汉斯·多林戈
政府间反洗钱监管机构金融行动特别工作组 (FATF) 于 28 年 2021 月 2019 日发布，对 XNUMX 年首次发布的虚拟资产服务提供商 (VASP) 虚拟资产指南进行了修订和更新。
根据有关 FATF 将如何将其 VASP 标准应用于去中心化金融 (DeFi) 的不确定性的反馈和审查，该机构在持续到 XNUMX 月的全体会议上继续最终确定该指南。 该指南的更新版本包括对 FATF 将旅行规则标准应用于 DeFi 领域内不太容易分类的实体的提议的澄清。
根据新指南，即使 DeFi 的设计允许交易在没有中介的情况下进行，开发者、运营商或 DApp 背后的任何人的团队仍将负责反洗钱检查。
“当 DeFi 安排实际上包括一个具有控制权或足够影响力的人时，似乎很普遍地称自己是去中心化的，并且司法管辖区应在不考虑自我描述的情况下应用 VASP 定义，”该指南称，并警告实体使用该词尽管有可能被追究责任的自然人或法人在场，但“去中心化”。
除了 DeFi，修订后的指南还提醒加密货币公司提供稳定币和支持点对点交易的服务，以密切关注其用户的身份和资金，作为防止洗钱和恐怖主义融资蔓延目标的一部分。 （阅读更多： FATF、加密货币和菲律宾)
FATF 主席马库斯·普莱尔上周在接受采访时表示：“我们预计这些国家将尽快实施这一举措。”
在上述修订之前，首次发布的指南旨在规范虚拟资产行业的监管，例如所谓的“旅行规则”，要求 VASP 或加密货币交易所和货币传输器收集和传输发送者和受益人的个人信息。参与交易的各方的信息。
初稿发布后，一些司法管辖区开始实施该标准，而该机构继续修改该指南。 该机构还听取了一些实施拟议标准的司法管辖区的反馈和担忧，特别是对 DeFi 的关注。
同时，FATF重申，尽管做出了澄清，但仍需注意的是，定义仍旨在广义解释，并根据特定司法管辖区打击非法金融活动的需要加以使用。 （阅读更多： 什么是 FATF 关于加密货币的旅行规则？)
“各国不应根据实体用来描述自己或用于其活动的技术的命名法或术语来应用其定义，”该指南表示，因为它承认技术的功能应置于其是否完全遵守定义的字母。
“FATF 标准中的义务源于提供的基础金融服务，而不考虑实体的运营模式、技术工具、分类账设计或任何其他运营特征，”该指南进一步解释道。
2020 年 XNUMX 月，FATF 发布了一份报告，汇总了 “红旗”指标 虚拟资产服务提供商 (VASP) 在识别和报告潜在的洗钱 (ML) 和恐怖主义融资活动时应注意。
Sumber: 该座
本文在BitPinas上发布： 什么是 FATF 关于 DeFi 的指南