加密银行安克雷奇就洗钱保护松懈发出通知

美国银行监管机构谴责加密货币银行 Anchorage 未能满足反洗钱（AML）标准， 报告 彭博。

在周四向这家总部位于旧金山的公司发出的同意令中，货币监理署 (OCC) 表示，它有 30 天的时间提供一份关于如何解决问题的报告。

OCC 表示安克雷奇没有：

• 客户尽职调查的内部控制。
• 监控可疑活动的程序。 
• 一名合格的官员确保它没有违反银行保密法（BSA）。

安克雷奇没有承认或否认这些指控，但同意解决这些问题。安克雷奇在一份声明中表示，“已经在努力加强已确定的领域 并将继续支持这些领域，强化新的数字资产标准”（来自彭博社，我们的重点）。

OCC 还要求该银行在 15 天内成立合规委员会。至少三名成员将是非安克雷奇雇用的董事，委员会将确保遵守 25 页停止和终止中详细规定的条款 秩序.

除此之外，它还必须聘请一名 BSA 官员，对员工进行反洗钱规则培训，并开始提交可疑活动报告。

“OCC 对所有国家特许银行都采取同样的高标准，无论它们从事传统活动还是新颖活动，” 说过 代理货币审计长 Michael J. Hsu 在一份声明中表示。 

“当机构能力不足时， 我们将采取行动并追究他们的责任以确保合规 符合联邦法律和法规。”

Anchorage 是第一家获得 OCC 认证的加密货币公司

安克雷奇主要与管理比特币和以太币等加密货币购买的机构投资者合作。

2021 年 XNUMX 月，安克雷奇成为 第一家获得 OCC 认证的加密货币银行。其 OCC 执照使其成为美国第一家数字资产国家银行。

此前，它曾在南达科他州作为安克雷奇信托基金运营。然而，它现在作为安克雷奇数字银行运营，允许金融机构进入加密货币市场。

随着新名称的出现，监管机构同意遵守 BSA 并实施可接受的 AML 计划。

“安克雷奇数字银行是第一个同时拥有加密货币领域机构参与所需的技术和监管透明度的实体，” 说过 在首席执行官兼总裁的公告中。

然而，OCC 代理负责人 Hsu 对加密货币更加谨慎 比布莱恩·布鲁克斯领导的上届政府要多。

自 5 月份上任以来，许已下令对布鲁克斯领导下实施的支持加密货币的政策进行审查。

了解更多： OCC 负责人将 DeFi 比作 2000 年代的信用违约掉期，警告崩溃

9月，Hsu筹集了一些资金 对加密货币的担忧 在区块链协会的演讲中。具体来说，他建议 稳定币借贷可能导致 DeFi 崩盘.

“如今的加密货币和 DeFi 正走着类似于 2000 年代初的[信用违约掉期]的道路。幸运的是，这个团体有能力改变道路并避免危机。”

本月初，安克雷奇宣布支持 11 种新的加密货币，包括 NFT 的托管，例如 无聊的猿游艇俱乐部 （BAYC）和 DeFi 项目，例如 土 （露娜）。

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