编者按：这是一个新系列的第一部分， a16z 加密货币全球监管综述，其中重点介绍了与 web3 和加密构建者相关的最新监管和政策事件，由 a16z 加密监管团队跟踪和策划。 这些综述基于监管机构/机构、行业联盟和专业协会、银行、政府和其他实体发布的最新消息、最新更新、新指南、现行立法和框架，因为它们会影响加密行业（或应用程序）世界各地。 我们有时还会在更新中包含精选的其他资源，例如来自我们或其他人的谈话、帖子或其他评论； 例如，请参阅底部 DC Fintech Week 的评论。
监管更新
加州金融保护与创新部
- DFPI 提交 针对 11 家加密公司的停止令，指控挪用客户资金和违反国家证券法。
🌽 商品期货交易委员会
- CFTC 专员 Caroline Pham 解释 在 CordaCon 2022 上发言时，CFTC 目前在监管美国市场零售公众方面的作用。她还提出了“负责任”数字资产市场的十个基本面，CFTC 可以利用这些基本面为该行业创建一个基于原则的监管框架。
- 在针对 Ooki DAO 的诉讼中，CFTC 要求 法院允许其通过 DAO 网站的帮助聊天框（在网站的在线讨论论坛上同时发布通知）为程序提供服务，并认为没有其他机制可供公众联系 Ooki DAO。 法院 授予 CFTC 的要求。
- 在 CFTC 的市场风险咨询委员会会议上，CFTC 专员 Kristin Johnson 讨论 最近 CFTC 执法行动和提议的与数字资产有关的立法，她重申 CFTC “处于有利位置”来监管数字资产。 委员会还投票决定成立一个金融未来小组委员会，专门处理数字资产问题。
- CFTC 主席 Rostin Behnam 说过 “如果有一个受 CFTC 监管的市场，比特币的价格可能会翻倍”，并且“加密领域的现有机构看到了巨大的机构流入机会，只有在这些市场周围有监管结构的情况下才会出现这种情况”。学校。
- CFTC 提交了一份 抱怨 Adam Todd 指控他通过包括 Digitex LLC 在内的共同实体企业经营非法数字资产衍生品交易平台，他操纵了 Digitex 原生代币的价格，并且 Digitex Futures 未能注册为期货委员会商户。
- CFTC 专员 Summer Mersinger 谈到了 CFTC 对 Ooki DAO 的执法行动，称执法监管“绕过了 [那种] 公共立法程序 [和] 公众投入”，并且“不是理想的治理方式” 访问 与 CoinDesk 电视。
- CFTC 主席 Rostin Behnam 警告 如果 CFTC 在乔治城大学举行的一次会议上发表讲话时获得对加密现货市场的管辖权，那么行业不会期待“轻描淡写”。
- CFTC 专员 Christy Goldsmith Romero 表示，CFTC 需要重新定义其为散户投资者制定规则的方式，包括为散户投资者的新定义提出建议。 访问 与 CoinDesk 电视。
🦅国会
- 三名共和党国会议员，参议员 Pat Toomey (R-Pa.) 和 Tim Scott (RS.C.) 以及众议院议员 Peter Meijer (R-Mich.)，提交了一份草案 法案，退休储蓄现代化法案，这将使投资经理能够在其 401(k) 计划中提供比特币和加密货币。
- 众议院金融服务委员会的共和党国会议员发送了一份 邮件 致美国司法部长梅里克·加兰 (Merrick Garland) 要求他分享司法部对美联储在发行中央银行数字货币 (CBDC) 之前是否需要明确的立法授权的评估。
