توفر أنواع الثروة غير العادية للمجرمين وسيلة لغسيل الأموال. العملات المشفرة والأعمال الفنية والسلع الفاخرة لها خصائص تجعلها وسيلة مثالية لإخفاء الأصول الحقيقية للأرباح الإجرامية.
مع صعوبة تقييم هذه الأصول وتتبعها والتحقق منها ، كيف يمكن لمسؤولي الامتثال اكتشاف النشاط غير القانوني؟ وما الذي يجب أن ينتبهوا إليه؟
العملات الرقمية
في حين أن معاملات العملة المشفرة لا تكشف بشكل مباشر عن الهويات الشخصية ، فإن الطبيعة العامة لـ blockchain تسمح بتحليل المعاملات والتتبع المحتمل للأموال من خلال الفحص الدقيق لأنماط المعاملات وبيانات blockchain. يحمي التشفير عدم الكشف عن هويته ويساعد الجهات السيئة على التصرف دون أن يتم اكتشافها أو تحت هوية مزيفة. على الرغم من أن المعاملات نفسها يمكن تتبعها ، بسبب blockchain ، فإن الجهات الفاعلة التي تقف وراءها ليست كذلك.
منصة بيانات Blockchain
Chainanalysis وجدت أن "حجم المعاملات غير المشروعة ارتفع للعام الثاني على التوالي [في عام 2022] ، ليصل إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 20.1 مليار دولار. جاء 44٪ من حجم المعاملات غير المشروعة في عام 2022 من نشاط مرتبط بالكيانات الخاضعة للعقوبات ".
ليس من المستغرب إذن أنه عبر 600 شركة على مستوى العالم ،
ما يقرب من 70٪ من الأفراد يشعر العمل بالامتثال بالقلق إزاء التهديد المتزايد لغسيل الأموال عبر العملات المشفرة في الأعمال التجارية ، حيث كشف 41٪ أنهم اكتشفوا مؤخرًا مخططات لغسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة.
يعود سبب ملاءمة التشفير للمعاملات غير المشروعة إلى طريقة استخدام المتصفحات المجهولة مثل
تور لتخزين التشفير في محافظ مختلطة مثل
Coinjoin. يسمح هذا بخلط الأموال غير المشروعة مع مصادر مشروعة ، وتقسيمها إلى طبقات ثم استخراجها وتحويلها مرة أخرى إلى أموال في العالم الحقيقي ، ونقد وأصول نظيفة.
كلما كنت تعرف
مع مثل هذا التعقيد ، كيف يمكن لمحترفي الامتثال البدء في تحليل وإدارة المخاطر التي يمثلها التشفير؟ بصرف النظر عن إنفاذ عمليات مكافحة غسل الأموال القوية ، فإن توفير التعليم حول نظام التشفير البيئي سيسمح لهم بتحديد علامات التحذير بسهولة أكبر.
على سبيل المثال ، ما هي الخطوات التي يمكن لمسؤولي الامتثال تنفيذها للتحقق مما إذا كان الشخص الذي حقق ثروة من خلال Bitcoin حقيقيًا؟ أولاً ، يجب عليهم التحقق مما إذا كان للبورصة ترخيصًا ساريًا ومنظمًا بشكل صحيح لمنع غسيل الأموال ، وكذلك البحث في البورصة للتأكد من أنها تتمتع بسمعة طيبة. يمكنهم أيضًا طلب إثبات السيطرة على محفظتهم في شكل لقطات شاشة. هذا بالإضافة إلى عرض فواتير الكهرباء أو الخادم كدليل على أنهم قاموا بالفعل بالتعدين على تلك العملات ، كتحقق أكثر دقة ، بدلاً من مجرد قبول بيان من Bitcoin. أو يمكنهم طلب دليل على كشوف الحسابات المصرفية المحلية ، اعتمادًا على ما إذا كان العميل قد صرف عملة البيتكوين الخاصة به.
