在去年发生的事件之后，人们非常关注在英国流通的脏钱。 各种机构——包括著名的律师事务所和知名银行——都已收到警告，如果不是处罚的话，
因为没有对洗钱的风险保持警惕。
关注不止于此。 接下来是独立学校。 除了财产和其他高价值资产外，不良行为者还转向私立学校作为藏匿资金的有利可图的工具。
这种情况的严重性不容忽视。 英国是世界上最大的洗钱促进者之一，总估计有
每年清理 88 亿英镑。 众所周知，管辖范围较宽松的国家/地区的空壳公司提供了进入英国经济的直接途径。 结果，不良行为者和受制裁的个人可以使用国家（例如英国
维尔京群岛和开曼群岛）来储存，然后流经他们的脏钱。
教育系统中的脏钱
长期以来，脏钱一直是英国教育体系的一部分。 一份 2019 年的报告
透明国际 强调了 178 家不同的教育机构使用可疑资金支付学费，其中包括该国一些最受尊敬的学校。
不幸的是，非法资金已经进入教育系统的知识并不新鲜。 话虽这么说，俄罗斯与乌克兰的冲突已成为加强对洗钱审查的催化剂，现在压力来自几个不同的国家
角度包括媒体、政策制定者和公众。
国家打击犯罪局已向学校发出警告，称他们不能再毫无疑问地接受金钱。 他们必须知道他们的钱来自哪里以及来自谁。
“泰晤士报” 和
“每日电讯报” 还发表了针对学校的文章，这些学校要么是受害者，要么只是视而不见，在没有尽职调查的情况下接受学费。
学校无法再承受与贪污者和受制裁个人相关的声誉风险。 没有学校愿意被称为寡头的避风港。
学校和反洗钱的法律是什么？
学校不必遵守适用于律师事务所和房地产提供商等其他机构的相同洗钱规定。 但是，它们仍然受《2002 年犯罪收益法》的约束。这意味着如果学校知道他们
与使用非法资金的人打交道，如果他们不向可以采取措施的人报告这种怀疑，他们仍可能会受到起诉。
防止洗钱
那么，学校财务长——负责处理学费的人——可以做些什么来降低洗钱风险呢？ 实际上，归根结底是完成必要的尽职调查，制定正确的流程，并提出正确的要求
的问题。
学校财务长可能想做正确的事并维护学校的声誉。 然而，在最近的独立学校普查中，约有 25,000 名学生的父母不住在这个国家——考虑到时间，这是一个令人生畏的数字
可能需要完成适当的尽职调查，例如个人的财富来源信息。
手动流程可以被利用，但也很耗时。 为了让学校改进应对洗钱的方式，他们需要考虑技术如何提供帮助。 有效的合规技术可以标记学校的风险并给他们一个
评估他们的钱是否来自信誉良好的来源的简单方法。
底线
鉴于目前针对受制裁个人和帮助他们的人的公众监督水平，学校的声誉风险从未像现在这样大。 不仅如此，无论这笔钱是通过信托、公司实体还是父母来的，
学校有道德义务，现在有技术义务，以更少的努力做正确的事。