- 七名民主党议员发送了一份 邮件 致德克萨斯州电力可靠性委员会 (ERCOT) 首席执行官 Pablo Vegas，他对德克萨斯州的比特币采矿能源需求表示担忧。 民主党立法者是参议员伊丽莎白沃伦（D-Mass.）、Sheldon Whitehouse（D-RI）和 Edward J. Markey（D-Mass.），以及众议院众议员 Al Green（D-Tex.）、Katie Porter（D-RI） -Cal.)、Jared Huffman (D-Cal.) 和 Rashida Tlaib (D-Mich.)。
- 美国参议员约翰·希肯卢珀 (D-Colo.) 发送了一份 邮件 致 SEC 主席 Gary Gensler，敦促 SEC 通过透明的通知和评论监管程序发布数字资产证券法规。
特拉华
- 特拉华州司法部 冻结 来自各种加密交易所的 23 个人的资金，涉嫌包含通过“猪屠宰”骗局（一种加密浪漫骗局，骗子引诱毫无戒心的投资者向他们发送他们的加密资产）获得的加密货币。
️ 律政司
- 一个加利福尼亚人是 被起诉 涉嫌与他人合谋使用加密货币洗钱其贩毒组织的收益。 据称，他和他的同谋洗钱超过 5.35 万美元。
- 美国司法部和联邦贸易委员会 参加 在由德国联邦卡特尔和经济事务与气候行动部组织的 G7 竞争政策制定者和执法者联合峰会上，探讨 G7 政府如何在数字资产市场上制定竞争政策。
💲财政部
- 金融稳定监督委员会 发表了 报告 关于数字资产。 该报告建议国会通过立法，赋予联邦金融监管机构对非证券数字资产现货市场的规则制定权，采取措施解决监管套利问题，并对加密公司潜在的垂直整合进行研究。 ( 金融业监督委员会 是为应对 2008 年金融危机而成立的美国政府组织，其作用是向已经存在权力的成员机构或需要额外权力的国会提出政策建议。 FSOC 还监控金融稳定性并将非银行金融公司和金融市场公用事业指定为系统性的。 FSOC 董事会有 15 名成员，其中有 10 名有投票权的成员和 5 名无投票权的成员，由财政部长担任主席。）
- 美国财政部的 外国资产管制处 和 金融犯罪执法网络 宣布和解超过 24 百万美元 和 29 百万美元分别与 Bittrex, Inc. 合作。这是 OFAC 迄今为止最大的数字货币执法行动，也是 FinCEN 和 OFAC 在该领域的首次平行执法行动。
- 硬币中心提交了一份 诉讼 反对财政部和外国资产控制办公室，声称对 Tornado Cash 的制裁是非法的。 这是针对政府的第二起与 Tornado Cash 有关的诉讼。
- 美国财政部长珍妮特耶伦在国际货币基金组织年会上发表讲话 重申 建立数字资产监管框架的重要性。
🏦 美联储
- 美联储主席杰罗姆鲍威尔 说过 在法国银行主办的一次活动中，DeFi 在透明度和利益冲突方面存在“重大结构性”问题。 他还表示，DeFi 寒冬并未对银行体系或更广泛的金融稳定产生“重大影响”，这让监管机构有更多时间“仔细和深思熟虑”地思考 DeFi 的监管。
- 美联储理事米歇尔鲍曼 讨论 大型银行监管，简要介绍了国际金融研究所的数字资产。 她表示，联邦监管机构必须提高从事加密资产相关活动的银行监管标准的透明度，并将正式和非正式执法行动和处罚的作用限制在“严重问题”上。
- 纽约联邦储备银行发布了一份 纸，讨论弹性稳定币的所谓风险增加了对更小和更脆弱的发行人的挤兑机会等。
- 托管银行提交了一份 请愿 在法庭上，辩称美联储通过允许 BNY Mellon 从事加密货币托管但不批准 Custodia 批准美联储主账户，表现出双重标准。
- 美联储理事克里斯托弗·华莱士 备注 在哈佛的一次研讨会上，他讨论了国内或国外的 CBDC 或私人稳定币是否或在多大程度上可能对美元的国际主导地位构成威胁。
💵 货币监理署
