كيف تدعم تيمينوس الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة في التحول المصرفي - Fintech Singapore

يشهد القطاع المالي حقبة تحولية حيث تظهر المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) كمكونات أساسية لاستراتيجية الأعمال.

ويعكس هذا التحول حركة مجتمعية أوسع نطاقا نحو الاستدامة والحوكمة الأخلاقية، مما يؤدي إلى تغيير جذري في مشهد الأعمال المصرفية والاستثمار.

والآن أصبحت البنوك والمؤسسات المالية مكلفة بمهمة مزدوجة: تحقيق النجاح المالي والمساهمة بنشاط في الحفاظ على البيئة وتحقيق الرفاهة الاجتماعية.

في مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية 2023, أخبار التكنولوجيا المالية سنغافورة أتيحت لنا الفرصة للتحدث إلى رامكي راماكريشنان، المدير الإداري لشركة Temenos APAC.

وخلال هذه المناقشة، قدم رؤى قيمة حول ما يجري حاليا تطور للتمويل الذي يركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مع تسليط الضوء على الاستراتيجيات والتقنيات التي تمكن البنوك من اجتياز هذا العصر التحويلي.

تعتبر الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ضرورة استراتيجية في مجال التمويل

لم يعد دمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة في جوهر العمليات المالية خيارًا بل ضرورة. فهو يتجاوز الحدود التقليدية للامتثال التنظيمي، ويلخص نهجًا شاملاً تجاه ممارسات الأعمال الأخلاقية، والمسؤولية الاجتماعية، والإشراف البيئي.

وقال رامكي: "إن اعتماد المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة يتعلق بالتوافق مع القيم العالمية والتوقعات المتطورة لأصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والمستثمرين والمنظمين".

تدرك المؤسسات المالية أن الامتثال للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة لا يقتصر فقط على تخفيف المخاطر، بل يتعلق أيضًا باغتنام الفرص للابتكار، وبناء قيمة العلامة التجارية، وترسيخ ولاء العملاء على المدى الطويل.

ويستلزم هذا النهج دمجًا عميقًا للقيم البيئية والاجتماعية والحوكمة في جميع جوانب الأعمال المصرفية، بدءًا من استراتيجيات الاستثمار وصرف القروض وحتى الممارسات التشغيلية وحوكمة الشركات.

كما أن تكامل المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) يعيد تشكيل ديناميكيات العلاقات مع العملاء في الخدمات المصرفية. وتجد البنوك التي تتبنى هذه المبادئ بنشاط ارتباطًا أكثر عمقًا مع عملائها.

وأشار رمكي إلى أن "البنوك التي تظهر التزامًا قويًا بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) من المرجح أن تبني الثقة والولاء بين عملائها".

ويعزز هذا التوافق مع قيم العملاء سمعة البنك ويفتح آفاقًا جديدة لإشراك العملاء ونمو الأعمال.

قيادة التكامل البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG).

تحظى شركة Temenos بتقدير متزايد لدورها في دعم تكامل المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) داخل القطاع المصرفي.

تمكّن الشركة البنوك من دمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بسلاسة في عملياتها الأساسية من خلال تقديم حلول برمجية متطورة، ومواءمة العمليات التجارية بشكل فعال مع أهدافها.

وأوضح رمكي: "تم تصميم حلولنا لسد الفجوة بين النموذج المصرفي التقليدي والنهج الناشئ الذي يركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة".

تغطي هذه الحلول وظائف مختلفة، بما في ذلك العناية الواجبة المعززة للعملاء (KYC) لضمان الامتثال للمعايير الاجتماعية، وأدوات تحليل القروض التي تتضمن مقاييس الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، وأنظمة إعداد التقارير الشاملة التي توفر الشفافية والمساءلة.

ومن خلال تزويد البنوك بهذه الأدوات، تعمل تيمينوس على تعزيز قدرتها على تلبية معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة وتمكينها من أن تصبح رائدة في مجال التمويل المستدام.

إلى جانب توفير الحلول البرمجية، توسع تيمينوس دورها ليشمل تثقيف البنوك وتقديم المشورة لها بشأن التنفيذ الفعال للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.

وأوضح رامكي: "نحن ملتزمون بدعم البنوك طوال مسيرتها البيئية والاجتماعية والحوكمة، حيث نقدم الأدوات بالإضافة إلى التوجيه والخبرة".

ويشمل هذا الدعم الشامل برامج تدريبية وورش عمل وخدمات استشارية، مما يضمن حصول البنوك على الأدوات والمعرفة والفهم لاستخدامها بفعالية.

وإدراكًا للتحديات والأهداف الفريدة التي تواجهها البنوك المختلفة في رحلتها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، قامت شركة Temenos بتصميم حلولها لتلبية الاحتياجات الفردية. ويضمن هذا النهج امتثال البنوك للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) وإمكانية الاستفادة منها مبادئ للحصول على ميزة تنافسية، وتعزيز مشاركة العملاء، ودفع الابتكار.

وقال رامكي: "إن فهم متطلبات كل بنك أمر مهم لتطوير استراتيجيات وأدوات فعالة لضمان نجاح التكامل البيئي والاجتماعي والمؤسسي".

تطوير التكنولوجيا السحابية للخدمات المصرفية المستدامة

في إطار التزامها بالممارسات المصرفية المستدامة، تدعو تيمينوس إلى اعتماد الحلول المستندة إلى السحابة.

وأشار رمكي إلى أن "السحابة ستغير قواعد اللعبة، ليس فقط من حيث الكفاءة التشغيلية ولكن أيضًا من أجل الاستدامة البيئية".

تعمل التكنولوجيا السحابية على تقليل الحاجة إلى البنية التحتية المادية، مما يقلل من استهلاك الطاقة وانبعاثات الكربون المرتبطة بمراكز البيانات التقليدية.

بالإضافة إلى ذلك، تركز تيمينوس على الترميز الفعال في تطوير البرمجيات، وهو أمر بالغ الأهمية في تقليل العبء الحسابي واستخدام الطاقة في العمليات المصرفية.

يتوافق هذا النهج المزدوج للاستفادة من التكنولوجيا السحابية وممارسات الترميز الفعالة مع أهداف ESG المتمثلة في تقليل البصمة البيئية وتعزيز الممارسات المستدامة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية.

حجر الزاوية في استراتيجية الأعمال المستدامة

تعد إدارة البيانات عنصرًا حاسمًا في التنفيذ الفعال لاستراتيجية ESG. تولي تيمينوس أولوية عالية لضمان الدقة والنزاهة والتعامل الفعال مع البيانات.

وأكد رامكي أن "الإدارة القوية للبيانات هي المفتاح لتطوير استراتيجية واضحة وقابلة للتنفيذ".

يوفر Temenos أدوات متقدمة تساعد البنوك على تجميع البيانات ومعالجتها وتقديمها بتنسيقات قابلة للتفسير والتنفيذ بسهولة.

وهذا يمكّن البنوك من اتخاذ قرارات مستنيرة، وتتبع التقدم الذي تحرزه مقابل الأهداف البيئية والاجتماعية والحوكمة، والإبلاغ عن إنجازاتها والتحديات التي تواجهها إلى أصحاب المصلحة بشفافية وثقة.

إشراك جيل جديد

أصبح الجيل الصاعد من عملاء البنوك على وعي متزايد بالقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). ويدفع هذا التحول الديموغرافي البنوك إلى تكييف خدماتها ومنتجاتها لتلبية هذه التوقعات الجديدة.

وأشار رامكي إلى أن "العملاء الشباب يبحثون عن البنوك التي لا تقدم الراحة الرقمية فحسب، بل تُظهر أيضًا التزامًا بمبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة".

تم تصميم حلول Temenos المصرفية الرقمية خصيصًا لتلبية احتياجات هذه الفئة السكانية، وتوفير الأدوات التي تسمح للعملاء بالتفاعل مع ومراقبة تأثيرات الاستدامة لأنشطتهم المالية.

إن هذا التوافق مع قيم العملاء الأصغر سنًا ليس سليمًا من الناحية الأخلاقية فحسب، بل إنه مفيد أيضًا من الناحية الاستراتيجية للبنوك التي تسعى إلى جذب شريحة العملاء ذات التأثير المتزايد والاحتفاظ بها.

تيمينوس ومشروع Greenprint

• للاتعاون بين Temenos وGprnt، وهو جزء من مشروع Greenprint في سنغافورة، يمثل تقدمًا كبيرًا في تكامل ESG.

تركز هذه الشراكة على دمج البيانات الموثوقة المتعلقة بالمناخ والاستدامة في الحلول المصرفية، وبالتالي تمكين البنوك من قياس وإدارة أدائها البيئي والاجتماعي والمؤسسي بشكل فعال.

وقال رامكي: "إن عملنا مع Gprnt هو شهادة على التزامنا بتزويد البنوك بأدوات متطورة لإدارة الشؤون البيئية والاجتماعية والحوكمة".

يركز هذا التعاون على دعم المؤسسات المالية لإزالة الكربون من ميزانياتها العمومية وضمان الامتثال للأطر التنظيمية الصارمة المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة.

تيمينوس والمناظر الطبيعية المتطورة

يمثل دمج المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة في الخدمات المالية تحولا محوريا في هذه الصناعة تجاوز الخدمات المصرفية التقليدية لتبني مستقبل أكثر استدامة ومسؤولية.

يقول رامكي: "نحن نهدف إلى الابتكار المستمر وتكييف حلولنا لتلبية الاحتياجات المتطورة للقطاع المصرفي".

ومع التقدم التكنولوجي المستمر والالتزام الثابت بالاستدامة، تتمتع تيمينوس بوضع جيد لمواصلة لعب دور حيوي في تشكيل صناعة مالية أخلاقية ومسؤولة ومستدامة.

ولخص رامكي بإيجاز قائلاً: "تتمثل مهمتنا في سد الفجوة بين التكنولوجيا والاستدامة، وضمان مستقبل لا يقتصر فيه التمويل على الثروة فحسب، بل يتعلق أيضًا بالرفاهية."

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/