العمل الفني
العمل الفني هو مثال رئيسي لعنصر لديه القدرة على تحمل كميات هائلة من القيمة. من الطبيعي أيضًا أن تتبدل القطعة يدويًا عدة مرات طوال فترة حياتها الطويلة جدًا. يوفر هذا المسار الطويل المتعرج فرصة مثالية للمجرمين الذين ينوون إخفاء الرحلة التي قطعتها أموالهم القذرة.
علاوة على ذلك ، كان من الشائع أن يظل تجار الأعمال الفنية عالية القيمة على علم بمن يشترون أو يبيعون له. جاء ذلك عن طريق
نيويورك تايمز في عام 2021 ، والذي أوضح أن "مليارات الدولارات من الفن يتغير كل عام مع قليل من التدقيق العام أو بدونه ". هذه الصفقات التي يكتنفها السرية ، ناهيك عن عدم وجود قوانين تصر على توثيق المبيعات ، تمنع السلطات من كشف أي تفاصيل مشكوك فيها.
تم التأكيد على هذا في عام 2020 ، عندما أ
تقرير من قبل مجلس الشيوخ الأمريكي كشفت "الطبيعة السرية لصناعة الفن سمحت للوسطاء الفنيين بشراء أكثر من 18 مليون دولار من الأعمال الفنية عالية القيمة في الولايات المتحدة من خلال شركات وهمية مرتبطة بحكم القلة الروسية بعد معاقبتهم."
رداً على ذلك ، قدم الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة لوائح جديدة لمكافحة غسيل الأموال لعالم الفن. لكن فك تشابك الويب الذي أنشأته الأجهزة القانونية مثل الشركات الوهمية والكيانات المعقدة متعددة الاختصاصات والملاذات الضريبية يمثل تحديًا كبيرًا.
منع غسيل الأموال
يبدأ التعامل مع هذه العقبات من خلال فرض عملية امتثال قوية مع تنفيذ استثنائي. بالإضافة إلى التحقق من الهوية والتدريب ، فإن النهج القائم على المخاطر هو دفاعك الأول.
ديلويت يوفر إطارًا للتقييم يوفر إرشادات للبائعين والمشترين في عالم الفن.
عند النظر في المعاملات الفنية ، يحتاج المتخصصون في الامتثال ، أولاً وقبل كل شيء ، إلى نوع المشتري أو البائع. على سبيل المثال ، سيطرح جامع فردي أسئلة مختلفة مقارنة بالثقة الخارجية. بالإضافة إلى ذلك ، يجب الانتباه إلى كل من نوع العمل الفني وكيف يتم التعامل معه ، سواء كان ذلك وجهاً لوجه ، في معرض فني أو من خلال منصة ويب. إذا لم يتم توثيق المعلومات المتعلقة بأصل العمل الفني بشكل جيد ، فهناك احتمال أن يتم استخدامه لغسيل الأموال.
سلع ذات قيمة عالية
على غرار الأعمال الفنية ، يفسح سوق السلع الكمالية نفسه للمجرمين لغسل الأموال وتخزين ثرواتهم. يمكن للأشياء القابلة للنقل بسهولة ، مثل المجوهرات البراقة والسيارات الفاخرة ، تغيير الملكية في معاملة واحدة بأسعار ضخمة. الطبيعة الغامضة للقيمة للسوق ، والتي تأخذ في الاعتبار العوامل الأقل الملموسة مثل التعرف على العلامة التجارية وندرتها ومصدرها ، تسمح بوضعها عبر أسعار متضخمة ويدعم العنصر نفسه طبقات سهلة.
تكاليف عالية القيمة
لتقليل فرصة أن ينخدع متخصصو الامتثال بالنشاط الاحتيالي ، يجب أن يظلوا حذرين من السلوك غير النمطي والبحث عن علامات غسيل الأموال الشائعة. أولاً ، يجب أن يكونوا يقظين للغاية عند التعامل مع الشركات الوهمية وهياكل الملكية المعقدة الأخرى.