- NEXO 公布 它收购了美国联邦特许银行 Summit National Bank 母公司的未公开股份。 Nexo 现在是第三家获得联邦银行执照的加密公司（在 Anchorage Digital 和 Protego Trust Bank 之后），但也是第一家通过收购而不是申请流程来获得的公司。 目前尚不清楚银行监管机构将如何应对 Nexo 的收购。
- 货币代理主计长 Michael Hsu 讨论了澄清与加密活动相关的监管期望的必要性以及监管机构在确保安全的同时促进创新的作用 备注 在哈佛法学院。
📈 证券交易委员会
- SEC 公布 对 Hydrogen Technology Corporation 和其他人提出指控，指控他们实施了名为“Hydro”的加密资产证券的未注册报价和销售，并操纵了这些证券的交易量和价格，为 Hydrogen 带来了超过 2 万美元的收益。
- SEC 公布 指控 Arbitrade Ltd. 和其他人涉嫌实施涉及称为“Dignity”或“DIG”的加密资产的拉高抛售计划。 Arbitrade 错误地声称它已经获得了 10 亿美元的金条，但它没有，并且它会用价值 1.00 美元的黄金支持每个 DIG 代币。 被告随后出售了至少 36.8 万美元的 DIG，其价格因公众对所谓黄金收购的错误陈述而欺诈性地夸大了。
- SEC 公布 与 Kim Kardashian 达成和解，指控她在社交媒体上“兜售” EthereumMax，但没有透露她收到的促销款项。 和解协议要求卡戴珊支付 1.26 万美元。
- Grayscale Investments 提交了第一个 法律简介 在针对 SEC 的诉讼中，指责该机构违反了《行政程序法》的基本要求，拒绝了其将其灰度比特币信托 (GBTC) 转换为现货比特币 ETF 的申请。 SEC 的回应将于 9 年 2022 月 XNUMX 日到期。
- SEC 否认 WisdomTree 以投资者保护不足为由申请上市现货比特币 ETF。
- SEC 主席 Gary Gensler 说 在乔治城大学举行的一次会议上发表讲话时，国会应赋予 CFTC 更多权力来监管稳定币，以降低金融系统的风险。
🌍国际
🏦 国际清算银行
- BIS验证，也被称为“中央银行银行”，是一个国际金融机构，由 63 家中央银行拥有——代表来自世界各地的国家，这些国家合计占世界 GDP 的 95% 左右。 国际清算银行为央行行长之间的信息共享提供了制度空间； 作为中央银行的批发货币市场银行赚取利润； 促进国际货币金融合作。
- It 公布 成功完成了涉及香港、泰国、中国和阿拉伯联合酋长国四个司法管辖区的第一个 CBDC 试点。 该试验是在定制开发的 DLT 平台 mBridge Ledger 上进行的。
- 国际清算银行还 公布 “破冰船项目”的启动，它将与以色列、挪威和瑞典的中央银行合作，探索如何将 CBDC 用于国际零售和汇款支付。
🇧🇷 巴西
- 巴西证券交易委员会 要求 该加密货币交易所 Mercado Bitcoin 向其提供了有关该交易所在过去两年中发行的固定收益代币的信息。
🇨🇦 加拿大
- 加拿大投资行业监管组织 (IIROC) 授予 多伦多加密货币交易所 Coinsquare 的会员； 并宣布 Coinsquare 现已注册为投资交易商。 Coinsquare 是第一个加入 IIROC 的加密原生平台。 (IIROC 是一个非营利性的国家自律组织，负责监督和监管加拿大投资交易商以及加拿大债务和股票市场的交易活动。 它还举行执法听证会，并有权暂停、罚款和开除会员和注册代表。）
🇪🇺 欧盟
- 欧洲证券和市场管理局发布了一份 报告，标题为“加密资产及其对金融稳定的风险”。 该报告指出，加密资产的使用仍然很少，与传统市场的相互联系有限，但需要对市场进行持续监控以考虑未来的发展。
🌎 金融稳定委员会
