随着金融扫盲月即将结束,我们联系了创始人兼首席执行官 Parker Graham 菲诺塔. 我们想听听他对在金融服务业和世界范围内发生重大数字化转型和技术变革时具备金融素养意味着什么的看法。
Finotta 使银行和信用合作社能够为客户提供个性化的移动银行体验。 Finotta 总部位于堪萨斯州欧弗兰帕克,成立于 2018 年,帮助小型金融机构创造新的收入来源、提高用户参与度并与大型金融机构竞争。
Finotta 制作了它的 Finovate首次亮相 去年在 FinovateFall。
在 2023 年具备财务知识意味着什么?
帕克格雷厄姆: 对于许多人来说,管理财务和保持财务素养不仅是一项挑战,而且感觉比以往任何时候都更难。
随着几十年的高通胀和历史性的加息,消费者感受到了压力。 大多数工人 据报道,他们去年获得的任何工资增长都被通货膨胀所超过。 我们确实看到这对年轻人造成了沉重打击。 一半的 Z 世代和千禧一代 靠薪水过活。
许多消费者不知道要采取什么步骤才能取得成功。 由于传统数字银行渠道缺乏个性化体验,他们无法获得所需的建议。 银行和信用合作社必须优先为客户提供金融教育,因为他们不能落后。
在当今世界,是否需要具备数字素养才能具备财务素养?
格雷厄姆: 数字素养是我们在银行业面临的巨大挑战。 多于 15千万 人们没有数字素养。 消费者不必知道如何使用网上银行就可以做出明智的财务选择。
为解决这个问题,银行应确保客户体验处于其所有技术决策的最前沿。 银行应用程序需要易于阅读、快速导航和直观——即使对于不是数字原住民的个人也是如此。 这正是我们在 Finotta 构建我们的技术时直接与用户合作以确保其易于访问、导航和理解的原因。
银行技术还必须加倍努力,通过向客户提供个性化财务指导 (PFG) 使其个性化。 这 导游 通过提供有关如何实现其财务目标的量身定制的建议,帮助消费者度过他们的财务之旅,无论他们身在何处。
我们如何确保技术是金融知识的推动者而不是障碍?
格雷厄姆: 银行必须记住,获得新的数字银行解决方案不仅仅是为了看起来华而不实或现代的技术。 银行应用程序实际上可以帮助提高金融知识,消除客户应该如何使用他们的钱的猜测。
您的银行应用程序需要根据客户的个人数据向他们提供正确的体验、服务或产品。 然后,它应该为用户提供具体的建议,比如开设一个新的大学学费储蓄账户,帮助他们实现财务健康的生活。 最重要的是提供应用程序内奖励,例如徽章和里程碑,以表彰客户的积极选择并提高财务知识 开玩笑.
数字银行的个性化如何帮助培养金融知识? 金融科技如何帮助数字银行客户将洞察力转化为行动?
格雷厄姆: 消费者正在寻找超越典型个人财务管理工具的财务指导,这些工具只不过是提供显示客户支出的精美饼图。
从消费者的角度来看,在他们的银行应用程序中收到提醒,告诉他们上个月他们在星巴克花了多少钱(当这笔钱本可以用于 401K 时)只会让他们感到羞耻。 它本质上是在说,“嘿,你在一个洞里。”
相反,银行可以通过帮助消费者采取可操作的步骤来实现他们的目标,例如设置每月直接存款以节省退休金,从而使消费者数据更进一步。 使用个性化方法的银行可以说,“嘿,我们看到你在一个洞里,这就是你如何脱身的方法。”
Finotta 去年在 FinovateFall 首次亮相 Finovate。 那是一种怎样的体验?
格雷厄姆: 去年在 FinovateFall 上首次亮相我们的技术令人难以置信。 它让我们有机会在我们的客户和同行的房间里讲述我们的平台是多么强大和有影响力的故事。
在接下来的几个月里,我们可以期待从 Finotta 那里听到什么?
格雷厄姆: 对我们来说,接下来的几个月将与越来越多的客户一起扩展。 这是构建我们软件的旅程,现在我们专注于在尽可能多的金融机构中复制我们的成功。
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- Sumber: https://finovate.com/making-financial-literacy-fun-a-conversation-with-finotta-founder-and-ceo-parker-graham/
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