去中心化金融 (DeFi) 是指提供“去中心化”金融工具和服务的网站,例如投资、借贷、交易、代币化房地产和保险。
在中心化金融中,银行或金融机构通常处于中间位置来管理资金; 通过去中心化金融,它是使用区块链技术点对点完成的。
DeFi 是区块链行业最大的趋势之一,许多人认为它将超越传统金融。 过去三年的数据似乎证实了这一点。
总价值锁定(TVL) 1 年 2020 月,DeFi 协议中的市值不足 248 亿美元。在 COVID 封锁期间加密货币市场的狂热活动的刺激下,到 2021 年 350 月飙升至 22 亿美元——在 XNUMX 个月内增长了 XNUMX 倍。
到 2022 年,加密牛市已经结束,整个市场都受到了加密冬天的重创。 尽管 DeFi 也受到了影响——TVL 已降至约 42 亿美元——但这一数字仍远高于 2020 年的任何时候。
随着中心化平台的崩溃,DeFi 的吸引力依然强劲。 TVL 在 50 年第一季度超过 1 亿美元,表明人们对去中心化加密平台的持续兴趣。
在这篇文章中,我们的编辑研究了 顶级 DeFi 平台 以确定值得加密货币投资者仔细研究的代币。
超越 TVL:我们如何对 DeFi 进行排名
我们的编辑使用一套标准来衡量 DeFi 网站的“信任因素”,例如发布年份、社区关注度和协议中的总价值锁定 (TVL)。 尽管 DeFi 是一个年轻的行业,但我们正在寻找经得起时间考验、拥有庞大用户群和巨大价值的平台。
大多数 DeFi 排名只看 TVL,这具有误导性。 DeFi行业有 锁定近50亿美元 在应用程序中:将其视为“锁定”在传统共同基金或 CD 中的资金。 TVL 确实很重要,因为它代表了 DeFi 平台可用的资金总和,就像银行的借贷能力一样。
也就是说,许多 DeFi 项目迅速吸引了大量资金,然后随着用户离开服务而迅速熄火。 所以 TVL 只是图片的一部分。 我们还寻找长寿,以及维持强大用户社区的长期能力——就像我们看待银行的历史和客户满意度一样,而不仅仅是它的规模。
应用平台 | 特色服务 | 推出年份 | 社区成员 | 总价值锁定(TVL) | 每日活跃地址 | 交易量 | 评分 |
制造者 | 借贷/稳定币 | 2018 | 293 | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
曲线金融 | 借贷/去中心化交易所 | 2020 | 365 | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | 代币交换/借贷 | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
应用程序 | 服务/桥梁 | 2018 | 47 | 1B | 30 | 207 | 4.0 |
丽都 | 质押 | 2021 | 134 | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
化合物 | 借贷/稳定币 | 2018 | 253 | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
AAVE | 借贷 | 2017 | 593 | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
凸金融 | 办公室文员: | 2019 | 50 | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
只是土地 | 借贷 | 2022 | 57 | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
煎饼交换 | 敏捷 | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
制造者 (MK)
基于以太坊的 MakerDAO 是一个去中心化的抵押债务头寸(CDP)平台,支持稳定币 DAI,旨在保持其与美元的价值一对一。 用户可以通过锁定以太币 (ETH) 或其他以太坊资产作为抵押品来开立抵押债务头寸 (CDP),以接收 DAI 作为锁定资产的债务。 该平台使用 MKR 代币支付利息,一旦 CPD 关闭,支付的 DAI 和 MKR 就会被销毁。
推出年份:2018
全面、:以太坊
特色服务: 借贷/稳定币
总价值锁定:$ 7,020,000,000
社区关注:293,000
BMJ 评分:4.0
曲线金融 (CRV)
Curve finance 是一种去中心化的交易协议,用户可以在该协议上交换和交易基于以太坊的资产。 它还专注于使用做市算法为市场提供流动性,该算法自动买卖资产,同时从买卖价差中获利,从而激励用户将资金添加到整体池中并赚取利息。
推出年份:2020
全面、:以太坊
特色服务: 借贷/去中心化交易所
总价值锁定:$ 4,960,000,000
社区关注:365,000
