免费信用卡对帐模板

我们的免费银行调节模板提供了一种简单的方法来调节您的现金簿与银行对账单。点击下载按钮并按照我们的指南了解更多信息。

我们的 Excel 信用卡对帐模板示例：

如何进行信用卡对账？

信用卡对账是将信用卡记录与公司分类账进行匹配的过程。这是财务团队执行的例行流程，旨在确保公司财务记录准确并检测任何错误或欺诈。

让我们开始这个过程：

1. 收集文件

   您将需要公司的总账和最新的信用卡对账单。以 CSV 格式下载它们并将其粘贴到单独的 Excel 工作表中。此外，还可以查找与信用卡付款相关的所有发票/收据。如果出现任何差异，这将帮助您确认交易详细信息、交易授权和费用分类。

2. 匹配文件

   我们需要找出信用卡对账单和总账中的匹配交易。如果您的总帐记录了交易 ID，则可以进行完全匹配。

   如果未记录交易 ID，您可以根据日期、金额或描述等其他信息来匹配交易。

   示例：我们在公司账本中记录了 50 美元的 Uber 费用；可以使用交易 ID 将交易与信用卡对账单进行匹配。

3. 创建信用卡调节表。

创建一个对帐语句，标记所有匹配的事务并跟踪所有不匹配的事务。您可以更新总账以反映可能遗漏的任何有效交易。如果出现任何未经授权的交易或银行错误，请联系您的银行。

为什么要进行信用卡对账？

信用卡提供即时全球支付和信用额度，使其在企业界广受欢迎。公司信用卡是员工支付工作相关费用的首选方式。

然而，信用卡很容易被盗和欺诈。这是最常见的银行相关欺诈，每年有数十万起案件，被盗价值数十亿美元。核对信用卡对帐单以检测任何错误、欺诈或未经授权的交易至关重要。

自动化信用卡对账

使用 Excel 等工具需要大量手动干预。如果您想扩展流程，则必须研究可以端到端自动化流程的软件。这需要汇总来自多个财务来源的数据、从文档中提取相关数据、匹配不同来源的数据以及欺诈检查。

对账软件可以为您自动执行 3 个关键项目：

1. 数据收集 – Nanonets 等自动化软件可以与您的 ERP 或电子邮件无缝集成，以收集信用卡对账单、发票、收据和公司总账等文档。该软件只会通过 OCR 技术从每个文档中提取相关信息。
2. 数据匹配 – 无需代码自动化，您可以轻松设置规则来匹配两个文档。您可以随着时间的推移建立新的规则，而不必费力于公式。
3. 识别错误和欺诈检查 – 设置标志以识别任何类型的不规则交易、重复或未经授权的交易。

找出 正确的对账软件 根据您的业务需求以及该工具是否具有您需要的功能。

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