ثانيًا ، يجب عليهم الحذر من الجهات الفاعلة السيئة الذين يخفون هوياتهم من خلال نشر أطراف ثالثة للشراء نيابة عنهم. علاوة على ذلك ، فإن أنماط الشراء غير العادية والإصرار على استخدام النقود أو الحوالات كوسيلة للدفع من شأنه أن يثير الشكوك. أخيرًا ، يمكن أن تشير التناقضات وراء الوظيفة أو الدخل المعلن للعميل وسلوكه الشرائي أيضًا إلى غسل الأموال.
البحث عن النور
يعد الكشف عن البنية التحتية المظلمة لأنواع الثروة غير العادية أمرًا صعبًا. هذا يرجع إلى خصائصهم الفريدة. إن تعقيدها وشفافيتها وقابليتها للتقلبات في القيمة يعني غالبًا صعوبة التحقق من الملكية المفيدة.
من خلال اكتساب فهم عميق لأنواع التهديدات الموجودة في نظامهم البيئي والحفاظ على اليقظة تجاه أي نشاط غير طبيعي ، يمكن لمتخصصي الامتثال تعزيز قدرتهم على مكافحة غسيل الأموال بشكل فعال. في النهاية ، تملي طبيعة غسيل الأموال أن المحترفين لن يكونوا قادرين على الإمساك بكل شيء. ولكن مع وجود العمليات الصحيحة ، يمكن لمتخصصي الامتثال ضمان عدم نجاح أصحاب النوايا الخبيثة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- قبول
- حسابي
- في
- عمل
- نشاط
- الجهات الفاعلة
- في الواقع
- إضافة
- وبالإضافة إلى ذلك
- بعد
- الكل
- السماح
- سمح
- يسمح
- أيضا
- بالرغم ان
- AML
- المبالغ
- an
- تحليل
- و
- الغفلية
- مجهول
- مكافحة غسل الاموال
- أي وقت
- نهج
- هي
- فنـون
- العمل الفني
- AS
- التقييم المناسبين
- ممتلكات
- أسوشيتد
- At
- بلغ
- اهتمام
- سلطات
- رقم الجادة
- الى الخلف
- سيئة
- مصرف
- BE
- بدأ
- باسمى او لاجلى
- وراء
- يجري
- مفيد
- مليار
- فواتير
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- بيانات blockchain
- على حد سواء
- العلامة تجارية
- إعتراف بعلامة تجارية
- استراحة
- المتصفحات
- الأعمال
- لكن
- مشتر..
- المشترين
- شراء
- by
- أتى
- CAN
- الطاقة الإنتاجية
- حذر
- حمل
- cars
- النقد
- يو كاتش
- chainalysis
- تحدى
- تحدي
- فرصة
- تغيير
- التغييرات
- التحقق
- زبون
- عملات معدنية
- جامع
- مكافحة
- تأتي
- مشترك
- الشركات
- مقارنة
- مجمع
- تعقيد
- الالتزام
- على التوالي
- نظر
- مراقبة
- تحويلها
- استطاع
- خلق
- مجرم
- المجرمين
- التشفير
- تشفير النظام البيئي
- يعرض التشفير
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- غامق
- البيانات
- منصة البيانات
- تعامل
- المخصصة
- عميق
- دفاع
- ديلويت
- اعتمادا
- نشر
- تفاصيل
- الكشف عن
- الأجهزة
- يمليه
- مختلف
- مباشرة
- do
- توثيق
- إلى أسفل
- اثنان
- سهولة
- بسهولة
- سهل
- النظام الإيكولوجي
- التعليم
- على نحو فعال
- كهرباء
- تطبيق
- فرض
- تعزيز
- ضمان
- الكيانات
- EU
- كل
- كل شىء
- مثال
- استثنائي
- تبادل
- يوجد
- شرح
- العوامل
- عادل
- زائف
- أخيرا
- Finextra
- الاسم الأول
- دون تقلبات
