分析：针对虚拟资产和VASP的FATF拟议指南

19年2021月XNUMX日，全球反洗钱监督机构金融行动工作组（FATF）发布了公众咨询，以了解其最新情况。 虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法指南草案。 指导草案的主要变化包括：

• DEX和加密托管服务被视为虚拟资产服务提供商（VASP）
• 稳定币是虚拟资产（VA），FATF标准适用于它们
• 只有能够促进洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）的NFT才是VA。
• VASP应评估并减轻扩散融资（PF）的风险
• 交易对手的最佳实践 VASP什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？ 虚拟的… 更多 尽职调查
• 减轻点对点交易风险的选项
• 新的旅行规则说明和指南

FATF阐明了虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义

• FATF不将中央银行数字货币（CBDC）视为虚拟资产，而是采用类似于中央银行发行的任何其他形式法定货币的标准。
• 分散式交易所，平台或应用程序被视为VASP。
  • 分散式或分布式应用程序（DApp）不是根据FATF标准的VASP-该标准不适用于底层软件或技术-但与DApp有关的实体（例如所有者或运营商）可以是FATF定义下的VASP。
• VA托管服务（包括涉及智能合约技术的服务，经纪服务，订单簿交换服务，高级交易服务和托管提供商）都是VASP。
• 实际上，由于二级市场能够转让或交换价值或促进洗钱，恐怖分子融资和扩散融资，某些最初可能不会构成虚拟资产的不可替代令牌（NFT）实际上可能是虚拟资产。
• 由于提供资产的格式，不应将其视为FATF建议中未发现的资产，并且不应将任何资产解释为完全超出了FATF标准的范围。

扩散筹资（PF）风险

• 除了洗钱和恐怖主义筹资（ML / TF）风险外，VASP还应开始评估和减轻扩散筹资（PF）风险。
• FATF目前正在制定单独的指南以阐明这些要求。

FATF标准适用于“所谓的稳定币”

• 金融行动特别工作组建议各国在启动之前就分析和缓解ML / TF风险，尤其是如果将稳定币用于P2P交易时。
• 减轻风险可以包括“限制客户匿名交易的能力范围和/或通过确保履行安排中义务实体的AML / CFT义务，例如通过使用软件来监视交易和检测可疑活动，来限制客户的交易范围。”

点对点交易的风险缓解选项

• 与非义务实体之间的交易（例如，无托管的钱包）以及在较早阶段进行过P2P交易的交易应被视为较高风险。
• 金融行动特别组织建议在高风险司法管辖区采用以下一些可能的P2P风险缓解策略：
  • 相当于CTR的VA的实现
  • 如果VASP允许进出非义务实体（例如，私人/未托管的钱包）的交易，则拒绝VASP的许可
  • 增强的记录保存要求和增强的尽职调查（EDD）要求
  • 持续加强对VASP的监管
  • 发布公共指导和咨询以提高对P2P交易所带来的风险的认识

实施“旅行规则”的具体指导

• 未实施“旅行规则”的VASP应被视为较高风险。
• VASP需要先进行交易对手VASP的尽职调查，然后再传输所需的信息。
• 不管受益人管辖区中缺乏法规（日出问题），原始VASP都可能需要通过合同或业务惯例要求受益人遵守旅行规则。 通常，这些业务决策是由每个VASP基于其基于风险的分析来制定的。
• 发起人和受益人的VASP应筛选交易，以确认交易对手不是受制裁的名称。
• 批量提交发起人和受益人信息是可以接受的，只要按照FATF标准立即安全地进行提交即可。 不允许在事后提交所需信息（即，必须在进行VA转让之前或之时提交）
• 如果没有发起人或受益人机构（往返于无托管钱包的交易），VASP仍必须收集有关其客户的所需信息。 各国还应考虑要求VASP将此类VA转移视为需要加强审查和限制的高风险交易。

VASP交易对手尽职调查的最佳做法

• 在实施旅行规则时，进行VASP交易对手的尽职调查很重要。 为了及时，安全地进行交易对手的尽职调查，FATF建议采用以下三个阶段的方法：
  • 阶段1：确定VA传输是通过对方VASP还是到对方 未托管的钱包在其解释性信＃1172中，计算机办公室 更多 或其他服务。
  • 阶段2：确定交易对手的VASP。
  • 阶段3：评估交易对手VASP是否是合格的交易对手，以向其发送客户数据并与之建立业务关系。
• 全面、区块链—比特币和其他货币基础的技术 更多 分析可用于评估VASP并识别差异。
• 与VASP进行首次交易之前，请完成交易对手VASP的尽职调查。
• 交易对手VASP尽职调查的结果应定期进行审查。

更新了有关VASP许可和注册的指南

• FATF标准使司法管辖区可以灵活地将许可或注册应用于VASP。
• 至少应要求VASP在创建它们的辖区中获得许可或注册。
• 辖区还可能要求向其辖区内的客户提供产品和/或服务的VASP必须在辖区内获得许可或注册。
• 国家主管部门应建立机制来监控VASP部门，并识别未经所需许可或注册而从事VA活动或运营的自然人或法人。

VASP主管之间的信息共享和合作原则

• 由于VA和VASP的跨境性质和跨辖区，因此当局和私营部门与国际同行的跨境信息共享在VASP领域至关重要。 在其新的指导下，FATF已制定了VASP主管之间的信息共享和合作原则清单。 完整列表涵盖了识别主管和VASP，以及辖区之间信息交换和合作的最佳实践。
• 每个国家都必须指定至少一个主管机关作为其针对AML / CFT的VASP的监督人，并且主管机关不能是自律组织。
• 各国必须明确标识其VASP的主管，以进行AML / CFT。
• 如果VASP跨多个司法管辖区运作，则如果该VASP在该司法管辖区中有很大比例的业务运营，则可以确定主要主管。

金融行动特别工作组征询私营部门的意见

在最终确定新指南之前，FATF正在征求私营部门利益相关者在20年2021月XNUMX日之前对以下方面的意见：

1. 经修订的《 VASP定义指南》（第47-79段）是否更清楚地说明了哪些企业在从事VASP活动并受制于FATF标准？
2. 减轻与点对点交易有关的洗钱和恐怖分子融资（ML / TF）风险的最有效方法是什么（即在不使用VASP或其他义务实体（例如VA）的情况下进行的VA转移）在两个未托管的钱包之间进行转帐）（请参见第34-35和91-93段）？
3. 经修订的有关旅行规则的指南是否需要进一步明确（第152-180和256-267段）？
4. 修订后的《指南》是否就FATF标准如何适用于所谓的稳定币和相关实体提供了明确的指示（请参见方框1和4以及第72-73、122和224段）？
5. 是否有任何其他意见和具体建议，以使修订后的指南更有用，以促进FATF标准的有效实施？

指导草案可以在这里找到： https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html