BNB链上十大协议终极指南

由柏拉图重新发布

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bnb链

执行摘要：自 2021 年以来，BNB Chain 在去中心化金融 (DeFi) 领域取得了长足进步，目前占有约 8.5% 的市场份额，是以太坊和 Tron 的强大竞争对手。 BNB 的用户友好设计、与以太坊虚拟机的兼容性以及较低的交易费用使其成为以太坊的有吸引力的替代品。

我们的投资论点是 Layer-1 区块链就像操作系统. 正如世界上大多数人都在 macOS 或 Windows 上运行一样，大多数区块链应用程序最终可能会在以太坊或某些竞争对手上运行。如果您相信 BNB Chain 作为顶级区块链平台的长期潜力，那么 购买和持有 BNB 是投资它的方式.

BNB Chain 拥有超过 500 个 DeFi 应用程序，在 Binance 的原生代币 (BNB) 作为第四大加密货币的支持下，继续吸引着投资者的浓厚兴趣。也就是说，美国证券交易委员会最近对 Binance 提起的诉讼对 BNB 代币产生了负面影响，使价格在一周内下跌了约 20%。 这可能是更糟糕的事情即将发生的迹象，或者是一种以折扣价购买代币的好方法.

在 2021 年之前，以太坊凭借其直观的智能合约功能和用户友好的编程语言垄断了区块链应用市场。它占所有 DeFi 应用的 95%。然而，加密空间的动态特性导致了激烈竞争的出现。

全球最大的加密货币交易所 Binance 推出了自己的公共区块链，作为以太坊的竞争对手。如今，它约占 DeFi 总锁定价值 (TVL) 的 8.5%，使其成为继以太坊和 Tron 之后第三大最受欢迎的 DeFi 生态系统。

第 1 层区块链的百分比份额 — Layer-1 区块链的百分比份额（BSC 为紫色）。图片来自令牌终端.

BNB链是什么？

BNB Chain 有过几次品牌重塑，但今天由两个独立的区块链组成：BNB Smart Chain（最初称为 Binance Smart Chain）和 BNB Beacon Chain（BC）。

bnb 信标 vs bnb 智能 — BNB Chain实际上是两条区块链合二为一：BNB Beacon Chain和BNB Smart Chain。图片来自 BNBC链.

BNB Chain 使用由 50 个验证者支持的权益证明 (PoSA) 共识机制，以确保较短的出块时间和较低的费用。绑定最多的验证者成为区块生产者，保证安全性、稳定性和链的最终性。 BNB Chain与以太坊虚拟机（EVM）兼容，方便跨链传输和通信。

BNB Chain 通过其当选的验证者提供安全保障。它支持以太坊工具，确保更快的最终确定性和更便宜的交易费用。本机令牌 BNB 用于执行智能合约和质押。目前，BNB 是第四大加密货币，市值超过 4 亿美元。

BSC 拥有 500 多个 dapp，我们将按锁定的总价值讨论前 10 名。

BSC 上锁定的总价值排名前 10 位的协议

协议/平台	推出年份	总价值锁定（TVL）	市值	真实交易量（30 天）	1 年投资回报率	BMJ 评分
PancakeSwap	2020	1.9B	$ 333M	$ 313.5M	-65.54％	4.0
金星	2020	$ 786M	$ 71.4M	$ 58.8M	-20.43％	4.0
双向交换	2021	$ 178M	$ 43.4M	$ 22.5M	-2.97％	3.5
辐射V2	2022	$ 92M	$ 78M	$ 329.4M	-7.09％	3.5
羊驼金融	2021	$ 337M	$ 30M	$ 5.1M	-50.54％	3.0
币安抵押 ETH	2023	$ 95M	$ 125M	$ 1.2M	-1.31％	3.0
粉红特卖	2021	$ 192M	$ 14.4M	$ 294K	572.53%	3.0
UNCX网络	2020	$ 86M	$ 12M	$ 393K	-7.35％	2.5
币风	2021	$ 173M	$0	$33.9	-17.52％	2.0
西娜	2023	$ 72M	$ 3M	无	无	1.0

薄煎饼交换

dapp类型：DEX
BMJ得分：4.0

薄煎饼交换是建立在 BNB 链上的去中心化交易所 (DEX)。它使用户能够无缝交换 Binance 的 BEP-20 代币。从基于以太坊的 Uniswap 和 SushiSwap 中借用元素，PancakeSwap 实现了一个自动做市商 (AMM) 系统，消除了对集中式订单簿或服务商的需要。这意味着用户与其他用户资助的流动资金池进行交易，而不是直接与交易对手进行交易。

