以下是 Gofaizen & Sherle 高级合伙人 Mark Gofaizen 的客座文章。
随着将重塑加密货币行业的 MiCA 法规临近,加密货币公司需要确保合规性以实现平稳过渡。
加密资产市场监管(MiCA)是欧盟(EU)在监管加密资产市场方面迈出的重要一步,也是 2024 年的热门话题之一。MiCA 旨在为市场注入透明度和安全性,解决满足加密资产服务提供商(CASP)和发行人的需求,同时保护投资者。
对于在加密货币领域运营的公司,MiCA 明确呼吁改变其流程,以适应新的监管环境。 MiCA 涵盖从运营灵活性到消费者保护等主题,确保加密资产市场的可持续发展并符合更广泛的金融市场法规。
在此过渡时期,行业利益相关者和公司需要支持和指导。本文将介绍 MiCA 如何影响公司,重点关注需要关注的流程、潜在的成本增加和人员需求。
MiCA 的核心要求
随着欧洲证券和市场管理局(ESMA)概述的监管技术标准(RTS)草案,加密货币行业正处于监管演变的边缘。这些即将出台的标准预计将于 30 年 2024 月 XNUMX 日提交给欧盟委员会,对于旨在获得 MiCA 许可证的 CASP 至关重要。
MiCA 的基本方面包括:
- 反洗钱(AML): CASP 必须遵守一套全面的法律和程序,以防止非法资金伪装成合法资金。
- 打击资助恐怖主义 (CFT): 加密资产服务提供商有责任采取措施防止资金流向恐怖组织。
- 授权资本: CASP 必须按照其章程中的规定确定其可以发行的最大资本。
- 客户尽职调查(CDD): 加密资产服务提供商必须验证客户身份并评估交易风险。
- 可疑交易报告(STR): CASP 必须制定检测可疑交易并向主管当局报告的程序。
- 合作与信息共享: 与主管当局合作并分享必要的信息是 CASP 的另一项义务。
这些基本要求使 CASP 符合更广泛的财政和监管预期,并根据其独特的运营框架进行定制。
与更广泛的财务法规保持一致
MiCA 的推出需要对 CASP 运营进行全面调整,这凸显了制定整体战略的必要性,以培育一个透明、安全、以消费者为中心的加密货币市场,与更广泛的金融监管同步。
需要审查的关键业务流程领域包括:
人才培养与招聘
为了遵守 MiCA,公司需要创建一个专门负责金融服务或加密资产监管合规的团队。聘请风险管理专家和法律顾问对于解决 MiCA 的复杂性至关重要。这些专业人员将有助于识别、评估和减轻风险,并确保所有公司运营完全符合新法规。
CASP 应在其成立国拥有至少一名高级管理人员(董事),并通过欧盟的营业地点组织活动。
个人资料的收集和使用
MiCA 要求保护消费者信息并隔离客户资产。公司必须通过开发收集和使用个人数据的安全系统来确保遵守隐私和数据保护。此外,该法规要求实施客户分离系统以保护客户资产,这一措施旨在改善加密市场中的消费者保护。
报告和会计
公司必须改进其报告和会计实践,以满足 MiCA 的透明度和问责标准。这些标准包括准确报告财务交易并保持公司记录符合监管要求。
加密资产用户咨询服务
MiCA 非常强调为加密资产用户提供的咨询服务的质量。提供咨询服务的公司必须考虑客户的个人情况、投资目标和风险偏好,确保建议个性化、透明、公平且不具有误导性。
加密货币交易服务及相关政策
对于提供加密货币交易服务的公司来说,MiCA力求确保交易公平有序,制定订单执行规则,并提供有关加密资产交易的清晰信息。该法规旨在通过为消费者提供更安全的交易环境来提高加密货币交易服务的完整性和稳定性。
MiCA:机遇,而非挑战
MiCA 的推出是欧盟加密资产市场的一个里程碑,并为全球监管框架树立了先例。随着我们进入合规和监管的新时代,加密货币行业的公司将获得一个过渡期,直到 2025 年 28 月。随着拟议的变更在 XNUMX 月 XNUMX 日之前提交给机构进行协调和反馈,监管变化预计将创造一个更安全可靠的加密环境。
随着公司寻求遵守法规,专注于战略规划、投资合规基础设施以及培养知识渊博的合规团队变得极其重要。接受 MiCA 不仅将其视为合规性挑战,而且将其视为提高运营诚信和消费者信任的机会,可以帮助公司在日益监管的全球加密货币市场中取得成功。
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