加强监管审查通常会导致企业不得不重新验证现有客户。 随后的补救过程可能是一项繁重的任务，但如果执行得当，它可以降低风险并提供更好的客户体验。
在过去十年中，监管变化的速度呈指数级增长。
今年，制裁措施的使用越来越多，使许多企业获得了关于不再提供必要风险保护的个人和实体的过时信息。
因此，许多司法管辖区的监管机构现在将注意力转向现有客户的了解您的客户 (KYC) 和客户尽职调查 (CDD) 数据。
因此，企业需要对所有现有客户进行新的风险评估并重新验证他们的个人详细信息。
影响可能是巨大的，不仅影响合规计划，而且可能影响整个业务。
众所周知，新法规的引入会导致整个部门的广泛风险降低，这仅仅是因为使用现有流程进行补救所涉及的时间和成本。
在某些情况下，金融服务的访问被中断，而客户数据被修复并重新符合监管要求。
处理 KYC 修复瓶颈
KYC 补救带来的最大挑战之一是，它往往会产生快速果断采取行动的迫切需求。
尤其是当一家企业发现自己处于监管者的十字路口并设定了完成的最后期限时，时钟会立即开始滴答作响。
由于对速度的需求，为大量客户验证和更新数据的过程会很快使合规团队不堪重负并造成巨大的瓶颈。
为了赶上最后期限并避免经济处罚，通常会导致下意识的反应，导致企业匆忙从管理咨询公司或业务流程外包合作伙伴的团队中跳伞。
除了带有显着的价格标签外，引入外部 KYC 分析师可能会产生自己的问题。 通常缺乏经验且训练有素的外部帮助可能会解决眼前的挑战，但会为进一步的业务带来新的问题
线。
面对 KYC 修复的手动负担
如果在第一个实例中，客户已经使用过时且低效的手动流程入职，那么补救过程会变得更加艰巨。
随着时间的推移，潜在匹配的数量越大，它们无法被清除的风险就越大，从而导致未解决匹配的积压。
积压也可能是灾难的前兆，因为它们增加了企业与“坏人”进行交易的风险。 它们还向监管机构发出信号，表明该业务不合规，很容易导致全面的监管调查。
这使得许多合规团队在需要整理和验证大量客户数据的补救过程中苦苦挣扎； 当他们试图定位存储在纸质文档中或隐藏在无数未连接数据中的信息时
筒仓。
随着企业面临向客户提出信息请求的负担，摩擦进一步加剧，这可能会破坏以前的良好关系。
如果没有可扩展、数字化和自动化的流程，这种持续存在的碎片化手动入职模式以及持续的补救挑战只会继续下去。
把头痛变成千载难逢的机会
由于您客户的情况在不断变化，KYC 补救的负担只会随着时间的推移而恶化，不仅对您的企业而且对您的客户也是如此。
但是，如果采用了正确的技术，您可以将合规性面临的最大挑战之一转化为千载难逢的机会，并带来以下好处：
- 毫不费力的 上岗、审查和持续筛选所有客户
- 减少高达 95% 的误报，从而大大减少积压
- 向监管机构证明您的企业正在尽其所能始终保持合规性
- 采用针对您的风险状况量身定制的基于风险的 3D 方法来减轻负担，尤其是对于大部分低风险客户，从而实现“直通式处理”
- 通过更优质的数据（包括开源不利媒体）改进尽职调查，以更全面地了解个人和实体的风险
- 通过仪表板和实时警报报告跟踪补救状态
- 集成电子身份验证 (eIDV)，以便客户可以在同一门户网站中提供身份证明
- 实施自助式品牌门户网站，使客户能够在安全的环境中更新他们的信息
让客户坐在驾驶座上
采用数字优先策略，不仅会使定期 KYC 更新更容易，而且客户体验也将成倍提高。
通过通过数字渠道为您的客户提供更多控制权，它使他们能够独立地自我验证和更新详细信息。 这极大地提高了您的数据质量，同时为您的客户提供支持。
无论您的客户是如何加入的，将补救的挑战转化为机遇都为时不晚。