除了交易，PancakeSwap 用户还可以成为流动性提供者，赚取交易费用分成，参与流动性挖矿赚取 CAKE 代币，甚至参与抽奖。此外，它还支持不可替代代币 (NFT) 的交易和质押。

PancakeSwap 约占 BNB Chain 上所有总锁定价值 (TVL) 的 44%，因此它轻松跻身 DeFi 协议前 10 名之列。

金星

dapp 类型：借贷
BMJ得分：4.0

金星是 BNB 生态系统的 DeFi 借贷平台。它旨在提供安全和去中心化的加密货币借贷。任何人都可以通过连接兼容的钱包（如 MetaMask）来访问这个基于算法的货币市场。

用户可以借出或借入支持的数字资产，获得代币奖励，并通过 Venus 的原生代币 XVS 参与治理。该协议集成了 Compound 和 MakerDAO 的功能，使用户能够在单一生态系统中借出、借入和铸造稳定币。

在 Venus 上，利率由协议设定，响应市场需求，但最低和最高水平由治理过程决定。

该协议由 Swipe 背后的团队于 2020 年创立。该团队的目标是在 BNB Chain 上架起传统金融和 DeFi 的桥梁。 Venus 的 TVL 为 800 亿美元，是 BSC 上第二大 DeFi 协议。

双交换

dapp类型：DEX
BMJ得分：3.5

双交换，于 2021 年 0.1 月推出，是一种在 BSC 上提供代币交换的 DEX，交易费用低至 XNUMX%。除了提供交易、挖矿和质押平台外，Biswap 还提供创新的三类推荐计划，奖励用户推荐人在挖矿、启动池和交换方面的活动。

该生态系统还托管 NFT 市场和 NFT 游戏。 Biswap 利用 AMM 模型确保快速交易，同时保持用户对资金的控制。它的原生代币 BSW 促进了整个平台的激励。与战略投资来自 Binance Labs 的 Biswap 增强了其创新的 DEX 服务。

辐射V2

dapp 类型：借贷
BMJ得分：3.5

辐射的是 BSC 也支持的 Arbitrum 本地 omnichain 货币市场协议。它旨在促进主要资产的跨链存款和借贷。

随着最近推出的 Radiant V2，该协议解决了 V1 中遇到的一些问题，例如初始排放、流动性提供和固定解锁时间。改进包括改进的代币经济学、增加的实用性、跨链功能的集成、在多个新的 EVM 链上的启动以及 LayerZero Omnifungible Token (OFT) 的实施。 V2 还旨在为 DAO 积累公允价值，将 Radiant 定位为 DeFi 中领先的收费协议。值得注意的是，此次升级通过了 Peckshield、Zokyo 和 BlockSec 的严格安全审计，确认了其强大的安全框架。

羊驼金融

dapp 类型：单产农业
BMJ得分：3.0

羊驼金融是 2021 年初在 BSC 上推出的去中心化金融 (DeFi) 平台。它提供杠杆式单产农业，并支持抵押不足的贷款以增强单产农业头寸，从而提高资本效率。

它拥有超过 300 亿美元的 TVL，自推出以来发展迅速，多元化发展为单一资产质押、LP 质押保险库和实验合成品，同时积极与其他协议合作。

Alpaca 的借贷机制让用户可以通过 Alpaca 代币和 BTC、ETH 和 BNB 等流行的加密货币获得收益。

值得注意的是，Alpaca 对一定比例的平台费用采用通缩回购和销毁模式，随着时间的推移减少总供应量，这进一步加强了协议的价值主张。

币安抵押 ETH

dapp 类型：Liquid Staking
BMJ得分：3.0

为了与大众竞争丽都，币安推出了自己的基于以太坊的流动性质押产品。与 Lido 一样，该服务使用户能够在 ETH 上获得质押奖励，而无需锁定其资产，从而在 DeFi 中提供增强的流动性和更多的收益机会。

