借贷已成为 DeFi 的核心支柱,甚至帮助将去中心化金融置于地图上。 支持这一概念的初始协议已经巩固了它们在行业中的地位,尽管新协议正在改进现有的想法。 DeFi 借贷的未来看起来令人兴奋,而且还有更大的进步空间。
DeFi 借贷是如何开始的
理论上,比特币是第一个引入去中心化金融概念的网络。 如果没有比特币,加密货币行业就不会是今天的样子,人们也不会接受创造替代金融服务和产品的想法。 尽管今天的比特币基础设施不太适合去中心化金融,但它是一个跨越数百万美元的 DeFi 生态系统的所在地。
最终,它被以太坊取代,这是一个为开发人员提供智能合约和其他机会的网络。 以太坊更适合促进借贷、借贷、抵押、收益农业等 DeFi 概念。多亏了 Aave、Compound、MakerDAO、Liquity 等平台,借贷领域稳步起飞。 然而,新平台正在进入市场,以改进这些开创性平台奠定的基础,提供更具吸引力的用户体验和新的收入机会。
MakerDAO、Compound 和 Aave 做什么
MakerDAO、Compound、Aave 和 Liquity 在表面上看起来都非常相似。 他们的核心服务促进去中心化借贷,为流动性提供者提供利息收入。 此外,借款人可以在其他去中心化金融协议中使用借入的资产来探索收益农业、流动性挖矿等。 归根结底,只要他们还清贷款,借入资产产生的所有利润都归他们所有。
复合肥产线 仍然是以太坊上最重要的 DeFi 借贷协议之一。 它引入了流动性挖矿激励措施和 COMP 治理代币来吸引用户。 此外,该平台仍然管理着数十亿美元的总价值锁定,确保有足够的流动性,以方便快速向需要资金的人提供贷款。 然而,在过去的几个月里,该协议已经失去了它的主导地位,被 Aave 等新协议所取代。
AAVE 平台(前身为 ETHland)在 DeFi 借贷类别中锁定以太坊的总价值最高。 它提供了比 Compound 更大的资产多样性,并且比 MakerDAO 的抵押要求低得多。 此外,Aave 是最早引入“闪电贷”的协议之一,该功能在同一个以太坊网络交易中进行借贷和还款。
MakerDAO 是一种促进借贷的去中心化解决方案,支持以太坊以平台的原生稳定币 DAI 的形式提供贷款。 DAI 是与美元价值挂钩的 ERC20 代币。 MakerDAO 有第二个代币——MKR——来支持 DAI 代币的稳定性并为 Dai 信用系统引入治理。 MakerDAO 是首批发行新稳定币的平台之一,该稳定币不受银行账户资金支持,但通过一组算法保持其价值。
流动性
而 流动性 也是一种去中心化借贷协议,它引入了以以太坊为抵押品的 0% 利息贷款。 所有借入资金均以 LUSD(一种与美元挂钩的稳定币)发行,但要求抵押品比率为 110%。 这个比率远低于 Compound、MakerDAO 或 Aave,其中抵押率高达 300% 的情况并不少见。
此外,Liquity 引入了稳定池的概念来确保所有未偿还的贷款。 稳定池由 LUSD 组成,可以由稳定币的持有者贡献。 池是从清算贷款中偿还债务的流动性来源。 将 LUSD 存入稳定池的用户可以获得清算收益并获得 LQTY 代币作为额外的“奖励”。
哈勃
Liquity 的方法为用户提供了在借入 LUSD 稳定币时赚取收入的额外选择。 然而,协议如 哈勃 已经开发了另一个收入机会来吸引贷款流动性。 用户提供的任何抵押品都将在锁定到哈勃协议时获得收益。 该项目运行在 Solana 上,支持 ETH、BTC 等资产作为抵押品,所有这些资产都将通过各种方式获得收益。
此外,哈勃协议也包含稳定池机制。 用户可以使用 USDH 稳定币为矿池提供流动性,以保持平台健康并确保用户能够偿还所有贷款。 探索此选项的用户从清算账户中赚取大约 10% 的差额。 此外,他们将以恒定的比率获得 HBB 奖励。 该 HBB 代币可以在 Hubble 上质押,以获得协议奖励并对协议提案进行投票。
通过稳定池或其他 DeFi 协议获得抵押品收益、从 USDH 获得被动收入以及从稳定池中获得可抵押 HBB 代币的选项创造了多管齐下的收入来源。 此外,用户可以在同一个界面中访问所有内容,让用户想要设置所有内容并让收入随着时间的推移而涓涓细流。
该职位 DeFi 借贷的历史与未来 最早出现 Blockonomi.
- "
- ACCESS
- 账号管理
- 横过
- 算法
- 所有类型
- 尽管
- 另一个
- 的途径
- 财富
- 办公室文员:
- 汽车
- 银行
- 银行账户
- 亿
- 比特币
- 借贷
- BTC
- 未来
- 引人注目
- 复合肥产线
- 合同的
- 贡献
- 创造
- 信用
- cryptocurrency
- 戴
- 债务
- 分散
- 分散财务
- DEFI
- 发达
- 开发
- 屏 显:
- 多元化
- 美元
- 美元
- 生态系统
- ERC20
- ETH
- 以太币
- 复仇
- 以太坊网络
- 一切
- 体验
- 延长
- 农业
- 专栏
- 金融
- 金融
- 金融服务
- 姓氏:
- Flash
- 申请
- 基金会
- 资金
- 未来
- 治理
- 历史
- 持有人
- 主页
- HTTPS
- 主意
- 收入
- 行业中的应用:
- 基础设施
- 兴趣
- 接口
- 问题
- IT
- 大
- 贷款
- 清算
- 流动性
- 流动性提供者
- 贷款
- 锁定
- 长
- MakerDao
- 地图
- 市场
- 百万
- 采矿
- MKR
- 个月
- 最先进的
- 网络
- 优惠精选
- 机会
- ZAP优势
- 附加选项
- 其他名称
- 支付
- 员工
- 支柱
- 平台
- 平台
- 池
- 核心产品
- 利润
- 项目
- 协议
- 提供
- 价格表
- 更换
- 收入
- 奖励
- 安全
- 服务
- 特色服务
- 集
- 显著
- 类似
- 智能
- 智能合同
- So
- 索拉纳
- Spot
- 稳定性
- stablecoin
- 质押
- SUPPORT
- 支持
- 磁化面
- 系统
- 通过
- 次
- 今晚
- 象征
- 令牌
- 交易
- us
- 美元
- 用户
- 折扣值
- 投票
- WHO
- 中
- 也完全不需要
- 产量