不断上升的通货膨胀和越来越大的经济衰退可能性正在加剧许多人的经济焦虑——并使犯罪分子能够招募钱骡参与他们的洗钱活动。 根据 Feedzai 的最新报告， 全球反洗钱合规状况, 74% 的受访全球银行表示，钱骡是他们遇到的最常见的洗钱手段。 事实上，钱骡的威胁已经变得如此严重，以至于一些银行警告客户，他们可能会因参与而面临牢狱之灾。
这种对资金范围的洞察只是报告中概述的几项独家见解之一——基于 630 多位反洗钱 (AML) 合规专业人士的意见。 参与者回答了关于洗钱状况的四个类别的 19 个问题。
反洗钱报告包括几个独家数据点，可以深入了解全球反洗钱工作的现状。 该报告的主要发现包括：
- 加密货币正在发生转变：大多数受访者 (56%) 报告说，多客户、跨钱包活动是反洗钱专业人士第二大最常见的洗钱策略。 犯罪分子转向加密货币交易所，因为这使他们能够在银行账户之间转移资金，同时避免被发现
- 数据共享对于遏制洗钱活动至关重要。 许多反洗钱专业人士认为，他们组织中的 RiskOps 方法将带来更顺畅的数据共享，使团队能够更快地识别钱骡和其他可疑活动。 然而，该报告发现五分之一的组织不共享数据。
- 15% 的人表示他们不知道他们是否共享数据
- 该报告还揭示了欺诈与反洗钱分析师和经理之间的重大脱节。 大多数受访者 (59%) 表示他们的组织不允许欺诈和反洗钱部门之间共享数据。 然而，53% 的受访经理表示他们确实允许数据共享。
- 54% 的受访者表示减少误报和提高准确性是他们反洗钱的首要任务
- 54% 的受访者认为访问更广泛和更深入的个人外部数据是他们面临的最大数据挑战
- 27% 的人表示，他们不会在尽职调查过程中检查社交媒体。