- في حالة
- قبل كل شيء
- النموذج المرفق
- وجدت
- الإطار
- محتال
- نشاط احتيالي
- تبدأ من
- أموال
- علاوة على ذلك
- كسب
- حقيقي
- على الصعيد العالمي
- بضائع
- أكبر
- متزايد
- توجيه
- كان
- العناية باليد
- الثابت
- أصعب
- يملك
- يساعد
- مخفي
- إخفاء
- مرتفع
- ضرب
- كيفية
- كيفية
- HTML
- HTTPS
- ضخم
- المتطابقات
- هوية
- التحقق من الهوية
- if
- غير شرعي
- غير مشروع
- in
- دخل
- تشير
- فرد
- الصناعة
- معلومات
- تعتزم
- النوايا
- وسطاء
- إلى
- أدخلت
- IT
- العناصر
- نفسها
- رحلة
- أبقى
- غسيل
- القوانين
- الطبقات
- طبقات
- شروط وأحكام
- شرعي
- أقل
- رخصة
- أوقات الحياة
- مثل
- مرتبط
- القليل
- محلي
- طويل
- بحث
- أبحث
- فاخرة
- الحفاظ على
- جعل
- إدارة
- تجارة
- يعني
- طريقة
- مليون
- عقل
- تخفيف
- مختلط
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- موضوع
- متعدد
- الطبيعة
- تقريبا
- حاجة
- جديد
- نيويورك
- لا
- عادي
- عدد
- العقبات
- احتلال
- of
- ضباط
- غالبا
- on
- ONE
- الفرصة
- or
- الأصل
- أصول
- أخرى
- خارج
- على مدى
- ملكية
- مدفوع
- الأحزاب
- أنماط
- وسائل الدفع
- طريقة الدفع او السداد
- الشخصية
- قطعة
- المكان
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- محتمل
- الهدايا
- منع
- الأسعار
- رئيسي
- عملية المعالجة
- العمليات
- المهنيين
- الأرباح
- دليل
- HAS
- مصدر
- تزود
- ويوفر
- توفير
- جمهور
- شراء
- المشتريات
- الأسئلة المتكررة
- رفع
- ندرة
- بدلا
- العالم الحقيقي
- سبب
- مؤخرا
- اعتراف
- ما هو مقنن
- قوانين
- لا تزال
- تقرير
- وذكرت
- حسن السمعة
- طلب
- بحث
- استجابة
- كشف
- أظهرت
- كاشفا
- حق
- المخاطرة
- قوي
- ROSE
- الروسية
- الضمانات
- الأملاح
- تقرها
- مخططات
- لقطات
- الثاني
- الباعة
- بيع
- مجلس الشيوخ
- قذيفة
- ينبغي
- يكتنفه
- هام
- لوحات
- مماثل
- ببساطة
- عزباء
- So
- شخص ما
- مصادر
- بقعة
- ذكر
- ملخص الحساب
- البيانات
- المحافظة
- خطوات
- متجر
- النجاح
- هذه
- الدعم
- مفاجأة
- اتخذت
- يأخذ
- ضريبة
- من
- أن
- •
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- الثالث
- طرف ثالث
- هؤلاء
- التهديد
- التهديدات
- عبر
- طوال
- مرات
- إلى
- نحو
- أثر
- تعقبها
- البحث عن المفقودين
- التجار
- أثر
- قادة الإيمان
- صفقة
- المعاملات
- صحيح
- الثقة
- نوع
- أنواع
- Uk
- في النهاية
- كشف
- مع
- فهم
- فريد من نوعه
- متحد
- الولايات المتحدة
- us
- مستعمل
- استخدام
- قيمنا
- كبير
- المثالية
- التحقق
- تحقق من
- جدا
- بواسطة
- الاطلاع على
- يقظة
- حجم
- محفظة
- محافظ
- تحذير
- وكان
- شاهد
- ثروة
- الويب
- حسن
- كان
- ابحث عن
- متى
- سواء
- التي
- من الذى
- سوف
- الأسلاك
- مع
- عامل
- العالم
- قلق
- عام
- نيويورك
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت