保持相关性：立即采取行动，利用十大银行业趋势

保持相关性：立即采取行动，利用十大银行业趋势

时间戳：16年2024月11日上午58:XNUMX
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从不断变化的贷款实践到新的竞争，以及不断变化的欺诈风险和合规需求，银行不断适应不断变化的环境。以下是银行业的十大趋势：

更多监管科技支出以遵守日益严格的监管审查： 随着全球金融监管日趋严格，银行也将面临更高的合规要求。监管科技的增长就说明了这一点

预计 到 87.17 年将达到 2028 亿美元。有效遵守这些不断变化的法规，特别是在反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 等领域，仍然是首要任务。

使用人工智能和机器学习来检测欺诈： 随着金融欺诈和风险向量的不断发展，以完全自动化的方式访问实时数据并将其应用于最新的防御措施使得人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 成为可能 对于发现和防止欺诈来说不可或缺。通过采用人工智能策略，银行可以从传统的基于策略的方法过渡到利用预测性、可解释性和可扩展的机器学习算法的方法，从根本上提高欺诈决策的速度和准确性。

贷款格局的转变： 贷款市场不断变化，新型金融服务不断涌现，例如银行即服务 (BaaS) 和点对点 (P2P) 贷款平台，这些服务持续受到关注。每 敏锐预计到2年，全球P800P借贷市场规模将增长至2030亿美元以上，复合年增长率为29.1%。 

数字银行成为主流： 数字银行不再是奢侈品，而是必需品，也是保持竞争力的必要条件。据一位
根据一项研究，超过90%的消费者将数字银行视为选择银行的重要因素。便利、较低的费用以及易于访问和使用是数字银行的主要优势。

入职流程进行数字化改革： 几十年来，客户获取和客户引导一直是银行投资的主要重点。根据

瞻博网络研究预计银行的入职支出将从 7.4 年的 2023 亿美元增加到 9.9 年的 2028 亿美元；增幅达 34%。研究还发现，人工智能在身份验证中的实施预计将使每次数字入职检查的平均时间从 11 年的 2023 分钟以上减少到 8 年的 2028 分钟以下。
简化客户和商家的入职流程对于保持竞争力至关重要，不仅人工智能的集成，还有生物识别验证等其他先进技术的集成，都可以显着减少入职时间并减少客户体验中的摩擦。

数据驱动的决策和超个性化： 个性化银行服务正在成为一个关键的差异化因素。根据一个

根据一项研究， 根据麦肯锡公司的研究，成功利用客户分析来改善客户体验的银行可以将客户满意度得分提高 20%，收入提高 15%。银行正在使用先进的数据分析和集成到信贷决策中的更广泛的数据源，以实现更准确的风险评估，并充满信心地向更多客户说“是”。 

可持续和道德的银行业务实践： 可持续性和道德实践日益影响消费者的选择，采用绿色政策和透明运营的银行可能会赢得客户的信任和忠诚度。最近

 研究显示，24% 的欧洲消费者可能会因为环境、社会和治理 (ESG) 政策而更换银行，而 61% 的英国消费者希望银行在积极的社会和环境影响方面采取更多措施。银行高管注意到了这一点，73% 的银行计划在未来五年内提供更可持续的选择来满足客户需求。

下一代收藏策略： 鉴于当前经济不确定的时代，有效的收款策略至关重要。在催收中采用同理心和以客户为中心的方法可以提高回收率和客户关系，而使用整体风险决策解决方案可以帮助银行确定最佳处理策略和最有效的沟通渠道。这也有助于银行的预收款策略，嵌入式智能使金融机构能够主动预测潜在违约并最大限度地减少损失。

技术驱动的新竞争对手的出现： 银行业见证了金融科技公司和科技巨头等非传统参与者的持续增长，这些参与者正在推动嵌入式金融和新银行等新的数字金融解决方案。传统银行需要不断创新（并探索更具创造性的合作伙伴关系），以在这个不断发展的市场中保持竞争力。

“先买后付”（BNPL）的持续兴起：  虽然 BNPL 因其简单和便利而广受欢迎，但它也是在服务不足的细分市场中打开机会的一种方式。银行的机会就在现在。一

报告 研究表明，43% 的消费者对使用银行而非金融科技提供的 BNPL 计划感兴趣。能够将 BNPL 整合到现有银行服务中的银行可以帮助确保为客户提供更全面（且更具竞争力）的金融解决方案，并能够渗透到更广泛的客户群。  

2024 年对于银行业乃至整个金融服务业来说可能是关键的一年，拥抱变革和创新风险管理策略将是保持相关性和成功的关键。了解这些大趋势并适应当前的挑战对于银行在这一动态环境中蓬勃发展至关重要。 

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