该产品最初是为了响应以太坊网络向以太坊 2.0 的转变及其权益证明机制而推出的，在 Binance 受到美国证券交易委员会的诉讼后，该产品已转变为以太坊 (WBETH) 的包装版本。自然地，它迎合了以太坊社区对质押日益增长的需求。用户可以抵押任意数量的 ETH 并获得 WBETH 代币作为交换，这些代币最终可用于整个 BSC 生态系统的收益机会。这些代币可以在币安上进行交易、转让或用作抵押品，从而增加抵押 ETH 的选择。

粉红特卖

dapp 类型：Launchpad
BMJ得分：3.0

粉红特卖是一个去中心化的启动板，于 2021 年 XNUMX 月推出。它支持跨各种网络的项目创建代币和预售资金，包括 BSC、以太坊、Fantom、Polygon、KuCoin 社区链和 Avalanche。它以其用于快速令牌开发和初始 Dex 产品 (IDO) 销售的极简工具包而脱颖而出。

PinkSale 集成了创新功能，例如反地毯式拉动系统、反机器人功能和各种令牌类型，通过 Certik 的定期审核确保平台安全。 PinkSale 推出了 6,000 多个项目、650,000 名参与者和 220 亿美元的 TVL，巩固了其作为领先的去中心化加密货币启动平台的地位，同时积极防止诈骗和维护平台去中心化。

警告：在美国证券交易委员会的眼中，这些 IDO 很可能被视为未注册证券。

UNCX 网络（前身为 UniCrypt）

dApp 类型：Launchpad
BMJ得分：2.5

于 2020 年 XNUMX 月推出， UNCX网络，以前是 UniCrypt，是一站式 DeFi 解决方案，提供五种主要服务以简化项目开发并增强投资者安全。凭借初始流动性发行 (ILO) 服务、流动性储物柜、代币归属、质押即服务和 ENMT 代币铸币机等产品，UNCX 网络为项目创建者和投资者提供了透明度和安全性。

开发人员可以创建定制的预售，锁定流动性以保护投资者，授予代币以稳定价格，并建立权益池。对于那些缺乏代币或可靠性技能的人，网络的铸币商会创建预审计的代币，从而提高项目的可信度。 UNCX Network 的集成平台简化了项目的启动和运营，同时促进了安全的投资。

警告：在美国证券交易委员会的眼中，这些 ILO 很可能被视为未注册证券。

币风

dapp 类型：收益
BMJ得分：2.0

币风是由 HECO 和 BSC 支持的智能收益农业平台。它于 2021 年推出，旨在通过自动匹配质押代币（锁定奖励的数字资产）来优化用户收入。截至 2023 年 200 月，该协议的 TVL 超过 XNUMX 亿美元。

CoinWind有效解决了DeFi领域单币挖矿收益低、LP挖矿风险高的问题。 CoinWind作为一个智能的去中心化金融管理平台，聚合来自各个代币池的资金，参与多样化的流动性挖矿机会。它将此与价格对冲策略相结合，以减少无常损失，旨在最大限度地提高用户回报，同时最大限度地减少不可预测的损失。

西娜

dapp 类型：通用
BMJ得分：1.0

西娜是一个相对较新的项目，旨在成为 BNB Chain 上的首选 DeFi 交易平台。根据其路线图，该生态系统将包括广泛的 DeFi 产品，包括先进的永续交易平台 ALPHA、启动板加速器 WARP 和促进用户交互的社交中心 CORE。最重要的是，RAMP 将确保无缝的法定交易——这是其他 DeFi 项目无法提供的。

投资者外卖

自 2021 年以来，BNB Chain 在 DeFi 领域取得了显着增长和采用，占据了近 10% 的市场份额，并与 Tron 争夺第二大 DeFi 生态系统的位置。尽管以太坊占据主导地位，但 BSC 较低的交易成本、较短的出块时间以及与以太坊虚拟机的兼容性使其成为许多项目的有吸引力的替代方案。

BNB 链承载着大量的 DeFi 应用程序，其中各种协议处于领先地位。 PancakeSwap 和 Venus 等项目已经在生态系统中留下了自己的印记，前者几乎占 BSC 总锁定价值的一半。

虽然 BNB 目前保持其市值前 5 大加密货币的地位，但由于美国证券交易委员会对 Binance 及其创始人兼首席执行官赵长鹏提起的诉讼，投资者对 BNB 生态系统的兴趣和信心受到了打击. 鉴于围绕交易所的不确定性，明智的做法是对投资 BNB 以及 Binance 生态系统内的任何项目建设保持谨慎。

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