专栏：香港更严格的加密法如何旨在增强投资者信心

专栏：香港更严格的加密法如何旨在增强投资者信心

时间戳记：3年2023月3日上午01:XNUMX

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接下来是 Anndy Lian 提出的访客。

几年来，香港一直是一个重要的金融中心，最近，人们对区块链和加密货币技术的兴趣日益浓厚。 香港政府已表示支持贸易的改善，并且正在采取许多举措来帮助为加密货币和区块链公司创造积极的氛围。

香港拥有完善的货币供应商监管框架，这有助于吸引许多加密货币和区块链公司。 香港金融管理局（金管局）推出了多项举措，以协助区块链和数字货币的发展。 例如，香港金管局致力于创建中央金融机构数字货币（CBDC），并另外推出了基于区块链的商业金融平台。

香港许多活跃的区块链和加密货币社区为行业内的公司和开发商提供支持和资源。 城市中与区块链和加密货币相关的许多活动和会议有助于创造网络机会并促进行业发展。

2022 年 XNUMX 月，香港立法会通过了对《反洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的修改，引入了针对数字资产服务供应商（VASP）的发牌制度。

香港的新规管架构

香港最近对加密货币交易和服务实施了新的监管框架。 最新的反洗钱条例是根据金融行动组织（FATF）第15条建议，要求数字资产服务供应商（VASPs）坚持反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT） ) 法。

新法律要求所有在香港工作的 VASP 都必须获得证券及期货事务委员会 (SFC) 的牌照。 没有执照，个人和公司不能提供 VA 供应商或宣称自己是供应商。

香港当局严格监管与数字资产 (VA) 供应商可用性相关的所有行为。 时间段“VA 服务”涵盖范围广泛的数字提供商，包括但不限于：

(a) 在市场上提供数字资产或经常购买，导致具有约束力的交易； 经常将个人介绍或介绍给不同的事件，目的是谈判或达成具有约束力或期望这样做的廉价数字资产交易；(b) 在提供的范围内直接或间接管理购物者现金或购物者数字资产这样的供应商。

值得注意的是，允许买卖证券和期货合约等货币商品的加密货币交易平台将不受新许可制度的约束，因为它们已经受到《证券和期货条例》的监管。 另一件需要注意的事情是，新的许可要求适用于根据《公司条例》在香港注册的所有加密货币交易所，包括那些主要在香港境外积极针对香港居民开展营销活动的交易所。

禁止无牌 VA 服务供应商

修订后的条例还禁止未经许可的个人执行与提供 VA 提供商的企业相关的受监管能力。 这些功能可以包括购买或销售数字资产、管理数字资产组合以及提供数字资产托管服务。

未经许可的人或公司不能在香港宣传 VA 提供商。 证监会可以对无牌实体采取执法行动，包括处以罚款和吊销牌照。

对 VASP 的影响

新法对在香港工作的 VASP 具有重要意义。 许可过程非常严格，并且要求 VASP 证明符合 AML/CFT 要求。 获得许可的 VASP 受证监会的持续监督和监控。

许可过程要求 VASP 提供详细的企业信息，包括资产结构、管理人员和风险管理技术。 VASP 还应进行买方尽职调查和交易监控，以检测和报告可疑行为。

未能适应监管要求的 VASP 可能面临严厉的处罚，包括罚款、吊销执照和名誉损害。 这些法律旨在宣传香港安全稳定的数字资产市场，并保护交易者和消费者的利益。

新监管框架的优势

香港针对数字资产供应商的全新监管框架对 VASP 和交易者具有诸多优势。 首先，法律为香港的数字资产提供商提供了有关授权和监管氛围的可读性和确定性。 这种可读性有助于吸引更多的交易者和公司进入市场。

其次，法律促进了数字资产市场的透明度和问责制。 获得许可的 VASP 应保留正确的信息，进行共同审计，并向有关当局报告可疑行为。 这些必需品可以帮助阻止欺诈和其他非法行为。

第三，法律有助于促进所有在香港工作的VASP参与主体的阶段。 许可过程确保每个 VASP 都满足相同的高要求，并受制于相同的监管要求。 这有助于为香港的数字资产提供商创建一个更具竞争力和真实性的市场。

如何获得执照？

加密货币公司应获得证券和期货市场监管机构证券期货委员会的许可。 要获得许可证，企业应进行“适当”检查，包括监狱背景调查、AML/CFT 效率历史记录、财务状况、学术或其他{资格}、受欢迎程度、专业知识、性格、可靠性和财务完整性特定的人。 企业还应申请批准该处所以保存该条例要求的信息或文件。 此外，申请人的每一位董事和最终所有人都应被认定为与提供 VA 服务相关的“适当人选”。

为满足新条例的监管要求，获得许可的加密货币公司应采取反洗钱/反恐融资措施，包括买家尽职调查、交易监控和记录保存、筛选消费者是否受到全球制裁和 PEP 地位的观察名单，以及筛选消费者是否反对媒体。 他们还必须适应旅程规则的要求，并在成为许可供应商后的一个月内任命一名合格的审计员。 此外，他们需要按规定的时间间隔整理财务报表和其他文书工作，并在相关财务年度结束后的 4 个月内将其与审计报告一起提交给 Fee。

获许可的供应商还应在许可授予日期的每个周年日后的一个月内额外提交年度费用申报表并支付规定的价格。 最后，持牌人应将持牌人或最终所有人根据条例的要求提供的任何信息变更，包括企业终止或打算改变其提议的地址的意图，以书面形式通知费用提供任何 VA 服务。

剩余的短语

SFC 可能拥有广泛的权力来监督获得许可的 VASP 的 AML/CTF 和监管合规性，并实施制裁。 运作但未使用许可证或违反反洗钱准则的公司可能面临高额罚款和高级管理人员监禁。 在涉及数字资产的欺诈行为或欺骗的情况下，最高可处以 10,000,000 港元（1,277,000 美元）的罚款和长达 10 年的监禁。

新法律将于 1 年 2023 月 1 日生效。一些条款和许可要求将于 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日生效。建议公司尽快开始为新法律做好准备，审查他们的 AML/CTF 保险​​政策和控制措施，以确定必需品中的潜在差距。

总的来说，实施这些新法律预计会吸引更多的机构交易者进入香港加密货币市场，因为他们会对交易的安全性和合法性更有信心。 此次转移还根据国际要求和最佳实践引入了香港的加密货币法。

自 2019 年以来，香港经历了一些重要事件，给这座城市和市民留下了深刻的印象。 香港面临着许多挑战，从抗议和政治动荡到 COVID-19 大流行，再到全国安全监管和政治改革的引入。 我希望该镇的新加密货币议程能够向前迈出重要的一步。 通过采用新技术、保护投资者和提高透明度，香港可以继续成为国际货币贸易的领跑者。

在我完成这篇文章之前的一些“#AnndyLian Food for Thought”：

日本当局很早就承认，允许散户参与加密货币市场可能有助于推动采用和促进创新。 我的问题是：“香港会不会效仿日本的做法，允许散户投资者在受监管的环境中交易加密货币？”

这可能是他们所有的推动因素之一。 我很想一探究竟。

发表于： 香港, 规例

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