BMJ 评分:4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap 是以太坊网络上的去中心化交易所,使用户能够自主且快速地交易 ERC20 代币。 它通过一种算法来实现这一点,该算法根据流动性池中的供需匹配交易,消除了中间商和中介机构。
推出年份:2018
全面、:以太坊
特色服务: 代币交换/借贷
总价值锁定:$ 3,950,000,000
社区关注:1,153,000
BMJ 评分:4.0
应用程序 (研究所)
InstaDApp 通常被称为“DeFi 智能层”,是一款基于以太坊网络的 DeFi 应用程序。 它旨在提供一个易于使用的访问点,以与多个 DeFi 协议进行交互。 InstaDApp 允许用户在一个地方做所有事情,而不是使用 2-3 个单独的应用程序来跨协议借贷或抵押。
推出年份:2019
全面、:以太坊
特色服务: DeFi 代币、DeFi 智能账户
总价值锁定:$ 1,910,000,000
社区关注:47,000
BMJ 评分:4.0
丽都 (我愿意)
Lido 与以太坊 2.0 信标链同时推出,作为以太坊和其他 PoS 链的流动性质押解决方案。 该协议提供非托管质押服务,允许用户在无需锁定任何资产或维护质押基础设施的情况下质押其代币。
推出年份:2020
全面、:以太坊
特色服务: 液体质押
总价值锁定:$ 9,150,000,000
社区关注:134,000
BMJ 评分:3.5
复合肥产线 (COMP)
Compound Finance 是一种基于以太坊的开源货币市场协议,使用户能够借入或借出抵押品。 任何人都可以参与 Compound 的流动资金池,并开始从他们持有的数字资产中赚取利息。 利率根据平台上的供求情况进行调整。 Compound 支持 DAI、ETH 和 USDC 等数字资产。
推出年份:2018
全面、:以太坊
特色服务: 借贷/稳定币
总价值锁定:$ 1,450,000,000
社区关注:253,000
BMJ 评分:3.5
AAVE (AAVE)
Aave,以前称为 ETHLend,是一个由以太坊驱动的去中心化点对点数字资产借贷市场。 点对点借贷平台使借款人和贷方能够就贷款条款达成一致,然后使用智能合约执行。
推出年份:2017
全面、:以太坊
特色服务: 借贷
总价值锁定:$ 4,630,000,000
社区关注:593,000
BMJ 评分:2.0
凸金融 (CVX)
Convex finance 是建立在 Curve finance 之上的 DeFi 协议。 Convex 协议通过简化 Curve 提升体验来最大化收益。 Curve LP(流动性池)提供者可以在不锁定 CRV 的情况下索取提升的 CRV(Curve DAO 代币)并赚取交易费。 当用户将一定数量的 CRV 代币存入 Convex 时,他们会收到一个名为 cvxCRV 的代币。 此外,用户可以选择质押 cvxCRV 代币,并通过 Convex 从 Curve 获得 CVX 代币作为质押奖励以及部分 CRV 奖励。
推出年份:2019
全面、:以太坊
特色服务: 资产
总价值锁定:$ 4,020,000,000
社区关注:50,000
BMJ 评分:2.0
只是土地 (JST)
JustLend 是 TRON 上第一个官方借贷平台,使用户能够借入和借出他们的资产并赚取存款利息。 资金池利率由TRON资产的整体供需决定。
推出年份:2020
全面、: 波场
特色服务: 借贷
总价值锁定:$ 4,400,000,000
社区关注:57,000
BMJ 评分:2.0
薄煎饼交换 (蛋糕)
PancakeSwap 是一种流行的去中心化交易所,提供代币交易以及质押和流动资金池等附加功能。 DEX 基于 BNB 链,其前身为币安智能链。
推出年份:2020
全面、: BNB链
服务: 交易、质押、收益农业
总价值锁定:$ 2,460,000,000
社区关注:1,600,000
BMJ 评分:1.5
DeFi 入门
有多种方式可以开始使用 DeFi:
- 赚取收益:赚取加密资产“利息”的一种方法是将它们存入 DeFi 平台,例如 AAVE or 复合肥产线 这将支付给您年收益率。 (请参阅我们当前的列表 最佳 DeFi 利率.)
- Liquidity mining:这允许用户通过向 DEX(去中心化交易所)的流动性池提供流动性(资本)来赚取收益。 用户也可能获得 DEX 内部代币的奖励,这可能会增加价值,有点像拥有公司的“股票”。 (请参阅我们的清单 顶级 Dex 聚合器.)
- 在 DEX 上交易:与中心化交易所不同,去中心化交易所让人们直接相互交易。 这意味着您通常可以在 DEX 上交易在中心化交易所中找不到的较小代币。
对 DeFi 项目的持续兴趣令加密货币投资者感到鼓舞。 随着这些去中心化金融服务的不断创新和发展,以及新协议的加入,DeFi 领域仍然是最值得关注的领域之一。
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