英国财政部瞄准加密货币行业的洗钱风险

英国财政部瞄准加密货币行业的洗钱风险

时间戳记：21年2024月1日上午00:XNUMX

为了加强其金融监管框架，英国财政部推出了一份咨询文件，旨在加强反洗钱（AML）监管，特别关注新兴的加密资产领域。

该举措源于对 2017 年《反洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR）的全面审查，旨在实施“更智能的监管”原则。

这些原则旨在减轻监管负担，将监管作为最后手段优先考虑，并营造一个积极响应、负责任的监管环境。

加强加密货币领域的反洗钱措施

此次磋商强调了调整监管标准以应对加密资产带来的独特挑战的重要性。通过提出与《2000 年金融服务和市场法案》(FSMA) 和 MLR 相一致的变革，财政部旨在创建一个更强大的监管制度，以有效打击加密货币市场内的洗钱活动。

简化加密资产监管

拟议的修正案代表了加密资产服务提供商监管的战略转变。目前，属于 FSMA 管辖范围的机构没有被强制要求获得 MLR 注册，这给大多数加密货币公司造成了监管空白。

此次磋商建议，受国土资源部监管的机构也应接受金融市场行为监管局（FCA）的监管，从而无需单独获得国土资源部授权。此次合并预计将简化加密资产的监管环境，提高合规效率，并加强英国打击金融犯罪的立场。

另外，请阅读 英国知识产权局阐明管理 NFT 注册的法律框架.

此外，FSMA 的覆盖范围扩展到包括运营加密资产交易所和提供托管服务等活动，这表明采取积极主动的方法将加密生态系统的各个方面纳入监管监督之下。

以前不受 FCA 审查的加密资产现在需要注册 MLR 监管，以确保建立一个全面的监管框架来应对潜在的洗钱风险。

解决知识产权和监管分歧

磋商的焦点之一是国土资源部的要求与 FSMA 制定的要求保持一致，特别是在控制标准和阈值方面。这种协调旨在解决两种监管制度下评估之间的差异，促进采取更加统一的金融监管方法。

英国财政部
英国财政部修改加密货币法规的计划标志着其在打击数字领域金融犯罪方面的积极立场。[照片/中]

英国财政部修改洗钱法规的努力反映了一项更广泛的战略，即使英国的金融监管标准适应数字货币和加密资产不断变化的格局。

拟议的改革旨在通过促进反洗钱/反恐怖融资制度内的清晰度、相称性和有效协调来加强英国金融市场的完整性。此外，磋商还为利益相关者合作开辟了途径，确保监管框架保持敏捷并能够响应加密资产的动态性质。

另外，请阅读 英国寻找 CBDC 负责人，更接近数字英镑.

财政部的咨询文件不仅仅是监管更新；这是确保加密资产行业完整性和稳定性的战略举措。通过扩大金融行为监管局 (FCA) 的监管范围以涵盖更广泛的加密资产活动，英国正在为全面的加密货币监管开创先例。

此次扩张旨在保护金融体系免受洗钱和恐怖主义融资相关风险的影响，这些风险在快速增长和发展的加密货币市场中本质上更高。

此外，此次磋商强调协调 MLR 和 FSMA 之间的监管标准，这是朝着消除混乱并为加密资产服务提供商创建无缝监管环境迈出的重要一步。

这种协调预计将简化合规流程，使加密货币公司更容易遵守英国的法律要求，同时促进该行业的创新和增长。

拟议的变化还反映了英国政府致力于调整其监管框架以适应新技术带来的挑战和机遇。通过考虑区块链技术的独特之处和去中心化模式 财政部承认需要采取前瞻性的监管方法。

这包括解决加密货币领域可能出现的知识产权问题，并确保英国的法律框架在数字时代保持相关性和有效性。

从本质上讲，财政部对加密资产监管的积极立场及其加强反洗钱措施的努力，标志着对安全、创新和监管良好的金融市场的更广泛愿景，该市场可以引领全球数字经济。

总之，英国财政部的咨询文件标志着将加密资产纳入英国监管框架的关键一步，旨在减轻洗钱风险，同时支持金融服务行业的创新。

随着磋商过程的展开，利益相关者参与对话至关重要，有助于制定平衡安全性与加密资产增长潜力的监管标准。

英国政府的这一积极立场不仅强化了《金融服务和市场法案》，而且使英国成为该领域的领导者。 数字货币治理 和更广泛的加密市场。

时间戳记：

更多来自 Web 3 非洲