杰米·戴蒙的令人不寒而栗的警告：通胀加剧、利率上升和经济风险

杰米·戴蒙的令人不寒而栗的警告：通胀加剧、利率上升和经济风险

时间戳记：8年2024月10日上午53:XNUMX
杰米戴蒙的令人不寒而栗的警告：通货膨胀加剧、利率上升和经济风险柏拉图区块链数据情报。垂直搜索。人工智能。

8 月 XNUMX 日，金融服务巨头摩根大通公司（纽约证券交易所股票代码：JPM） 出版 其 2023 年年度报告，包括董事长兼首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 和其他业务负责人致股东的信。截至 31 年 2023 月 3.9 日，摩根大通资产总额达 328 万亿美元，股东权益达 XNUMX 亿美元。

在他的 2023年致股东的信摩根大通首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 涵盖了广泛的主题，包括全球挑战、美国经济的弹性、公司的财务业绩以及对企业责任的承诺。

戴蒙首先解决了 2023 年面临的众多全球挑战，例如中东和乌克兰持续不断的战争和暴力，以及与中国日益紧张的地缘政治紧张局势。他强调了美国全球领导作用的重要性以及西方国家团结起来的必要性，以在重大危机时期保护包括自由企业在内的基本自由。

尽管形势令人不安，包括去年的地区银行动荡，但戴蒙指出，美国经济继续保持弹性，消费者仍在消费，市场预计将实现软着陆。不过，他警告说，大量政府赤字支出和过去的刺激措施正在推动经济发展。

戴蒙强调，随着美国继续向绿色经济转型、重组全球供应链、增加军费开支以及应对不断上涨的医疗成本，增加支出的需求日益增长。他警告说，这可能会导致通胀加剧和利率高于市场预期。

此外，戴蒙提请人们注意值得关注的下行风险。他指出，量化紧缩每年从系统中消耗超过900亿美元的流动性，而如此规模的量化紧缩的全面影响从未真正经历过。此外，他警告说，乌克兰和中东正在进行的战争除了造成可怕的人员伤亡外，还有可能扰乱能源和粮食市场、移民以及军事和经济关系。

鉴于这些重大且前所未有的力量，戴蒙表示摩根大通仍保持谨慎态度。他的言论强调，尽管美国经济在当前环境下表现出韧性，但面对潜在的经济挑战，仍需要保持警惕和做好准备。

尽管形势令人不安，摩根大通在 2023 年仍表现强劲，连续第六年创造创纪录的收入，并在各业务领域创下多项记录。该公司的收入为 162.4 亿美元，净利润为 49.6 亿美元，有形普通股回报率 (ROTCE) 为 21%。该公司还在年内两次增加了季度普通股息，并继续强化其堡垒资产负债表。


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戴蒙强调了公司投资理念和指导原则的力量，以及无论顺境还是逆境都为客户提供帮助的价值。这种方法使整个公司持续增长，消费者与社区银行业务 (CCB)、企业与投资银行业务 (CIB)、商业银行业务 (CB) 以及资产与财富管理业务 (AWM) 均实现了重大里程碑并赢得了市场份额。

信中还强调了摩根大通在促进经济增长、扩大信贷以及为其全球消费者和机构客户筹集总计 2.3 万亿美元资本方面所发挥的作用。该公司收购第一共和银行的举动被认为为美国银行系统带来了急需的稳定性，同时为超过 XNUMX 万第一共和客户提供了一个安全的家。

戴蒙在信中还探讨了人工智能 (AI) 预计将对摩根大通和整个社会产生的深远影响。他将人工智能与历史上一些最具变革性的技术发明进行了比较，例如印刷机、蒸汽机、电力、计算和互联网。

Dimon 强调了该公司在过去十年中对人工智能的重大投资，目前该组织拥有 2,000 多名人工智能/机器学习 (ML) 专家和数据科学家。摩根大通一直在营销、欺诈和风险等各个领域积极使用预测人工智能和机器学习，目前有 400 多个用例正在生产中。该公司还在探索生成式人工智能 (GenAI) 在软件工程、客户服务、运营和员工生产力方面的潜力。

虽然人工智能预计将增强摩根大通的几乎所有工作岗位，但戴蒙承认，它可能会减少某些工作类别或角色，同时创造其他工作类别或角色。该公司致力于对人才进行再培训和重新部署，以确保员工在受到这一趋势影响时得到照顾。

戴蒙还谈到了高质量、易于访问的数据与人工智能相结合的重要性，以促进更好的洞察并改善风险管理和客户服务。为了体现人工智能在公司未来中的关键作用，摩根大通设立了一个名为首席数据与分析官的新职位，该职位属于运营委员会，直接向 Daniel Pinto 和 Jamie Dimon 汇报。

戴蒙承认与人工智能相关的风险以及严格管理的必要性，包括维持最高的道德标准、确保透明度和消除潜在的偏见。他还提到了不良行为者利用人工智能渗透公司系统的威胁，以及将人工智能纳入摩根大通的工具集以应对这些威胁。

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精选图片通过 YouTube （摩根大通频道）

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