DeFi 的爆炸式增长——谁面临风险？

市场流动性大量涌入推动了 DeFi 的爆发式增长。如今，任何人都可以通过简单的流程将资金兑换成代币，而无需完成任何 KYC/AML 可验证流程，将其投资于具有巨大潜力的项目，然后交叉手指，看着投资增长。换句话说，用户可以轻松创建钱包并开始交易，而无需透露任何个人数据。这个过程可以压缩成一个简短的公式 – 交换、投资并获得奖励。

DeFi 及其技术可以为诚实的市场参与者和不那么诚实的市场参与者带来大量的机会。不良行为者起到洗“脏钱”的作用，并系统性地使好行为者及其金融活动面临风险。与此同时，FATF 可能会接触那些为全球金融体系重建带来有形价值的良好行为者，并拒绝他们进行任何与 DEX 相关的进一步活动，或者阻止他们向流动性池提供流动性。

根据 OKEx Insights 的数据，与 1 年 2021 月结束的季度（2020 亿美元）相比，25 年第一季度 DEX 月度交易量几乎增加了两倍。

DEX 日均交易额从 0.71 亿美元增长至 2.26 亿美元 – 每季度增长318%。 Uniswap是目前最受欢迎的DEX，其交易量超过了整个加密市场最可信的中心化交易所Coinbase。

在此背景下，FATF 向 G20 宣布，各司法管辖区必须更新要求，以实施 AML/CFT 缓解措施 措施。此外，欧盟委员会 MiCa 的新草案可能会限制欧盟公民访问 DeFi 项目 - 一个至少如果他们不同意拟议的严格法律规定。

Chainaanalysis 得出结论，通过 DeFi 进行的洗钱活动正在增加 – 34 年，约 2020 万美元的 DeFi 交易是由犯罪分子进行的。 链分析预测 并预测 DeFi 市场上的非法活动将呈指数级增长，这将导致另一个巨大的市场问题 – 世界各地的机构投资者和可信的金融参与者都认为去中心化交易所是危险的。

根据此信息，您将面临下面列出的几种风险。

真正的风险是什么？

• 流动性池用户 -U一旦决定撤回资产，服务人员将不愿意冒拾取他人“肮脏”资金踪迹的高风险。
• 流动性池运营商 - H让产品运行意味着对资金池所持有的资金负责。一旦不能让所有用户都信任，产品的价值就彻底被摧毁了。当您的产品不符合洗钱和政府 KYC 法规时，赢得用户的信任尤其困难。
• 去中心化交易所交易者 - T.在没有外部帮助的情况下，您无法自行对硬币进行分类。如果不保留每笔交易的历史记录，您将永远无法捍卫您是否知道买卖是“干净的”。

总之，确保自己免受任何潜在“脏钱”痕迹影响的最明智的解决方案是将合规性外包给可以保证您安全的专业人士。

Slava Demchuk，加密行业认证反洗钱专家，乌克兰区块链协会成员。创始人兼首席执行官 反洗钱安全, 弹药 和 PureFi.io.

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资料来源：https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/