澳大利亚和新西兰。 两个国家如此相似，但在其他方面却如此不同； 美国和加拿大或英格兰和爱尔兰的对立版本。
金融构成了这些关键差异之一，但随着时间的推移，随着全球化继续有增无减以及世界对金钱采取越来越一致和协作的方式，现在看到的差异可能会越来越小。
在本文中，我们将专门比较澳大利亚和新西兰的电子支付方式。 我们将着眼于当前的事态，事情可能走向何方，以及可能推动这种变化的趋势。
支付技术：澳大利亚 vs 新西兰
澳大利亚和新西兰支付技术之间的区别可以用一个词（如果连字符）来概括：实时。
澳大利亚的实时支付
2018年24月，经过多年研发，澳大利亚储备银行推出了新支付平台（NPP）。 该系统使个人和组织能够以近乎实时、7/365/XNUMX 和更丰富的汇款数据向收款人提供简单的付款。
2021 年，该平台促成了近 205 亿次实时交易，其简单、实时的性质为用户节省了 1 亿美元的成本，并帮助释放了近 0.06 亿美元的额外经济产出（相当于澳大利亚 GDP 的 2026%） ）。 到 2.4 年，这些数字预计将增至 628 亿笔交易、1.4 亿美元的储蓄和 XNUMX 亿美元的经济产出。
然而，澳大利亚远不是第一个采用通用实时支付平台的国家，落后于其他发达国家数年，尤其是在西欧。 而这一事实，再加上核电厂的压倒性成功推出，使新西兰的情况更加令人惊讶。
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新西兰的实时支付
尽管电子支付占 59 年总支付量的 2021%，但新西兰仍然缺乏正式的实时支付方案。 然而，车轮开始转动。
2020 年，位于新西兰支付系统核心的治理组织 Payments NZ 发布了一份名为“支付现代化计划”的讨论文件。 它将实时支付概述为任何未来支付系统的基石，并为开发此类系统的战略路线图奠定了基础。
结果是新西兰的实时支付平台正在开发中，很可能在未来几年内，但具体何时到来以及它的外观尚待确定。
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4 年的另外 2023 种 ANZ 支付趋势
事实上，澳大利亚和新西兰在金融体系上的共同点多于差异。 除了新西兰目前在实时支付方面的追赶游戏之外，还有许多其他令人兴奋的趋势和发展将塑造该地区支付的未来。
移动钱包功能
诚然，一些移动钱包功能需要底层实时支付系统的存在，但另一些则不需要。 Google Pay、Apple Pay 和 Samsung Pay 是移动钱包领域的先驱，但正如印度近年来特别表明的那样，明智地使用公共资金可以激励从金融机构到小型初创企业的大量组织，在空间中进行创新。
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BNPL 的持续发展
Buy Now Pay Later 服务的增长预计不会很快放缓。 事实上，从现在到 2030 年，该行业预计将实现 26% 的惊人复合年增长率。 越来越多的服务进入市场，要想成功，就必须通过创新寻找竞争优势。
无尽的过道
在零售环境中，十分之一的销售额会因为商品缺货而损失。 在线购物的乐趣在于您可以访问零售商的全部库存。 与访问单独的商店相比，您更有可能在网上找到您喜欢的颜色、款式或尺码……除非那家商店有“无尽的”过道。
Endless Aisle 技术为实体店注入了电子商务购物的便利和选择，允许客户在找不到他们正在寻找的东西时通过店内终端（通常是 iPad）浏览品牌的整个系列在架子上。 只需点击几下即可完成此次购买，商品既可以从商店转移到商店、仓库到商店，也可以直接发送到客户的地址。
超个性化
随着电子支付的增加，以及它们促进的购买变得越来越丰富，企业有一个独特的机会来利用这些信息来打造超个性化的购买体验。 当客户为一件物品付款时，它表明他们想要它并看到它的价值。 他们在哪里进行购买——在线或店内——以及他们支付的方式——现金、卡、手机钱包、BNPL——添加了更多的数据点，这些数据点可以带来个性化的洞察力，这些数据点可以用来鼓励未来的销售。
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