真实世界资产(RWA)是社区关注已久的区块链技术的新兴用例之一。
这是因为 RWA 是将现实世界中存在的流动资产(房地产、奢侈品、大宗商品,甚至政府国库)代币化的过程。
事实上,波士顿咨询集团的一份报告估计,到 2030 年,RWA 市场可能达到 16 万亿美元。
就连 BTC ETF 发行人 Blackrock 首席执行官 Larry Fink 也表示,他相信资产(尤其是证券)的代币化是金融市场的下一个演变。
在 BitPinas,我们报道了两个 RWA 项目 IX 掉期和 Investa X.
(阅读更多: 15 年超过 2024 个值得关注的潜在加密货币空投)
RWA的优点
稳定币是 RWA 的典型例子之一。例如,市场上每流通 1 美元 USDC,金融机构就会预留 1 美元。稳定币对于那些想要在不去银行的情况下发送和接收法定货币的个人很有帮助。
而且由于实物资产已在链上进行代币化,因此可以查看资产的真实价值,从而凸显了对公众的透明度。
现实世界资产的代币化还提供了效率,因为当资产被代币化时,资产的碎片化将成为可能,允许人们仅使用他们的加密钱包就拥有部分所有权。
最后,代币化资产还可以作为去中心化金融(DeFi)协议中的抵押品。这使得更多的 web3 用户能够借贷并提供流动性。
RWA 如何运作?
DeFi 协议负责将实物资产代币化。但在这个过程发生之前,资产首先应该在现实世界中具有价值、所有权和良好的法律地位。
下一步包括将资产信息转化为数字代币。在这一部分中,资产的数据,包括价值和所有权,将嵌入到代币的元数据中。
代币全面上线后,将全面上线 DeFi 协议。与加密货币一样,RWA 的法定价值也受到供求机制的影响。
除此之外,市场价格、表现历史和资产的物理状况也是影响价值的因素。对于房地产等大型资产,它们必须拥有无可争议的合法所有权,并有契约或发票记录。
DeFi 协议推出 RWA:游戏规则改变者?
大多数实物资产是通过传统金融机构出售的。在线出售房产几乎令人难以置信,而且交易将是纯数字化的。
DeFi 协议证明这不是真的。随着实物资产的代币化,越来越多的人获得财务自由,使他们有机会拥有 RWA 并从中获利。
为此,BitPinas 整理了一系列利用 RWA 的 DeFi 协议,并为那些愿意使用这些平台的人提供潜在的空投或奖励系统。
弗莱克斯金融
弗拉克斯金融(https://frax.finance/)是一个去中心化协议,具有三个子协议,每个子协议包含一个稳定币。这三种稳定币分别是$FRAX,一种与美元挂钩的资产; Frax 价格指数($FPI),一种与一篮子消费品挂钩的稳定币;和 FraxEther ($frxETH),与 $ETH 挂钩,用作智能合约中 WETH 的替代品。
它最近推出了第三个子协议 FRAX v3,该协议声称利用 RWA 策略,其收益率“非常接近”储备余额利率 (IORB),且久期风险尽可能小。
它提供的 RWA 包括:
- 短期美国国库券
- 美联储隔夜回购协议
- 美元存入联邦储备银行主账户
- 选择货币市场共同基金的股票
林戈
行话(https://www.lingocoin.io/)是一家区块链初创公司,声称利用房地产来奖励其社区假期并吸引更多 web3 本地人。
截至撰写本文时,Lingo 为那些质押其原生代币的人提供了一个积极的奖励系统。赚取的积分可兑换现实世界的奖励,例如免费咖啡或居家度假。
据其网站称,该奖励计划由 Lingo Holding Company 拥有的资产推动,平台上的每笔交易都有助于该公司的房地产投资组合增长。
信用证
信用证(https://credix.finance/)是一个信用生态系统,允许现实世界资产代币化和证券化。
在其白皮书中,该公司声称“直接与金融科技贷方等当地借款人合作,以有吸引力的利率向他们提供资本,以便他们可以将这些资金用于贷款目的。”
用户还可以投资不同的本地贷方池,而对冲基金和私募股权等合格投资者则可以直接投资平台内的信贷交易。
枫
枫木(https://www.maple.finance/)是一个基于以太坊的资本市场。它声称是信贷专家启动和扩大贷款业务的平台。
基本上,它提供了一个贷款池列表,用户可以在其中选择适合其流动性、风险和回报要求的池代表。
最近,它推出了专为 DAO 金库设计的金库管理解决方案。 Maple推出的最新资金池还旨在确保存入的资金被发送至特殊目的工具(SPV),该工具仅允许购买美国国债。
清水池
克利尔普尔 (https://clearpool.finance/)是一个基于 Polygon 的去中心化信贷市场,用于无担保的机构流动性。
根据其白皮书,Clearpool 的无需许可的单一借款人池使机构能够筹集短期资本,同时为 DeFi 贷方提供基于市场共识得出的利率的风险调整回报。
该平台为用户提供通过向经过审查的机构放贷、质押 CPOOL 美元以帮助确保 Clearpool 利率机制安全以及在以太坊和 Polygon 链之间转移 CPOOL 来赚取每个区块的复利。
离心分离机
离心实验方案(https://centrifuge.io/)是一种已知的协议,用于促进现实世界资产本地链上的去中心化融资。
在 Centrifuge 平台内,资产池是完全抵押的,流动性提供者拥有法律追索权,并且该协议与资产类别无关,资产池涵盖抵押贷款、发票、小额贷款和消费金融。
该协议允许用户在不同资产类别的池之间进行选择,包括美国国债、结构性信贷、发票融资和应收账款、房地产过桥贷款、整体贷款和债务融资。
本文在BitPinas上发布: 现实世界资产代币化——具有潜在空投的 RWA 加密代币
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