澳大利亚金融服务市场的新设计和分销义务规则于 5 月 XNUMX 日生效，要求产品发行商和分销商将消费者置于产品和分销的中心。
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）首次发布 方针 关于去年 XNUMX 月金融产品的设计和分销义务，给市场参与者足够的时间将它们适当地整合到他们的业务流程中。
“设计和分销义务旨在通过要求发行人和分销商采用以消费者为中心的产品设计和分销方法，帮助消费者获得适当的金融产品，” ASIC 在其指导方针中说明。
新规则要求金融产品发行人为零售客户提供所有已发行产品的目标市场确定。 此外，监管机构将目标市场定义为在某些分销条件下适合产品的一类消费者。
显然，这些类型的规则已经在英国和欧洲实施。
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“这两种制度之间的一个有趣区别是，ASIC 的制度要求发布目标市场决定 (TMD)（过去一周，许多经纪商一直通过电子邮件发送给他们现有的客户群），而 FCA 和 ESMA 制度不需要这份文件将被发布，”Sophie Grace 的董事 Sophie Gerber 解释说， TRAction金融科技.
经纪人定义客户群
由于所有澳大利亚金融服务公司的义务都是强制性的，因此外汇和差价合约经纪商正在将他们的服务与指导方针保持一致。 但是，有趣的是，每个经纪人发布的 TMD 文件都有些不同，正如所审查的那样 金融巨贾. 关键的区别在于客户群的定义。
“这进一步摆脱了对近几十年来支撑金融服务主要监管体系的‘披露制度’的依赖，并使 ASIC 沿着对金融产品发行商和分销商实施更高水平义务的全球主题转变一种以消费者为中心的产品设计和分销方法，”Gerber 补充道。
ASIC 专注于零售投资
监管澳大利亚金融市场的 ASIC 近几个月出台了几项强制性规则，以确保金融市场对散户投资者来说是安全的。 最近，它决定 禁止零售不请自来的金融产品 遏制银行、养老金和金融服务行业的不当行为。
此前，澳大利亚监管机构对差价合约产品的分销和营销实施了严格限制，并暂时禁止了有争议的 二元期权 对于零售商人。
