关键精华
- 对出售特定资产(包括股票、债券、房地产和其他投资)所获得的利润征收的税称为资本利得税。
- 如果您在出售前坚持投资一年以上,您的利润将按降低的税率征税,并且被视为长期收益。
完美的投资可以帮助投资者为未来创造财富。 然而,投资回报取决于一系列因素。 资本利得税就是其中之一。 为了帮助您了解资本利得税将如何影响您的财务状况和投资选择,本博客概述了该税的主要特征,并解读了其复杂性。
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什么是资本利得税?
任何通过出售“资本资产”被称为资本收益。 您通过出售资产获得的利润将属于收入类别。 因此,需要根据规范对收到的收入征税。 在这种情况下征收的税称为资本利得税
资本收益是指出售资本资产(例如股票、房屋、汽车或其他类型的投资)所获得的利润。
资本利得税的类型
根据时间范围,资本利得税有两种类型。 这些是长期和短期资本收益。
短期收益 | 长期收益 |
短期资产是指持有时间少于三年的任何资产。 对于不动产,期限为 24 个月。 | 长期资产是指拥有三年以上的任何资产。 |
出售此类资产所获得的收益需缴纳短期资本利得税。 | 出售此类资产的收益将按长期资本利得税级纳税。 |
股票、股票、股权共同基金等资产如果持有时间少于一年,则被视为短期资本收益资产。 | 零息债券、股票、UTI单位、证券和股权共同基金等资产如果持有时间超过一年,则被视为长期资本资产。 |
资本利得税的计算:
持有时间较短的资产和持有时间较长的资产需缴纳不同的资本利得税。 A 加密税务软件 减轻计算税收的任务。 在理解计算之前,您必须熟悉以下基本过程:
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全面价值考虑:
我们可以将其理解为资产在转移时刻的市场价值。 这是您当时获得的总金额。
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改进成本:
改进成本是指卖方在 1 年 2023 月 XNUMX 日之后添加或修改资本资产时发生的所有成本的总和。
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转移费用:
它是一种经纪或广告费用。
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通货膨胀成本指数:
由于印度政府改变了计算通胀率的基准年,CII 也发生了变化。
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长期资本利得税率
更进一步,对长期资本利得征收的税率通常较低。 但由于资产类型的原因,也有一些例外。 例如、 LTCG 对持有超过一年的股权型共同基金的股权和单位,对超过卢比的收益征收 10% 的税。 1万。
减少资本利得税
如果您的收入属于资本利得税范围,则个人资本收入的很大一部分将作为税款缴纳。 这就是为什么每个纳税人都希望看到这些税收负担减轻。
减少资本利得税可以采取的策略是:
对此没有单一的解决方案。 然而,通过实施以下策略,个人可以降低税收。
1.长期持有:
由于长期资本利得需缴纳较低的资本利得税,因此长期保留资产是降低税负的最简单方法之一。
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将公园收益存入资本收益账户:
人们策略性地将收入存入资本利得账户,以降低资本利得税
-
将利润再投资于新资产:
当个人在指定的时间内将收入再投资到新资产时,他们可能会降低对该财产的资本利得税负担。
-
税收递延退休计划:
投资退休计划,例如 403(b)、401(k) 或个人退休账户 (IRA),可以让您的资金增值,而无需立即缴税。
-
使用资本损失来平衡收益:
您可以通过降低其他投资收入的税收来从投资损失中受益。
资本利得包括哪些资产
资本资产是指为了长期使用或投资而非转售而持有的有价值的财产。 例如:土地、房产、建筑物、商标、车辆、租赁权、机械、专利、珠宝。
哪些资产不属于资本收益?
以下项目不属于资本资产类别:出于商业或专业目的保留的任何库存、供应品或原材料,自用的个人物品,例如衣服和家具。
不同国家的资本利得税
资本利得税税率因国家/地区而异。 个人和企业的费率也不同。 丹麦的最高资本利得税率为 42%,是我们研究的所有国家中最高的。 挪威的资本利得税率为 37.8%,位居第二。 芬兰和法国紧随其后,各占 34%。
并非每个国家都征收资本利得税,而且大多数国家对个人征税的税率与向企业征收的税率不同。 巴林、巴巴多斯、伯利兹、开曼群岛、马恩岛、牙买加、新西兰、斯里兰卡、阿联酋、新加坡、瑞士和其他国家不征收资本利得税。
豁免和扣除
对于人们来说,实施节税技术来降低税负至关重要,因为资本利得税往往会侵蚀大量收入。 政府提供了一系列资本利得豁免清单,以帮助人们最大限度地减少资本利得税负担。 资本收益豁免是这些税收减免的名称。
第 54 条规定的豁免
根据本节规定,纳税人一生中最多可以获得两处住宅房产的豁免,只要其资本收益保持在卢比以下。 2千万卢比。
第 54F 条规定的豁免
当出售房地产以外的长期资产产生资本收益时,第 54F 条规定了豁免。 要获得此项扣除的资格,您必须花费整体代价(而不仅仅是资本收益)来购买新的住宅物业。
第 54EC 条规定的豁免
当出售第一处房产的资本收益投入指定债券时,您就有资格根据第 54EC 条获得豁免。
结论
出售股票或房地产等资产的收入需缴纳资本利得税。 该税是根据资产的收购价格和销售价格之间的差额计算的,其税率根据持有期限和纳税人收入水平而变化。
常见问题解答(FAQ)
如果特定财政年度的资本收益低于 1 万卢比,则免税。 如果您在特定财政年度的资本收益超过 1 万卢比,您需要缴纳 10% 的税率,不包括税费等其他费用。
以下变量影响资本利得税 (CGT) 税率: – 资产类型 – 持有资产的期限
当人们出售资产以获取利润时,个人和企业都需要缴纳资本利得税。
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