تحديث تمويل التجارة برمز منخفض (أنكور راوات)

لا يزال تمويل التجارة بمثابة عامل تمكين أساسي لنمو التجارة العالمية. النمو المتوقع لـ
سوق التمويل التجاري بلغت قيمتها 63.5 مليار دولار في عام 2019 ومن المتوقع أن تنمو إلى 79.4 مليار دولار في عام 2026! شهد سوق التمويل التجاري مؤخرًا تحولًا، مدفوعًا في المقام الأول بالاضطرابات الناجمة عن الجائحة،
التكنولوجيا والعولمة والوصول في الوقت الحقيقي إلى البيانات. وبما أن تمويل التجارة يشكل ركيزة أساسية لاستراتيجية الأعمال المستقبلية للبنوك، فإن الحقائق المتغيرة تدفع البنوك إلى مواجهة لحظة فاصلة.

تحتاج البنوك إلى تحديث عمليات التمويل التجاري لمواكبة توقعات العملاء

يتوقع العملاء الذين يتمتعون بالذكاء الرقمي اليوم تجربة رقمية سلسة مع بنوكهم. يجب أن تكون البنوك قادرة على تقديم حلول لتمكين العملاء من التواصل بسلاسة مع البنك وإكمال معاملاتهم التجارية الدولية عبر الهاتف المحمول
الأجهزة أو بوابات الويب. يتوقع العملاء تحديثًا شفافًا وفي الوقت الفعلي لطلبات التمويل التجاري الخاصة بهم عبر دورة حياة العملية. إن تلبية اتفاقيات مستوى الخدمة وضمان معالجة المعاملات التجارية الخالية من الأخطاء سيضمن رضا العملاء والتأثير الإيجابي
الإيرادات من أعمال التمويل التجاري.

لكن البنوك تواجه تحديات مملة في عملية تمويل التجارة التي تعمل بمثابة مصدات

وبينما تتسابق البنوك نحو التحول الرقمي، فإن تحديث عملية تمويل التجارة لم يكتسب زخماً بعد. بحكم طبيعتها، تعتبر عملية تمويل التجارة يدوية للغاية ومجزأة لأنها تتطلب الكثير من الوثائق والفحوصات ومستويات الموافقات. حسب
لهذا البحث، يعتقد الخبراء ذلك
ما يقرب من أربعة مليارات وثيقة ويتم تداول الصفحات في التجارة الوثائقية وحدها! في هذه الحالة، يؤدي الافتقار إلى الأتمتة الشاملة إلى انخفاض الكفاءة وتأخر أوقات دورة المعالجة. ضعف التنسيق بين الإدارات (بما في ذلك الحد الائتماني
الإدارات، والعمليات التجارية، وخزانة العملات الأجنبية، وما إلى ذلك)، وعدد لا يحصى من الامتثال المحلي والدولي، والعديد من أصحاب المصلحة يزيدون من مشاكل المصرفيين.

ويمكن لمنصة التمويل التجاري القائمة على الكود المنخفض أن تساعد في مواجهة هذه التحديات

دعنا نلقي نظرة على ما يمكن أن تقدمه منصة تمويل التجارة منخفضة الرمز لمؤسستك:

• كن رشيقًا ورشيقًا مع واجهة أمامية وخلفية موحدة

وفقًا لبحث أجرته EY ،
60٪ من CROذكر أن تقادم تكنولوجيا المعلومات والأنظمة القديمة يمثل خطرًا ناشئًا في السنوات الخمس المقبلة! ولهذا السبب تحتاج البنوك إلى التوجه نحو منصات ذات تعليمات برمجية منخفضة لتقليل الاعتماد على تطبيقات متعددة، وتصميم التطبيقات المهمة بسرعة، وربط العملاء
البوابة مع الواجهة الخلفية، والاستجابة لتغيرات السوق بشكل أسرع.

• تهدئة تعقيد الامتثال: يمكن لأي شخص عمل في أحد البنوك أن يفهم مدى أهمية الامتثال لهذه الصناعة. يواصل المنظمون الماليون، محليًا وعالميًا، تحديث القواعد واللوائح، ومواكبة التغيرات المستمرة
  يمكن أن يصبح الامتثال أمرًا صعبًا، خاصة بالنسبة لقطاع مثل تمويل التجارة. أشارت بيانات EY إلى ذلك
  
  التوافق اليدوي تستهلك المراجعات ما يقرب من 30% من قدرة العمليات التجارية للبنوك. يعمل محرك قواعد الأعمال المدمج في منصة التمويل التجاري على تسهيل قيام البنوك بتكوين احتياجات الامتثال ومعالجة عمليات الامتثال المختلفة مثل ICC وUCPDC،
  وURG، من بين أمور أخرى.  

• نسق رحلة المستخدم للحصول على تجربة ثرية

قد يكون من الصعب توليد قيمة للأعمال عندما تشارك القوى العاملة في إطفاء الحرائق وأداء المهام اليدوية المعرضة للأخطاء بدلاً من الأنشطة ذات القيمة المضافة. تسمح الأنظمة الأساسية ذات التعليمات البرمجية المنخفضة للبنوك بتكوين رحلات المستخدم - سواء كانوا عملاء أو
مستخدمي البنوك - لإنشاء تجربة سلسة من خلال أتمتة سير العمل الشامل. بالنسبة للعملاء، يمكن للبنوك تنسيق رحلتهم من البداية على بوابة العميل/القنوات المتعددة إلى عمليات تقديم المستندات والتحقق منها والعملاء في الوقت الفعلي.
الاتصالات (المشورة والسويفت)، وأكثر من ذلك. بالنسبة لمستخدمي البنك، يمكن تنظيم الرحلة من خلال تضمين العمليات الآلية للاستخراج والتحقق من صحة البيانات، والتحقق التلقائي من المستندات، والتوجيه الذكي للحالة للحصول على الموافقات، ومكافحة غسيل الأموال التلقائي وفحوصات الامتثال، والمزيد.

• دمج النظام الأساسي مع العديد من تطبيقات الطرف الثالث

ومن خلال منصة التمويل التجاري ذات التعليمات البرمجية المنخفضة، يمكن للبنوك التكامل بسلاسة مع أنظمة الخزانة، وفحص العقوبات، وأنظمة مكافحة غسيل الأموال، وتطبيقات الطرف الثالث مثل مكاتب الائتمان. وهذا يضمن أن البنك الذي تتعامل معه يمكنه تحقيق أقصى استفادة من أموالك
الاستثمارات التكنولوجية الحالية وتمكين التدفق السلس للمعلومات عبر الإدارات.

• تحديات منشأ التجارة

تنفق البنوك ما يقرب من 65% من جهود معاملاتها على إنشاء طلبات التمويل التجاري. يمكن أن تكون أوجه القصور مثل هذه مكلفة. منصة لتمويل التجارة تتمتع بقدرات على رقمنة المستندات من خلال استيعاب المستندات من قنوات متعددة
يمكن أن تساعد عمليات فحص المستندات التلقائية والتحقق من صحة المستندات الخاصة بـ ICC وUCPDC وURG وما إلى ذلك البنوك على مواجهة تحديات الإنشاء.

ليستنتج

يمكن لمنصة التمويل التجاري المبنية على رمز منخفض أن تمنح ميزة تنافسية للبنوك وتحقق أرباحًا كبيرة في أعمال التمويل التجاري المربحة. يمكن للبنوك إثبات عروضها في المستقبل إذا كانت مدعومة بأحدث التقنيات مثل AI و ML و RPA و blockchain.