কানাডা ভিএএসপিগুলির জন্য কেওয়াইসি পরিচয় যাচাইয়ের গাইডেন্স আপডেট করে

23 মার্চ, কানাডার আর্থিক লেনদেন এবং প্রতিবেদন বিশ্লেষণ কেন্দ্র (FINTRAC) তার আপডেট করেছে আপনার গ্রাহক (KYC) নির্দেশিকা জানুন অর্থ পরিষেবা ব্যবসায় (MSBs) এবং বিদেশী অর্থ পরিষেবা ব্যবসায় (FMSBs)। FINTRAC ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASPs) কে MSBs হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করে, যার অর্থ তাদেরও অবশ্যই প্রসিড অফ ক্রাইম (মানি লন্ডারিং) এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন আইন (PCMLTFA) এর অধীনে এই নতুন নির্দেশিকাগুলি মেনে চলতে হবে।

বর্তমানে, VASP-কে শুধুমাত্র সন্দেহজনক বলে বিবেচিত লেনদেনের ক্ষেত্রে শনাক্তকরণ এবং KYC তথ্য সংগ্রহ করতে হবে (যেখানে মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের সন্দেহ করার যুক্তিসঙ্গত কারণ রয়েছে) এবং ঐতিহ্যগত/অ-ভার্চুয়াল সম্পদ সম্পর্কিত MSB লেনদেনের ক্ষেত্রে, যেমন ফিয়াট রেমিট্যান্স এবং বৈদেশিক মুদ্রা হিসাবে। 1 জুন, 2021 থেকে, কানাডায় কর্মরত VASP দের পরিচয় যাচাই করতে হবে এবং সংগ্রহ করতে হবে আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)আপনার গ্রাহককে জানেন বা আপনার ক্লায়েন্ট (কেওয়াইসি) নির্দেশিকা জানেন … অধিক অনেকগুলি ভার্চুয়াল মুদ্রা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত তথ্য।

নির্দেশিকা অনুসারে, VASPsকে অবশ্যই নিম্নলিখিত পরিস্থিতিতে তার গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করতে হবে যদি এটি আগে না করে থাকে এবং সংশ্লিষ্ট রেকর্ডগুলি রাখে:

• 10,000-ঘন্টা সময়ের মধ্যে ভার্চুয়াল মুদ্রায় $24 মূল্য বা তার বেশি প্রাপ্তি
• তহবিলে $1,000 বা তার বেশি প্রেরণ করা
• $3,000 বা তার বেশি বৈদেশিক মুদ্রা বিনিময় লেনদেন
• ভার্চুয়াল মুদ্রায় $1,000 মূল্য বা তার বেশি স্থানান্তর করা
• ভার্চুয়াল মুদ্রায় $1,000 মূল্য বা তার বেশি বিনিময় করা (এর মধ্যে ফিয়াট-ক্রিপ্টো এবং ক্রিপ্টো-ক্রিপ্টো অন্তর্ভুক্ত)
• $1,000 বা তার বেশি সমতুল্য পরিমাণে ভার্চুয়াল মুদ্রা একজন উপকারভোগীকে প্রেরণ করা
• $1,000 বা তার বেশি একটি ইলেকট্রনিক ফান্ড ট্রান্সফার (EFT) শুরু করা
• পরিমাণ নির্বিশেষে সন্দেহজনক লেনদেন পরিচালনা বা পরিচালনা করার চেষ্টা করা

প্রযোজ্য হলে, VASPsকে অবশ্যই একটি কর্পোরেশন বা অন্য সত্তার পরিচয় যাচাই করতে হবে যেদিনের জন্য তথ্য রেকর্ড তৈরি করা হয়েছে তার 30 দিন পর:

• আন্তর্জাতিক ইএফটি, তহবিল রেমিট্যান্স বা বৈদেশিক বিনিময় পরিষেবাগুলির জন্য একটি চলমান পরিষেবা চুক্তি;
• মানি অর্ডার, ট্র্যাভেলার্স চেক বা অনুরূপ আলোচনা সাপেক্ষ উপকরণ প্রদান বা খালাসের জন্য একটি পরিষেবা চুক্তি; বা
• ভিসি বিনিময় বা স্থানান্তর করার জন্য একটি পরিষেবা চুক্তি।

