BSP 将 Sim 卡注册、数字支付法案作为第 19 届国会的优先事项

迈克尔·米斯洛斯编辑

菲律宾中央银行 (BSP) 表示，已提交 19 年优先法案清单^th 国会进一步加强银行业并扩大支付系统。

央行的立法议程包括银行存款保密法案；拟议的金融账户监管法案（FARA）； SIM 卡注册账单；和数字支付账单。

银行存款保密法案

据央行称，该法案一旦成为法律，将加强银行体系打击逃税、洗钱和其他金融犯罪的能力。

该法案还将放宽现行的银行存款保密法，即第 8991 届国会的第 18 号众议院法案，该法案多年来一直在菲律宾央行的立法议程上。

众议院第 8991 号法案的通过得到了中央银行的支持，因为根据他们的说法，它将允许对存在可疑交易的银行账户进行彻底检查。

“银行存款保密法案是央行在第十九届国会上的优先立法措施，” 菲律宾央行在一份声明中表示。

因此，货币当局自2021年以来一直在大力推动这项法案，因为它将有助于该国努力将其名字从“脏钱”全球监管机构金融行动特别工作组（FATF）的“灰名单”中删除。

被列入灰色名单的国家意味着政府受到更严格的监控，因为人们发现它们在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面存在战略缺陷。

因此，存款保密改革将加大力度打击国内和全球逃税、洗钱和其他金融犯罪。

菲律宾上次进入 FATF“灰名单”是在 2013 年。

金融账户监管法 (FARA)

与此同时，拟议的《外国代理人登记法》的目标是加强对违法者的监管。

“与此同时，拟议的《外国代理人登记法》旨在加强消费者保护并对金融网络犯罪施加更严厉的处罚。” BSP强调。

央行还强调，使用实体或数字服务的消费者将从这一行为中受益，因为“拟议的法律旨在规范银行账户和电子钱包的使用，并防止其用于犯罪活动。”

SIM卡登记账单

另一方面，菲律宾央行也一直在推动这项法案，以遏制和阻止 SIM 卡辅助和短信相关犯罪的扩散，例如银行欺诈和短信诈骗。

SIM卡注册法案已获得参众两院批准，目前正等待小费迪南德·马科斯总统签署。

数字支付账单

最后，菲律宾中央银行表示打算支持数字支付法案，因为它将给公众和政府本身带来许多积极的好处。

“作为金融交易数字化和金融包容性的长期倡导者，菲律宾央行推动《数字支付法案》的通过，该法案促进在与政府的金融交易中采用安全、负担得起且高效的数字支付。” 它声称。

在18^th 菲律宾央行补充说，其支持的法案产生了加强消费者保护并改善金融产品和服务的交付和获取的立法措施。

央行上次代表大会的立法议程是《2022年农业、渔业和农村发展融资增强法案》； 《金融产品和服务消费者保护法》；菲律宾存款保险公司章程修正案；和《金融机构战略转移法》。

“央行将与第十九届国会合作通过优先法案，这些法案预计将增强公众对该国金融和支付系统的信任和信心。” 菲律宾央行行长 Felipe Medalla concluded.

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