近几个月来，制裁环境变得更具挑战性。这不仅仅是乌克兰战争以及针对冲突而对制裁法规做出的重大改变。在英国，FCA最近发布了广告
它的
违反制裁行为的新报告机制 和缺陷，并加强其制裁监督和执行能力。此外，2023 年监管机构的一大重点将是打击使用筛选解决方案的有效性
他们的“新的基于分析的工具”——因此这些系统的测试变得同等重要。
在此背景下，他们开始调查和起诉侵权组织和个人只是时间问题。
制裁清单不断增加——目前欧盟正在实施大约 45 项金融和贸易制裁计划，更不用说英国的具体制裁以及美国在整个水域实施的制裁——总计
制裁环境高度复杂，金融机构难以驾驭。以下是组织当今面临的一些最大挑战：
- 政权冲突：当然，由于业务的全球性，金融机构在多个司法管辖区开展业务，这通常意味着要应对相互冲突的制裁制度。这增加了案件的数量和复杂性
需要高级人员上报并解决，从而使本已有限的资源更加紧张。
- 合规疲劳：随着战争的拖延，不断增加的制裁增加了潜在违反制裁行为的数量，需要在折扣之前升级和审查（误报），从而增加了管理此类“警报”的人员的工作量。
整个行业都感受到了这一点，这是一个真正的问题，也是目前令人担忧的问题，因为各公司都在努力应对这一数量。处理低质量警报的员工存在合规疲劳的危险，从而增加了真正的风险
违规行为被遗漏并增加了员工流失。筛选工具优化、警报处理流程改进以及对客户进行强有力的制裁风险评级等措施有助于缓解这一问题。
- 筛查系统和技术不足：遗留系统和流程导致效率低下。以实时筛查为例——为了让支付能够流动，金融机构需要它，但如果银行效率低下，将很难实施它
技术平台到位。
- 揭开复杂的结构：为了遵守制裁，您需要知道您的客户是谁。确定您需要筛选的人员（其中包括受益所有人）通常需要了解复杂的组织结构，
更不用说如何对可能需要冻结/冻结的实体和资产应用制裁规则了。
- 使用的筛选名单数量：现有列表的动态性质和新列表的引入需要近乎实时的列表更新和测试，以确保其以最佳状态运行。
- 虚拟货币：制裁义务同样适用于涉及虚拟货币的交易，要求公司了解虚拟货币的使用方式，并确定需要进一步调查的情况，以了解是否受到制裁
个人和实体参与交易。
- 过于热衷于遵守：确实有这样的事情——一些金融机构承担过高的风险，可以限制或阻止对金融系统的访问。这还会将一些个人排除在传统银行系统之外，从而影响人权，
谁应该能够获得银行服务。
- 人力资源服务：金融机构正在努力招募和留住具有适当制裁技能和应对日益复杂的制裁环境的经验的高级工作人员。
制裁格局不断变化和发展。金融机构确实需要能够了解制裁、制裁的适用方式以及遵守制裁所面临的挑战。只有通过密切关注球
他们将站在监管机构的正确一边，避免违反制裁规定。
