- PDAX 首席执行官 Nichel Gaba 表示,受监管的中心化加密货币交易所的 AML 框架与银行的框架没有什么不同。
- 然而,由于它们更原生于加密货币,Gaba 表示,交易所拥有检测区块链上可疑交易的工具,因此比传统银行更有兴趣。
- 加巴还在本文中回答了被标记为洗钱的资金去了哪里,以及菲律宾央行如何确保客户资金在这些交易所手中是安全的。
“我们的反洗钱框架与银行没有什么不同。”
当被问及菲律宾加密货币交易所如何实施反洗钱法(AMLA)制定的反洗钱(AML)规则时,该国虚拟资产服务提供商(VASP)PDAX首席执行官Nichel Gaba给出了令人惊讶的回答和菲律宾中央银行 (BSP)。
“对我们来说除外,因为我们更熟悉加密货币,并且我们拥有尝试通过区块链检测可疑交易的工具,所以马萨诸塞州可能希望卡米评估资金来源,因为我们依赖技术,马萨诸塞州可能有能力卡米执行自动筛选等。因此,我们正在使用技术来做一些我认为传统银行尚未采用的事情。” Gaba 在 BitPinas 网络广播中解释道。
本地加密货币交易所如何识别洗钱交易?
据Gaba称,他们的名单上有一些资格不允许进行交易,甚至不允许注册账户。 其中之一是本·拉登、恐怖分子等受制裁的人。 另一种是原籍国,如朝鲜、伊朗等。
这位首席执行官还强调,当地交易所根据用户的财富来源对用户可以执行的交易量有标准:
“举个极端的例子,比如客户A说他是一名兼职建筑工人,每周收入2,000比索等等。但他的交易涉及XNUMX个比特币,而他的账户里有数百万美元,那么我们就必须加强尽职调查。” ”
另一个启示是,他们还监控政治曝光的客户,例如政客及其亲属。
现在,如果当地交易所将某笔交易视为潜在的洗钱活动,Gaba 解释说,他们将立即致电客户并询问资金或交易来自何处。
不过,该首席执行官也强调,如果他们对客户的解释不满意,他们有义务冻结账户或拒绝客户。
因此,为了防止这种情况发生,加巴提醒公众始终出示能够支持资金或交易来源的文件,以证明其合法性,无论是乐透认证、营业许可证还是银行对账单。
自动与手动标记洗钱活动
与此同时,当被问及中心化交易所在系统检测到危险信号时是否会自动标记时,Gaba 表示,大多数交易所都有检查交易风险指标的系统,并在达到某些风险触发点时通知他们。
然而,首席执行官向用户保证,他们仍然会进行手动标记,因为 “你不能因为出现风险标志就冻结账户。 您仍然需要分析师来尝试了解客户想要做什么。 而且肯定仍然存在手动标记。”
监管在交易中的作用
另一方面,Gaba还表示,从他的个人经验来看,当一笔交易被标记为洗钱活动时,AMLA的规则规定,金融机构将把钱退还给客户,然后永久关闭账户。
但是,如果一笔交易没有被标记为洗钱,而是交易所已经破产或清算,会发生什么?
通过监管建立信任
“因此,大多数受监管的交易所都需要将客户线路与公司资金完全分开,” 加巴保证说, FTX 蔓延的发生是因为客户资金没有与交易所资金分开。
此外,首席执行官还从高管的角度发表讲话,表示 “如果你经营一家合适的金融机构,你就会知道它们需要隔离,事实上你不需要信任交易所来隔离它。 如果受到监管,央行将定期拜访您,以确保他们确实被隔离。”
本文在BitPinas上发布: PDAX 首席执行官分享 PH 加密货币交易所如何实施 AML 规则
免责声明:BitPinas 文章及其外部内容不是财务建议。 该团队致力于提供独立、公正的新闻,为菲律宾加密货币及其他领域提供信息。
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