- FSB 发布了一项提议 框架 用于加密资产的国际监管。 该框架的核心组成部分包括：（1）促进加密监管方法一致性和加强国际合作和信息共享的建议； (2) 修订了监管“全球稳定币”安排的高层建议。
???????? 法国
- 法兰西银行行长弗朗索瓦·维勒鲁瓦·德加豪 警告 欧盟监管机构反对“采用不同或相互矛盾的法规，或监管为时已晚”，这样做可能会在数字金融会议上“造成不公平的竞争环境，冒着套利和采摘樱桃的风险”。
- 法国金融市场管理局 批准 法国兴业银行的加密部门 SG Forge 注册，提供数字资产的购买、销售、交易和托管服务。
- 法国财政部长布鲁诺·勒梅尔 说过 在接受 BFM TV 采访时，他希望“法国成为加密资产生态系统的欧洲中心”。
🌐 国际证券委员会组织
- IOSCO 发布了 报告 声明如果外国监管机构“确定存在违规行为”，证券监管机构应有权要求“根据要求”关闭外国加密网站。
🇯🇵 日本
📈 经济合作与发展组织
- 经合组织 发布 一个新的税务报告框架，也称为“加密资产报告框架”。
🇹🇭 泰国
- 泰国证监会 起诉 五个实体涉嫌在加密货币交易所 Bitkub 和 Satang Corp 上创造人工交易量。
🇬🇧 英国
- 英格兰银行副行长乔恩·坎利夫， 警告 在 AFME 会议上，“监管机构需要开始将现有标准和监管制度扩展到加密货币 [] 变得具有系统重要性之前而不是之后”。
- 金融行为监管局有 任命 Binu Paul 担任其新的数字资产主管。 Paul 之前是新西兰金融市场管理局的金融科技专家主管。
🇺🇿 乌兹别克斯坦
- 乌兹别克斯坦 将 要求该国获得许可的加密货币公司每月支付费用，这些费用将用于国家预算以及乌兹别克斯坦共和国国家前瞻性项目局的国库。
选择资源/评论
DC金融科技周
- 商品期货交易委员会: CFTC 主席 Rostin Behnam 重申 他的立场是 CFTC 应该对现货数字资产商品市场拥有管辖权，并讨论了最近的 Ooki DAO 执法行动，称 DAO “很难去中心化”和“令人震惊”的案例。
- 律政司: 司法部国家加密货币执法小组主任 Eun Young Choi， 提供 她的团队背景并描述了团队面临的挑战，包括非法加密活动的国际方面和混频器的使用。
- 欧洲: 欧盟委员会金融稳定、金融服务和资本市场联盟专员 Mairead McGuinness， 讨论 欧洲的加密监管进展——包括欧盟新的加密资产市场监管——并指出能源、反洗钱和投资者保护是欧洲监管机构最关心的问题。
- 联邦住房金融局: FHFA 主任 Sandra L. Thompson， 讨论 该机构的新金融技术办公室及其利用技术提高抵押贷款市场效率的举措。 她欢迎业界就 FHFA 如何整合区块链技术发表评论。
- 美联储: 美联储监管副主席迈克尔·巴尔， 讨论 需要适当定时的加密货币法规，他表示美联储目前没有考虑建立 CBDC。
- 货币监理署的办公室: 货币代理主计长Michael Hsu， 讨论 识别和监控加密风险以保护消费者和金融系统的重要性。
- 美国众议院: 美国众议院议员 Maxine Waters (D-Cal.) 讨论 加密立法努力以及她保护投资者、增加多样性和金融包容性以及缩小种族贫富差距的优先事项。
- 美国众议院: 美国众议院议员帕特里克·麦克亨利 (RN.C.) 讨论 他正在与众议院议员 Maxine Waters (D-Cal.) 合作制定稳定币法案。 McHenry 还表示，如果他在选举后成为众议院金融服务委员会主席，他会将加密货币监管作为优先事项。
- 美国众议院: 美国众议院代表罗·卡纳 发言 在一个关于美国公众民主化创新的小组上。
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