30 月 180 日，FinCEN 发布了其首个反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策的优先事项清单。 这些优先事项旨在协助金融机构努力履行其 AML/CFT 义务。 根据 2020 年《反洗钱法》（AML 法）的要求，最终修订的法规将在未来 XNUMX 天内出台。 FinCEN 名单中最值得注意的是：
- 新的优先事项明确包括使用 cryptocurrency
加密货币（或加密货币）是一种数字资产。 更多 用于 ML/TF 和勒索软件付款 - 在最终修订法规生效之日之前，银行无需将 AML/CFT 优先事项纳入其基于风险的 BSA 合规计划
- 然而，为了在这些最终规则发布时为任何新要求做准备，银行可能希望开始考虑他们将如何纳入优先事项
下面列出了优先事项的完整列表，没有特定的顺序： 虽然虚拟资产只列在第二点，但加密货币涉及 FinCEN 强调的八项优先事项中的每一项。
- 腐败;
- 网络犯罪，包括相关的网络安全和虚拟货币考虑；
- 国内外恐怖主义融资；
- 欺诈罪;
- 跨国犯罪组织活动；
- 贩毒组织活动；
- 人口贩卖和人口走私； 和
- 扩散融资。
完整的新闻稿可以在这里找到： https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-first-national-amlcft-priorities-and-accompanying-statements
