美国财政部为消费者和国家安全发布加密风险清单

美国财政部周五发布了三份与数字资产相关的出版物，以回应美国总统乔·拜登的行政命令“确保负责任地开发数字资产”。 其中一个专门针对加密资产，而一个较短的行动计划着眼于应对非法金融风险。 

“加密资产：对消费者、投资者和企业的影响”中对加密资产的讨论 需要 从一开始就带有愤世嫉俗的语气，报告的介绍性段落指出：

“正如开发商和支持者所拥护的那样，区块链技术改变金融服务提供的潜力尚未实现。”

该报告约有一半是对加密资产的描述性调查，之后作者转向他们对用户构成的风险。 它将风险分为三类，第一类是行为风险，即生态系统内的实践。 该报告称，加密货币欺诈造成的损失在 2021 年飙升，并且有望在今年超越这一记录。 它还确定了各种透明度问题。

运营风险，包括“信息系统或内部流程的缺陷、人为错误、治理和管理失败，或外部事件的中断”被详细考虑。 密切相关但单独讨论的是加密资产中介风险，这些风险与投资者在传统市场中面临的风险相同，例如波动性和托管问题，但由于加密的性质而形成了“独特的景观”。

报告中最有价值的部分可能是对加密资产对弱势群体构成的机会和风险的冗长讨论。 由于该部分中包含广泛的统计信息，因此尤其如此。

报告提出三项建议：加强执法、机构间合作和信息共享，加强监测； 机构制定更多的指导和规则，并扩大教育范围。

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《应对数字资产非法融资风险行动计划》 方法 从国家安全的角度来看数字资产。 它建议了七项优先行动，主要包括国内和国际的监测和执法工作。

它还建议更新《银行保密法》的规定，并通过“发布能够实现公私和私人信息共享的官方文件、讨论和财政计划”来增加与私营部门的接触。