“智能保镖”和选择性透明度：对 FinCEN 提案的预防性妥协

透露还是不透露？当涉及到区块链上的数据时，这开始成为问题。

透明度和不变性可能会阻碍大型权力结构对数据的控制，但在个人层面上，仍然存在对个人所有权的渴望。必须达到平衡。

两全其美的想法是否天真？ 请将权力归于人民；在这两个意义上：将所有信息从大垄断的铁腕中解放出来，但让我们对我们各自的部分行使一点个人自主权。 

那是过分的要求？它不是。然而，将用户数据从公司控制中解放出来不应为犯罪活动打开大门。

加密货币混合器允许个人收回其交易数据的所有权。令人高兴的是，他们损失了 1-3% 的价值来匿名化交易。这就是加密货币用户想要、需要或应得的，因此他们会利用它们。伟大的。但现在每个人都混在一起——干净的和肮脏的。因此，大型立法机构介入调查是不可避免的。

10 月，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 提议监管 加密混合器 as “主要的洗钱问题。”  人们一直对加密和混淆资金来源的能力感到担忧，但其背后的影响力最近有所加剧。币安是 以色列人质起诉 为哈马斯提供资金支持，FinCEN 还报告了 比特币在儿童剥削和人口贩卖中的用途。不言而喻，我们需要做点什么。

FinCEN 的干预虽然合理，但可能会导致过度报告和不一致，从而惩罚无辜的日常经济活动。透明度和数据所有权之间的预期平衡将进一步迷失方向。

区块链协会还 指出： “过于宽泛的反洗钱要求可能会 将数字资产业务推向其他监管较少的国家。”在这种情况下，将会适得其反，美国执法部门获取可疑活动信息的机会甚至更少。 

显然，对交易所、混合器和协议的全面打击可能弊大于利。 美国信用合作社呼吁一定程度的妥协 - 建议修改报告和记录保存的频率和限制。但来自任何外部来源的中间解决方案仍然不够或站得住脚。 

责任在于那些沉浸在区块链领域的人。

虽然最近进行了 Chainaanalysis 报告减少 从 2023 年加密货币犯罪的价值和数量来看，仍然不可否认需要进行的清理工作。如果 Web3 想要获得数据透明度和所有权的自主权，它就需要负责任的机制来促进内部的真实性和信任。为了过滤非法活动，必须预防和治疗。

预防必须是首要任务。我一直想知道：为什么首先要为犯罪分子敞开大门？大多数交易所和混合器都会让非法方进来，但当他们想退出时却不会让他们出去。这显然是无效的：他们只能留在原地并在协议内汇款，从而冒着其他用户钱包的风险。

这可以改变。不要让他们进来。我们需要大规模采用智能保镖。基于 Chainaanalysis 的智能合约 可以充当情报人员 守卫生态系统的大门。钱包收到的所有交易都可以立即检查，任何非法来源的资金都会自动暴露和重定向。首先没有必要允许任何生态系统的渗透。此外，通过审查具体的交易细节，协议能够追踪资金的流动和来源。

如果协议、生态系统和交易所大规模部署这一策略，Web3 将进行尽职调查，FinCEN 不需要干预。这些预防措施将进一步全面减少非法活动的数量和价值。

超出预防范围？用选择性透明的疗法来支持它。无辜和干净的用户应该能够决定他们希望透露或隐藏哪些数据点。如果系统得到一致和彻底的过滤，用户必须信任他们自己的数据。 ZK 证明和链外计算使他们能够混淆公众的交易细节，同时与可信方共享这些细节。应要求披露的自主权应留给最终用户。

Web3 社区不应该害怕、抱怨和抗议集中犯罪执法的干扰，而应该追究责任。 FinCEN 和其他外部监管机构的参与或不参与都掌握在我们的手中。

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• Sumber: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/