قمع عمليات الاحتيال: حكومة المملكة المتحدة تتخذ إجراءات

أطلقت حكومة المملكة المتحدة استراتيجية ثلاثية الأبعاد لمكافحة عمليات الاحتيال المالية والقضاء عليها في المملكة المتحدة في مايو 2023 ، بتوجيه من وزير الداخلية البريطاني. هناك ثلاث ركائز: 1. ملاحقة المحتالين ، 2. منع الاحتيال ، 3. تمكين الناس.

المطول
تقرير 66 صفحة يحدد طموحات وأهداف استراتيجية الاحتيال الجديدة ، مما يوسع نطاق من يجب أن يساهم. ويستهدف على وجه التحديد شركات وسائل التواصل الاجتماعي ، وشبكات المحمول ، واللاعبين الرئيسيين على الإنترنت ، وبالطبع المؤسسات المالية.

تطلب الاستراتيجية الجديدة أيضًا المشاركة من مجتمع الاستخبارات البريطاني للمساعدة في التعرف على المحتالين واعتقالهم ، وكثير منهم يقيمون خارج المملكة المتحدة. عينت حكومة المملكة المتحدة

أنتوني براون بصفته بطل رئيس الوزراء في مكافحة الاحتيال.

حجم وباء الغش

لنقم أولاً بتقييم المشكلة قبل أن نناقش نهج الاحتيال بمزيد من التفصيل. نظرًا لأن خسائر الاحتيال المسموح بها تفوق الآن خسائر الاحتيال غير المصرح بها (54٪ -46٪ في عام 2022) فقد جذب مدى مشكلة الاحتيال اهتمامًا كبيرًا. وفقًا لوثيقة استراتيجية الاحتيال:

• تتضمن أكثر من 40٪ من جميع الجرائم (الجنائية) في إنجلترا وويلز عمليات الاحتيال والاحتيال عبر الإنترنت
• أبلغ الضحايا عن خسارة 2.35 مليار جنيه إسترليني في عام 2021.
• بالنسبة لعمليات الاحتيال المصرح بها (حيث تنفذ الضحية المعاملات عن غير قصد) ، كان متوسط ​​الخسارة 3,000 جنيه إسترليني ، على الرغم من أن بعض الضحايا فقدوا مئات الآلاف من الجنيهات.
• تشكل الخسائر التي تزيد عن 10,000 جنيه إسترليني 0.5٪ من حوادث الخسارة ، ولكن 29٪ من الخسائر المالية.
  70٪ من الاحتيال إما أن يكون مصدره في الخارج أو له عنصر دولي.

ثم هناك الجانب الإنساني للاحتيال - الخسارة النفسية التي تلحقها الحيل بالضحايا الفعليين. وأشارت الوثيقة إلى أن ثلاثة أرباع الضحايا على الأقل يعانون من معاناة نفسية بسبب هذه الخسائر.

هناك أيضا قلق من أن
الذكاء الاصطناعي التوليدي سيسمح للمحتالين بصياغة رسالة "هجوم" بشكل أكثر فعالية (التصيد الاحتيالي أو التصيد الاحتيالي أو التصيد). بشكل منفصل ، في

أحدث مقال Frank-On-Fraudقال TSB Bank: "Meta مسؤولة عن (بدء) معظم عمليات الاحتيال والاحتيال التي تُرتكب ضد عملائها." تمتلك Meta Facebook و Instagram و WhatsApp.

فحص أسس استراتيجية الاحتيال في المملكة المتحدة

بعد تقييم المشكلة المطروحة ، دعنا نقيم كل عنصر من عناصر استراتيجية الاحتيال.

الركيزة 1: ملاحقة المحتالين

الهدف الأساسي لوثيقة الاستراتيجية هو ملاحقة المجرمين. قلة من المدعى عليهم مثلوا أمام المحكمة هذه الأيام بتهمة الاحتيال المالي والاحتيال. وفقًا للتقديرات ، هناك محاكمة واحدة ناجحة لكل 1,000 عملية احتيال.

نظرًا لأن غالبية هجمات الاحتيال قد بدأت في الخارج ، فإن الحكومة تريد جلب مجتمع الاستخبارات البريطاني وإضافة أكثر من 400 محقق جديد في فرقة احتيال وطنية جديدة للبدء في التعرف بقوة على المحتالين واعتقالهم. لقد حققوا نجاحًا مؤخرًا في نوفمبر 2022 ، بالعمل مع الولايات المتحدة وأوكرانيا ، إلى
اسقاط موقع iSpoof (تستخدم لخداع البنوك عند إجراء مكالمات هاتفية للعملاء). تأثر ما يقرب من 200,000 من ضحايا المملكة المتحدة ، وخسروا 43 مليون جنيه إسترليني. أدت عملية الإزالة إلى اعتقال أكثر من 100 شخص.

تريد حكومة المملكة المتحدة دفع العمل العالمي بشأن الاحتيال من خلال جعله أولوية دولية مركزة. ستضيف حكومة المملكة المتحدة أيضًا وجودًا للشرطة في البلدان الرئيسية للمساعدة في تعطيل المحتالين.
ستعالج الحكومة التحديات القانونية لمشاركة المعلومات للمساعدة في التخفيف من الاحتيال / الاحتيال. سيقدم مشروع قانون الجرائم الاقتصادية وشفافية الشركات الجديد (ECCT) "أحكامًا لإلغاء المسؤولية المدنية للشركات الخاضعة لرقابة مكافحة غسل الأموال والتي تشارك بيانات العملاء مع بعضها البعض لأغراض منع الجرائم الاقتصادية وكشفها والتحقيق فيها".

ستنشر الحكومة أيضًا خطة عمل جديدة لبغال المال عبر القطاعات لتجميد الأموال وتعطيل مجندي البغال ومراقبي البغال.

ستحل هذه الركيزة أيضًا محل الإجراءات الاحتيالية لتسهيل الإبلاغ عن الخسائر على الضحايا.

الركيزة 2: منع الاحتيال

يقر الهدف الثاني لوثيقة الإستراتيجية ، والذي يركز على منع الاحتيال ، بأن العديد من عمليات الاحتيال تبدأ من خلال الرسائل النصية والمكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي ومحركات البحث والإعلانات الاحتيالية. 

لذلك ، يجب أن تشارك شركات التكنولوجيا والاتصالات في تطوير استراتيجيات لوقف عمليات الاحتيال. ولكن أولاً ، سوف يفوض منظم أنظمة الدفع (PSR) البنوك بتقديم تقارير عن معدلات الاحتيال في الدفع المصرح بها ، وسيكون هناك المزيد من التتبع والإبلاغ عن ميول الاحتيال.

بعد ذلك ، "سيعمل بطل مكافحة الاحتيال مع الصناعة ، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي وشركات الاتصالات السلكية واللاسلكية ، لضمان تحفيز الشركات بشكل مناسب لمكافحة الاحتيال واستكشاف جميع السبل للقيام بذلك." هذا نهج جديد ، وسيكون من المثير للاهتمام أن نرى كيف تستجيب هذه الشركات. في الآونة الأخيرة ، أضافت شركات الاتصالات جدران حماية للمساعدة في تقليل عدد رسائل البريد العشوائي التي تُعزى إلى إيقاف 600 مليون رسالة نصية احتيالية منذ يناير 2022.

سيكون مكتب الاتصالات (OfCom) مسؤولاً عن تنفيذ اللوائح المرتبطة بمشروع قانون الأمان عبر الإنترنت المقترح (يفرض واجبات العناية على مقدمي الخدمات عبر الإنترنت من مستخدم إلى مستخدم وخدمات البحث ويتطلب من Ofcom إصدار قواعد ممارسة حول تلك الواجبات ). سيؤدي عدم الامتثال لقانون الأمان عبر الإنترنت إلى فرض غرامات كبيرة.

تعمل الحكومة بالفعل مع شركات التكنولوجيا على ميثاق جديد للاحتيال عبر الإنترنت (سيتم تسليمه في صيف 2023) من شأنه تحسين مشاركة البيانات بين الحكومة والقطاع الخاص ، والتأكد من أن جميع المعلنين عن العروض الترويجية المالية عبر الإنترنت مسجلين لدى هيئة السلوك المالي. (FCA) ، ووضع أنظمة لمنع المحتوى الاحتيالي من الظهور على المنصات. هناك أيضًا ميثاق اتصالات يحدد كيفية منع الاحتيال عن طريق الاتصالات ، بما في ذلك حظر النصوص الاحتيالية. سيكون هناك حظر على المكالمات المالية غير المرغوبة ، وإيقاف المكالمات المخادعة ، وحظر مزارع SIM ، ومراجعة مجمعات النصوص الجماعية التي قد تتطلب التسجيل.

بالنسبة للشركات المالية ، ستسمح الإستراتيجية بمدفوعات أسرع ، بناءً على نهج قائم على المخاطر ، ليتم تعليقها / إبطائها للسماح بالتحقيق المناسب في المعاملات المشبوهة. يجب توسيع هذا النهج القائم على المخاطر ليشمل كل من المعاملات الواردة والصادرة. كما ستقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بتقييم أنظمة وضوابط الاحتيال في الشركات المالية. يدعو PSR أيضًا إلى معايير مشاركة البيانات ، من أجل توافق البيانات ، للمساعدة في تحديد المعاملات المحفوفة بالمخاطر. يجب أن تتم مشاركة البيانات هذه في الوقت الفعلي لمنع تنفيذ المعاملات الاحتيالية.

تم بالفعل تنفيذ مصادقة أقوى للعملاء من قبل البنوك كجزء من PSD2 ، جنبًا إلى جنب مع تأكيد المدفوع لأمره والبروتوكول المصرفي (الذي قد يشمل قيام الشرطة بزيارة الفرع فعليًا في حالة حدوث سحب نقدي مشبوه أو احتيالي لإقناع العميل بعدم الانسحاب المال).

سيتم تكليف المركز الوطني للأمن السيبراني (NCSC) ، بالتعاون مع شركات تكنولوجيا المعلومات والمؤسسات المالية ، بالبحث على الإنترنت عن مواقع الويب الشائنة أو الاحتيالية وإزالة أو حظر الوصول العام إليها. هذا عنصر تحكم جديد آخر.

الركيزة 3: تمكين الناس

من خلال تعزيز الاتصال لمكافحة الاحتيال والتأكد من أن الشباب لديهم مهارات أساسية في مكافحة الاحتيال والأمن السيبراني ، فإن الهدف النهائي سيتناول استراتيجيات لتمكين الأفراد.

تريد حكومة المملكة المتحدة أيضًا أن تسهل على ضحايا الاحتيال الإبلاغ عنهم والحصول على الدعم الذي يحتاجون إليه. للأسف ، 35٪ من ضحايا الاحتيال اليوم - أو 18٪ من الضحايا بشكل عام - هم من مرتكبي الجرائم المتكررة. تخطط الاستراتيجية لإنشاء سوق هوية رقمية موثوقة وآمنة في المملكة المتحدة وتقييد إنشاء وبيع الهويات.

النقطة الأكثر أهمية في هذا الهدف هي "التأكد من أن المزيد من ضحايا الاحتيال المصرح به يستعيدون أموالهم من خلال تشريع لتمكين PSR من طلب السداد من قبل جميع مزودي خدمة الدفع الخاضعين للوائح PSR." سيكون التركيز على سداد المدفوعات المصرح به على المعاملات في نظام الدفع السريع في المملكة المتحدة ، حيث لوحظ أن 97٪ من عمليات الاحتيال المعتمدة للدفع الفوري (APP) تحدث حاليًا.
يتم تنفيذ هذه الاستراتيجية على مراحل على مدى ثلاث سنوات. الهدف الأول هو خفض عمليات الاحتيال بنسبة 10٪ عن مستويات عام 2019 بنهاية البرلمان الحالي.

تمكين التغيير: قيادة الحلول لمواجهة خطر الاحتيال

يتم تنفيذ هذه الطريقة على مراحل على مدى فترة ثلاث سنوات. بحلول نهاية البرلمان الحالي ، الهدف الأساسي هو تقليل الاحتيال بنسبة 10٪ من مستويات 2019.

هذه الإستراتيجية طموحة كما يجب أن تكون. يجب تقييمها ومراقبتها من قبل جميع الدول. هناك جدل حول ما إذا كان يتضمن عنصر استرداد عدواني مناسب للاحتيال في الدفع المصرح به. ومع ذلك ، فإن كل من المكونات الأخرى للركائز الثلاث تقف قوية بمفردها. يتطلب تنفيذ هذه السياسة الكثير من العمل من قبل الحكومة والاتصالات وقطاع الإنترنت والخدمات المالية ، لكن من الضروري منع المستهلكين من خسارة مليارات الجنيهات سنويًا.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24622/cracking-down-on-scams-uk-government-taking-action?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs