解码黑匣子：人工智能如何揭开加密货币洗钱的秘密

以下是 Brendan Cochrane 的客座文章， YK Law LLP 合伙人。

人工智能工具可以彻底改变加密货币交易中的反洗钱工作。这些工具可以比任何人更快地分析更多的交易，帮助银行和执法部门跟上每天数百万笔的交易量。

由于流行的洗钱策略包括在账户之间进行大量快速交易，因此能够快速识别可疑交易可以为执法部门带来优势——但我们需要记住，人工智能并不是打击洗钱的灵丹妙药。犯罪分子、流氓国家和恐怖分子也可以使用人工智能工具，他们可以利用这些工具实施更多欺诈并逃避洗钱管制。

人工智能工具可以帮助执法部门比人类更快地发现金融交易中的可疑模式。

据研究员说 马蒂厄·威尔人工智能可以帮助反洗钱工作中的误报减少 30-50%，帮助数字化“了解你的客户”流程并识别最终受益所有人。它还可以帮助确保遵守国家法规并识别受到制裁或被犯罪分子控制的验证节点。

“区块链技术因其显着改善反洗钱流程的潜力而得到认可，”威尔写道。 “它的固有属性，例如不变性和透明度，使其成为维护安全和防篡改的金融交易记录的理想工具。区块链可以促进更新的 KYC 文件和交易历史记录的实时共享。 。 。使洗钱者更难隐藏其活动。”

执法专业人员需要他们能获得的所有帮助。据 Arthur Mueller 称，仅纽约州监管机构就积压了数万笔交易需要监控。 工作融合.

人工智能工具不仅仅掌握在执法部门和金融机构手中。网络犯罪分子也可以访问它们，并且在某些情况下正在构建自己的。这将使公共和私营部门的情况变得更加复杂，并使犯罪分子能够更快、更大规模地盗窃、诈骗或洗钱。

根据 Infosecurity杂志,

“生成式人工智能模型可用于提高金融犯罪分子的洗钱流程效率，例如帮助创建虚假公司、发票、记录和财务报表，查找立法漏洞，甚至生成隐藏资金的离岸账户。 ”

不太复杂的犯罪计划也开始使用人工智能。实施“杀猪”爱情骗局的诈骗者已经在使用 Chat GPT 等工具向受害者进行更具说服力的推销。 Fraud GPT 和 Worm GPT 等对抗性 AI 工具正在暗网上出售。

欺诈 GPT 协助不良行为者“编写恶意代码；创建无法检测的恶意软件；查找非 VBV 垃圾箱；创建网络钓鱼页面；构建黑客工具；寻找黑客组织、网站和市场；撰写诈骗页面和信件；发现漏洞和漏洞；并学习编码或黑客攻击。”

Kivu Consulting 的加里·安德森 (Gary Anderson) 表示：

“网络犯罪分子和威胁行为者社区精通技术，积极主动，当他们看到如何发展工具、技术和实践的优势和改进时，往往会成为新技术趋势的早期采用者。”

另一方面，一些犯罪分子正在利用人工智能的承诺来错误地引诱受害者陷入投资诈骗。根据司法部新闻稿：

“澳大利亚 51 岁的大卫·吉尔伯特·萨弗龙 (David Gilbert Saffron) 和洛杉矶 52 岁的文森特·安东尼·马佐塔 (Vincent Anthony Mazzotta Jr.) 涉嫌合谋实施一项欺诈计划，诱使受害者投资各种交易项目，这些项目虚假承诺使用人工智能自动交易机器人在加密货币市场上交易受害者的投资并赚取高收益。”这种欺骗行为也被称为“AI洗牌”。

人工智能的犯罪应用意味着执法部门、银行和其他涉及加密货币的企业必须在完全不堪重负之前自行采用这些工具。他们还需要开展公共宣传活动，教育人们安全最佳实践和避免诈骗。

BlockCerts 创始人 Tim Vasko 提出了一个变革性的解决方案：将人工智能与区块链技术融合，为所有参与者创建一个强化且可靠的生态系统。 Authenticated Intelligence 的概念处于 BlockCerts 创新的最前沿，它将区块链固有的不可变证明协议与支撑 GPT 技术的复杂验证流程相结合。

这种先进的验证模型保证每笔交易不仅经过加密，而且经过多层验证，显着降低了包括洗钱在内的欺诈活动的风险。

Vasko 强调了这种方法的实用性和有效性，他表示：“我们的策略超越了理论假设；它是一个积极、有形的系统，通过诚信和信任等不可或缺的价值观，增强了商业和金融的传统领域以及加密货币领域的活力。

经过验证的情报不仅仅是一个概念，它还是一个运营平台，是确保每笔交易都遵守最高道德标准的承诺，在我们目前运营的互联数字生态系统中培养信任的基础。”

人工智能是有史以来最强大的工具之一。 “技术势在必行”是这样一种哲学概念：新技术是不可避免的、必不可少的，必须为了社会的利益而开发和接受。因此，虽然我们将从采用人工智能中获益，但对于专业人士来说，最重要的是要领先于不良行为者一步，既要降低与使用生成式人工智能相关的风险，又要主动使用它来增强合规性。

如需了解如何利用人工智能的力量为您的业务提供指导，请联系 Katya Gozias： 或布伦丹·科克伦 (Brendan Cochrane) .

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