TD银行消费者分销综合销售和建议主管 Chris Yancey 根据通过银行客户关系管理 (CRM) 平台收集的个人偏好，调整了其关系银行业务方法，以满足分行和移动银行客户的需求。
该银行最近推出了多项技术举措，包括 工作的下一步发展 该项目旨在通过将更多内容转移到云以及集成来实现 IT 基础设施现代化 NetSuite公司基于云的 企业资源规划 平台致力于为其商业客户创造全面的数字银行体验。
杨西坐下来 银行自动化新闻 讨论 1.4 万亿美元的道明银行如何利用技术来管理消费者需求。以下是该对话的编辑版本。
银行自动化新闻： 当客户在日益自动化的世界中不断变化的期望时，您如何调整关系银行业务的方法？
克里斯·扬西： 我们了解到，客户不仅仅想要店内体验、在线或移动体验，他们还希望能够随时随地通过道明银行办理银行业务，而这种体验每天都可能有所不同，更不用说每小时。因此，随着我们继续投资数字和实体银行能力，我们致力于确保在所有渠道提供互联的客户体验和个性化建议，并不懈地致力于建立和深化与客户的关系。
禁止: 道明银行如何利用技术更好地了解客户需求？
CY：拥有集成的、整体的 CRM 工具对于我们与产品和一线团队的合作也很关键。通过为我们的一线团队提供强大的 CRM 功能，他们能够更好地协助识别和响应客户的财务需求，同时还可以实现跨业务线的集成。通过向我们的业务团队提供这些见解，我们可以更好地了解客户想要或需要我们提供哪些产品和服务。
禁止: 银行的综合销售团队如何将消费者的需求传达给不同的业务部门？
CY：我们的综合销售和咨询团队在内部开展工作，以确保我们在设定目标的方式以及在涉及各种产品和服务时与客户互动的方式上保持一致。这是无论如何夸大都不过分的事情，因为我们最终需要从银行提供客户想要和需要的建议——无论是以产品还是服务的形式——我们客户的需求始终是最重要的。
我们定期与支持存款、信用卡、房屋净值信贷额度、住宅贷款等的产品团队举行会议，以协调向一线团队提供的产品。
禁止： 您的团队如何寻求建议和指导？
CY：我们始终必须记住，建议和指导对每个人来说都是不同的。对于某些客户来说，这意味着获得第一笔抵押贷款或与财务顾问会面。对于其他人来说，这是为退休做预算或计划。然后还有介于两者之间的其他一切。我们的目标是满足客户的需求，并提供对他们的财务旅程有意义的产品和服务。
禁止： 您如何描述您的领导风格？
CY：我从两本很棒的书中学到了东西，并将其应用到我的领导风格中。一是“仆人式领导”，它教你以你的员工而不是你自己为中心；领导力不是你“对”别人做什么，而是你“与”你的人一起做什么。另一个是《一分钟经理》。本书分享了管理人员最简单的方法就是绝对明确你对他们的期望。当您的期望明确时，您就可以期望人们有正确的行为，并且您可以认可他们以正确的方式完成工作。
2022 年秋季银行自动化峰会将于 19 月 20 日至 XNUMX 日在西雅图举行，是银行业自动化和自动化技术的重要盛会。 了解更多 和 注册 2022 年秋季银行自动化峰会.