KYC যাচাইকরণের ব্যতিক্রম

নিম্নলিখিতগুলি উপরে তালিকাভুক্ত গ্রাহক যাচাইকরণ ট্রিগার থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত:

• কোনো সত্তাকে পরিচয় যাচাইয়ের জন্য ছাড় দেওয়া হয় যদি:
  • এটি একটি পাবলিক সংস্থা,
  • এটি একটি পাবলিক সংস্থার একটি সহায়ক সংস্থা, বা
  • এটির সর্বশেষ নিরীক্ষিত ব্যালেন্স শীটে ন্যূনতম $75 মিলিয়ন নেট সম্পদ রয়েছে এবং এর শেয়ারগুলি কানাডিয়ান স্টক এক্সচেঞ্জে লেনদেন করা হয়।
• $10,000-এর বেশি মূল্যের ভার্চুয়াল মুদ্রা স্থানান্তর করা বা গ্রহণ করা ছাড় দেওয়া হয় যদি এটি একটি লেনদেন বৈধ করার জন্য ক্ষতিপূরণ হয় যা রেকর্ড করা হয় blockchainএকটি ব্লকচেইন — প্রযুক্তি অন্তর্নিহিত বিটকয়েন এবং অন্যান্য সি… অধিক অথবা আপনি অন্য লেনদেন বা তথ্য স্থানান্তর বৈধ করার একমাত্র উদ্দেশ্যে ভার্চুয়াল মুদ্রা বিনিময়, স্থানান্তর বা গ্রহণ করেন।
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ অব্যাহতি দেওয়া হয় যদি আপনি বিশ্বাস করেন যে ব্যক্তি বা সত্তার পরিচয় যাচাই করার ফলে আপনি একটি সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন জমা দিচ্ছেন তা তাদের জানাবে।
• আপনাকে একজন অনুমোদিত কর্মচারীর পরিচয় যাচাই করতে হবে না যিনি একটি পরিষেবা চুক্তির অধীনে তাদের নিয়োগকর্তার জন্য একটি লেনদেন পরিচালনা করেন।

"গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করার পাশাপাশি, KYC তথ্যের কিছু উপাদান রয়েছে যা বেশ প্রেসক্রিপটিভ এবং একই থ্রেশহোল্ডে প্রয়োজনীয়," আউটলিয়ার কমপ্লায়েন্স গ্রুপের সিইও অ্যাম্বার ডি. স্কট নোট করেছেন৷ "উদাহরণস্বরূপ, পেশা (ব্যক্তিদের জন্য) বা প্রধান ব্যবসা (সত্তার জন্য) সংগ্রহ করা হল একটি KYC প্রয়োজনীয়তা যা অনেক VASP-কে অবাক করে বলে মনে হয়৷ আমাদের প্রায়ই জিজ্ঞাসা করা হয়েছে যে এটির প্রয়োজন আছে কিনা বা 'পেয়ে ভালো লাগছে।' এটি অবশ্যই একটি প্রয়োজনীয়তা।"

KYC তথ্য আপ টু ডেট রাখা

MSBs সঞ্চালন প্রয়োজন চলমান পর্যবেক্ষণ তাদের KYC/AML নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতার অংশ হিসাবে তাদের গ্রাহকদের উপর। যেমন, কানাডিয়ান VASP-কে অবশ্যই ক্লায়েন্ট শনাক্তকরণ তথ্য আপ টু ডেট রাখতে হবে। যে কম্পাঙ্কের সাথে a VASPভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) কী? ভার্চুয়াল এ… অধিক গ্রাহকের তথ্য আপডেট করা হল অভ্যন্তরীণ নীতি এবং পদ্ধতির উপর নির্ভর করবে ঝুঁকি মূল্যায়নের সময় ক্লায়েন্টকে নির্ধারিত ঝুঁকি স্তরের উপর ভিত্তি করে।

এখানে সম্পূর্ণ KYC নির্দেশিকা পড়ুন: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

এখানে সম্পূর্ণ চলমান পর্যবেক্ষণ নির্দেশিকা পড়ুন: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

সূত্র: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/