它可以在新加坡提供 USDC 数字支付代币国内和跨境汇款服务。 服务将由 Circle Internet Singapore Pte. 提供。 Ltd.(Circle 新加坡)是 Circle Internet Financial, LLC(Circle)的附属公司,总部位于新加坡并注册成立。
澳大利亚政府发布未来支付战略计划
7月XNUMX日,澳大利亚政府发布 澳大利亚支付系统未来的战略计划, 其中规定了支付系统的政策目标和优先事项。 一些优先事项包括: 减少诈骗和欺诈的发生; 监督具有系统重要性的支付系统; 更新支付监管框架; 建立新的支付许可框架; 支持更广泛地使用数字身份并探索澳大利亚 CBDC 的政策理由。 政府还发布了一份咨询意见“支付服务提供商牌照-支付功能”旨在为支付服务提供商建立新的许可框架。 对此咨询的答复可以在 19 年 2023 月 XNUMX 日之前提交。
香港证监会发布虚拟资产交易平台发牌手册
香港证券及期货事务监察委员会(证监会) 出版 六月,其《虚拟资产交易平台运营商许可手册》。 本手册提供了有关《证券及期货条例》和《反洗钱/打击资助恐怖主义法》下与虚拟资产交易平台运营商相关的许可事宜的一般信息。 在香港,未经所需许可而进行受监管活动和/或虚拟资产服务属于严重违法行为。
金管局正在向主要银行施压,要求其接受加密货币交易所作为客户
香港金融管理局(金管局), 据说 向主要银行施加压力,要求其接受加密货币交易所作为客户。 香港正在努力将自己打造成加密货币行业的全球中心。 然而,银行不愿接受加密货币交易所作为其客户,因为担心他们可能因洗钱和其他非法活动而被起诉。 金管局表示:“银行不应害怕,对潜在(加密货币交易所)客户的尽职调查不应造成过度负担。”
高收益贷款机构 Delio 和 Haru Invest 停止在韩国提款
韩国两家高收益加密货币贷款机构 Delio 和 Haru Invest 已 据说 停止取款和存款,预计投资者将提起集体诉讼。
尼日利亚 SEC:币安尼日利亚既未注册也未受监管
尼日利亚证券交易委员会 (SEC) 公布 Binance尼日利亚有限公司既未注册也未受委员会监管,因此其在尼日利亚的业务是非法的。
监管和立法分析——LAC
巴西最大交易所Mercado比特币获得支付牌照
公司有 据说 获得作为支付机构的授权,作为电子货币发行者运营。
国际货币基金组织发布关于拉丁美洲和加勒比地区央行数字货币和加密货币使用趋势的声明
22月XNUMX日,国际货币基金组织(IMF) 发布 关于拉丁美洲和加勒比地区(LAC)数字资产的使用以及该地区潜在的央行数字货币(CBDC)的声明。 作者概述了拉美和加勒比地区 CBDC 的历史,并指出巴哈马的 2020 年沙币是该领域的全球先驱。 该声明还指出,四个拉丁美洲国家(阿根廷、巴西、哥伦比亚和厄瓜多尔)在 20 年跻身全球加密货币采用率前 2022 名。最后,作者还指出,如果设计良好,CBDC 可以增强拉丁美洲国家的弹性美国支付系统并提高该地区的金融包容性。
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